民眾投顧表示,財(cái)富管理行業(yè)關(guān)系國(guó)計(jì)民生,既服務(wù)于居民財(cái)富的保值增值,也是社會(huì)融資需求的重要資金來(lái)源。
今年6月初,招商銀行和貝恩公司聯(lián)合發(fā)布的《2021中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》指出,2020年,中國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)總規(guī)模達(dá)241萬(wàn)億元人民幣,其中2018-2020年年均復(fù)合增長(zhǎng)率為13%,預(yù)計(jì)到2021年底,可投資資產(chǎn)規(guī)模將達(dá)268萬(wàn)億人民幣。
其中,占比持續(xù)提升的資本市場(chǎng)產(chǎn)品(2020年底資本市場(chǎng)產(chǎn)品約占個(gè)人可投資資產(chǎn)總規(guī)模的16%),即個(gè)人持有的股票、公募基金、新三板和債券,實(shí)現(xiàn)的增速尤為顯著。對(duì)應(yīng)著2018-2020年的年復(fù)合增長(zhǎng)率約 27%,遠(yuǎn)高于同期的個(gè)人可投資資產(chǎn)總規(guī)模的年復(fù)合增長(zhǎng)速度,該數(shù)據(jù)或可進(jìn)一步指明了居民存款“轉(zhuǎn)換”的方向所在。該報(bào)告預(yù)計(jì),即使在基數(shù)創(chuàng)下歷史新高的前提下,預(yù)計(jì)資本市場(chǎng)產(chǎn)品規(guī)模未來(lái)依然能夠保持10%以上的增速。
另?yè)?jù)麥肯錫預(yù)測(cè),2025年中國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)整體規(guī)模有望達(dá)到 332 萬(wàn)億元,中長(zhǎng)期的增長(zhǎng)動(dòng)能穩(wěn)固。但我國(guó)居民的資本市場(chǎng)產(chǎn)品占個(gè)人可投資資產(chǎn)總規(guī)模的比例,若對(duì)比起世界幾個(gè)發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體,例如美國(guó),其居民持有金融產(chǎn)品比例已超70%,便會(huì)得出處于偏低水平的結(jié)論。這一差距也表明了中國(guó)的個(gè)人可投資資產(chǎn)仍存在顯著的結(jié)構(gòu)性?xún)?yōu)化空間。
與此同時(shí),隨著“房住不炒+資管新規(guī)+資本市場(chǎng)改革”的政策組合拳逐步落地,居民財(cái)富有機(jī)會(huì)持續(xù)向資本市場(chǎng)轉(zhuǎn)移。在供需兩旺的共同推動(dòng)下,我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)或正快步邁入黃金發(fā)展期。
隨著我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的迅速發(fā)展,行業(yè)生態(tài)不斷優(yōu)化。但與財(cái)富管理行業(yè)發(fā)達(dá)的國(guó)家相比,我國(guó)財(cái)富管理仍呈現(xiàn)出產(chǎn)品與服務(wù)相對(duì)單一且同質(zhì)性較高的問(wèn)題,無(wú)法真正滿(mǎn)足高端投資者差異化、個(gè)性化、定制化的服務(wù)需求。
隨著金融開(kāi)放步伐的加快,優(yōu)秀的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)在強(qiáng)化行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的同時(shí),也在服務(wù)模式上下了一番功夫,從而推動(dòng)未來(lái)我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的專(zhuān)業(yè)化發(fā)展。
作為一家證券投資咨詢(xún)服務(wù)商,民眾投顧借助人工智能與金融科技在金融普惠方面持續(xù)發(fā)力,為投資者構(gòu)建靠譜投資環(huán)境。
據(jù)悉,民眾投顧根據(jù)不同投資策略將產(chǎn)品分為四個(gè)系列,分為量化股池類(lèi),交易策略類(lèi)和價(jià)值投資類(lèi),定向組合配置類(lèi)。形成了短線(xiàn)選股、中線(xiàn)操盤(pán),長(zhǎng)線(xiàn)價(jià)投、高端定制等完善的產(chǎn)品體系;并且打造了六大服務(wù)渠道、專(zhuān)業(yè)導(dǎo)師+專(zhuān)屬客服,雙投顧、品牌規(guī)范化的立體式服務(wù)系統(tǒng)。為用戶(hù)提供了貫穿投資全程、全天候的專(zhuān)業(yè)服務(wù),讓用戶(hù)的投資全程都有專(zhuān)業(yè)人士指導(dǎo)。
目前,民眾投顧已經(jīng)成功構(gòu)建起以量化模型為基礎(chǔ),集投資者所想、所需、所求為一體的科技金融產(chǎn)品體系。憑借短線(xiàn)、中線(xiàn)、長(zhǎng)線(xiàn)三個(gè)維度,短線(xiàn)錦囊、操盤(pán)先鋒、策略調(diào)研、私人管家四條產(chǎn)品線(xiàn)為基準(zhǔn)。以產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)的形式,成功覆蓋了投資者對(duì)于證券咨詢(xún)服務(wù)的系統(tǒng)需求。
隨著科技創(chuàng)新的持續(xù)發(fā)展,民眾投顧將持續(xù)深度挖掘前沿金融科技,打造金融科技加速器,讓財(cái)富管理更有溫度。
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