操作省心以及較好的收益讓基金在投資者的資產(chǎn)配置中扮演越來越重要的角色。但和股票一樣，單只基金將面對更大的市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，也因此，在業(yè)內(nèi)人士看來，“組合投資”的策略在基金投資時(shí)同樣重要。為了提供更靈活的配置策略，近日，老虎證券基金超市推出基金組合訂單，即一種一鍵同時(shí)投資多個(gè)基金的下單方式，幫助投資者分散風(fēng)險(xiǎn)、增強(qiáng)收益。
“通過對多支單一基金的分析，基金組合訂單為投資者有針對性地提供一個(gè)相對周全的組合投資方案，將幾支基金按比例組合在一起出售，事實(shí)上是一種類似FOF的概念(fund of fund，基金中的基金)。”老虎證券有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，由于基金組合分散投資于股票、債券、地產(chǎn)、黃金等相關(guān)性較低的不同類別資產(chǎn)，在面臨黑天鵝事件時(shí)，其可降低單一市場的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。此外，通過多支基金組合，投資者可投資捕捉多個(gè)機(jī)會(huì)，在控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上獲取相對均衡的回報(bào)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置的多樣化。
據(jù)悉，此次老虎證券提供給投資者三大策略下七種不同的投資組合，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好及對行業(yè)或主題有明確投資傾向性的投資者。比如，對于偏好配置更多股票的投資者，老虎證券推出“權(quán)益優(yōu)選科技醫(yī)療組合”和“權(quán)益優(yōu)選醫(yī)療消費(fèi)組合”兩款組合，采取股票基金為主，債券基金為輔的投資金額配置策略，近一年基金組合收益率在40%以上。對于追求股債平衡的投資者，老虎證券推出“精選科技醫(yī)療均衡組合”和“精選醫(yī)療消費(fèi)均衡組合”，通過平均配置股票和債券基金，平緩波動(dòng)并獲取長期穩(wěn)定的投資回報(bào)，近一年收益率在20%左右。保守型、希望配置更多低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資者可選擇投資“穩(wěn)健安心消費(fèi)債基組合”和“穩(wěn)健安心醫(yī)療抗通脹組合”，即債券基金占基金資產(chǎn)比例80%，增強(qiáng)防守能力、抵御風(fēng)險(xiǎn)。此外，為了進(jìn)一步豐富投資者選擇，老虎證券還上線特色板塊及特色主題組合，以能源、科技、人工智能板塊的優(yōu)選基金做為相應(yīng)組合的成分基金，挖掘科技等新經(jīng)濟(jì)賽道成長機(jī)遇。
據(jù)介紹，老虎證券基金組合根據(jù)組合不同，申購金額最低只需400美金，追加申購最小金額與初始最小申購金額相同。上述負(fù)責(zé)人表示，老虎基金超市的基金組合訂單不僅是一種便捷的“一攬子”下單方式，因每個(gè)組合根據(jù)不同場景篩選出代表性基金，投資者也可從基金組合發(fā)現(xiàn)與自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資理念適配的基金，在老虎證券基金超市中進(jìn)行單個(gè)基金的買賣，有效幫助解決投資者的“擇基難題”。
“未來老虎證券將持續(xù)優(yōu)化組合訂單功能，比如推出組合訂單定投功能、組合訂單個(gè)性化調(diào)倉功能等，讓‘投基’更簡單。”上述老虎證券負(fù)責(zé)人表示。公開信息顯示，老虎證券于2020年3月推出基金超市，旨在為投資者提供一站式的全球基金投資服務(wù)，目前已涵蓋150只全球知名公募基金產(chǎn)品并不斷擴(kuò)充迭代，上線包括“定投”等功能，幫助投資者一鍵開啟自動(dòng)投資。老虎證券2020年三季報(bào)顯示，基金超市資產(chǎn)規(guī)模環(huán)比增長超3倍，使用人數(shù)增長超2倍，受到投資者青睞。
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