如果您關注加密貨幣領域的發(fā)展,您可能已經聽說過DeFi和流動性挖礦趨勢,這幫助它獲得了價值超過90億美元的加密資產。
簡而言之,流動性挖礦與用戶能夠借貸代幣的DeFi協(xié)議交互,用戶可以通過其加密貨幣持有來獲得回報。這些交互為用戶提供了協(xié)議的治理代幣,這兩者都使用戶在協(xié)議中獲得了收益。
當借貸協(xié)議Compound開始分發(fā)其COMP治理代幣時,趨勢開始了。不久之后,其他各種協(xié)議啟動了它們自己的治理代幣,并以相同的方式分發(fā)它們。現(xiàn)在,諸如Yearn.finance之類的協(xié)議就像智能儲蓄帳戶一樣,幫助用戶在DeFi空間中找到最佳收益,同時用YFI代幣獎勵他們。
DeFi的吸引力
自從Compound推出治理代幣以來,DeFi領域總鎖倉量飆升,用戶開始加快轉向流動性挖礦。由于代幣所產生的回報會被分配,年收益率通??梢猿^1000%。
鑒于10年期美國國債收益率為0.6%,而12個月期美國國債收益率為0.09%,因此1,000%是極具吸引力的報價。用戶可以通過DeFi協(xié)議借出穩(wěn)定幣,因此風險似乎接近0:如果他們挖到的代幣失去價值,他們仍將獲得借貸資金的獎勵,而在大多數(shù)平臺上,這些獎勵遠高于0.67%。
但是,存在與DeFi和流動性挖礦有關的隱患。流行的DeFi協(xié)議是由資源有限的小型團隊開發(fā)的,這可能會增加智能合約錯誤和漏洞的風險。甚至著名的經過審計的協(xié)議也被黑了。
此外,詐騙者可以利用加密貨幣中的每一個機會,并且媒體已經報道了多次DeFi中存在跑路詐騙和徹頭徹尾的欺詐項目的情況。雖然在這個領域有很多賺錢的機會,但也存在投資者需要提防的潛在危險。
CeFi如何提供幫助?
正如我們之前所看到的,如果您在DeFi領域進行投資,最好將賭注押在多元化而不是短期收益上。DeFi產品組合應該包含該領域中的頂級加密貨幣,以確保您不會因欺詐、意外的市場動向或技術問題而失去一切,并在尚處于早期階段時投資潛在的寶藏。
多樣化策略采用可持續(xù)的方法來參與DeFi,同時確保您不會因錯誤或人為失誤而損失全部金錢。
真正的去中心化被視為加密技術的優(yōu)勢,我們可以利用去中心化優(yōu)勢來投資DeFi和流動性挖礦。毫無疑問,最好的回報是分配代幣的協(xié)議,但是使用它們也存在風險。
因此,一種新穎的投資方法是將您的部分資金設置為在CeFi中獲得收益。它更安全,更穩(wěn)定,但回報不會那么瘋狂。為了獲得更大的回報,可以使用兼容Web 3.0的錢包并測試新協(xié)議。每個礦工都應該采用不同的方法,就像每個投資者在股票,商品和債券中分散他們的投資組合一樣。
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