7月25日，畢馬威于青島成功舉辦“2021中國金融科技高峰論壇”，諸多金融企業(yè)、行業(yè)專家等嘉賓參會，各方就“中國數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中金融科技的新形勢與新應(yīng)用”這一主題展開探討。論壇中，知名互聯(lián)網(wǎng)券商老虎證券合伙人徐楊在技術(shù)與金融業(yè)務(wù)融合的背景下就科技如何推動財富管理發(fā)表演講。
徐楊認為，科技首先應(yīng)以人為本。成長于移動互聯(lián)網(wǎng)時代的年輕投資者天然具備全球化視野并追求便捷的財富管理服務(wù)，老虎證券作為新一代科技券商立足客戶需求，通過科技創(chuàng)新助力投資者更好實現(xiàn)財富增值。比如，老虎證券創(chuàng)新推出個人投資者美股打新功能，降低散戶參與IPO門檻。此外，憑借技術(shù)自研，老虎證券打通賬戶底層，讓投資者可在手機端通過“一個賬戶投資全球”。為了進一步滿足投資者全球多樣化資產(chǎn)配置需求，老虎證券推出一站式全球基金投資服務(wù)“基金超市(Fund Mall)”，嚴選全球知名公募基金產(chǎn)品，品類涵蓋貨幣基金、債券基金、股票基金，并上線多幣種功能。
投資過程因行業(yè)震蕩、周期變化、主觀心態(tài)等原因具備諸多不確定性。徐楊認為，“我們要做的就是利用科技去縮小不確定性”。事實上，老虎證券正是著眼于此為用戶創(chuàng)造增量價值。據(jù)透露，2019年至2020年，老虎證券平臺上60%用戶是賺錢的，這個比例大邏輯上固然與過去一年行情有關(guān)，但從服務(wù)側(cè)來看，老虎證券所提供的期權(quán)計算器、籌碼分布、期權(quán)異動、OTC行情等功能一定程度有助于加深投資者對市場理解，讓投資者能更好捕捉市場機遇。
展望未來五年科技與財富管理融合發(fā)展趨勢，徐楊提出，2019年基金投顧試點開始后國內(nèi)正式步入財富管理買方時代，未來五年財富管理行業(yè)也將在此基礎(chǔ)啟航。在變幻莫測的市場中，如何用科技賦能客戶理性投資、帶給投資者更精準匹配的服務(wù)將是從業(yè)者在此趨勢下的發(fā)展之道。
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