隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，各種金融陷阱層出不窮，消費(fèi)者們面對變化多端的套路總是防不勝防。北銀消費(fèi)金融公司作為領(lǐng)先建立的信用金融公司，為社會發(fā)展也貢獻(xiàn)了自己的一份力量。在九月，北銀消費(fèi)聯(lián)合其他金融公司宣傳金融知識，讓金融知識深入消費(fèi)者群體，有效避免盲區(qū)。
北銀消費(fèi)普及洗錢防范知識避免金融陷阱從自身做起
一、什么是“跑分”
“跑分”平臺作為近幾年新興的洗錢方式，是不法分子搭建的洗錢通道。現(xiàn)在隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，“跑分”進(jìn)入了虛擬貨幣之中。利用虛擬貨幣交易代他人收款的行為，雖然看上去只是提供賬戶，但是實(shí)際上是變相參與了協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換資金的過程，可能構(gòu)成洗錢犯罪。更需要注意的是，“跑分”平臺往往會以繳納保證金的要求讓參與者進(jìn)行相關(guān)投資，然后直接卷款潛逃，諸如此類的案例比比皆是。
北銀消費(fèi)普及洗錢防范知識一幣之力要當(dāng)心
二、國家的規(guī)定需知道
根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，國家禁止代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關(guān)交易活動，不能開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換業(yè)務(wù)，個人銀行賬戶也不得用于虛擬貨幣賬戶充值、提現(xiàn)、購買和銷售相關(guān)交易充值碼及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金等活動。利用虛擬貨幣的交易實(shí)施洗錢行為更是重點(diǎn)整治的黑產(chǎn)。
三、消費(fèi)者可以做什么
免費(fèi)午餐要么是犯罪的誘惑，要么是騙局的召喚。任何利用虛擬貨幣進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換的活動都是違法行為。大家要做到不聽信不參與不被套路，遇事理智不沉迷。
北銀消費(fèi)普及洗錢防范知識理智消費(fèi)生活更開花
北銀消費(fèi)金融作為參與積極宣傳的平臺之一，為普及金融知識貢獻(xiàn)了一定的力量。消費(fèi)者多了解相關(guān)知識，有利于更好地享受各大金融平臺為用戶提供金融服務(wù)，享受快樂金融。
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