2020年底中國銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)信息科技非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表》(2020版)(以下簡稱非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表)，是作為中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)信息科技監(jiān)管體系的重要組成部分，旨在全面收集和監(jiān)測銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信息化建設(shè)情況及信息科技風(fēng)險(xiǎn)狀況，是銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)信息科技風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評估的重要基礎(chǔ)。
盛邦安全基于對金融行業(yè)的深刻理解以及自身產(chǎn)品技術(shù)積累，推出了金融機(jī)構(gòu)信息科技非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表填報(bào)系統(tǒng)(RayPORT)，助力提升金融客戶信息科技非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表填報(bào)的信息化、標(biāo)準(zhǔn)化、自動(dòng)化程度，提升報(bào)送質(zhì)量，滿足合規(guī)要求。今天我們主要針對行業(yè)內(nèi)填報(bào)場景可能出現(xiàn)的部分問題，推薦RayPORT的幾個(gè)隱藏技能，以便大家更好地完成非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表填報(bào)工作。
報(bào)送格式不一致，手工錄入隱患多？
某股份制銀行客戶：“我行目前的報(bào)表管理系統(tǒng)可以導(dǎo)出非現(xiàn)場監(jiān)管季報(bào)TQ1(季報(bào)的第一張報(bào)表)需要的填報(bào)數(shù)據(jù)，但是和監(jiān)管的報(bào)送終端要求格式不同，還是需要手工錄入到上報(bào)終端，很容易出現(xiàn)錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)，這個(gè)問題能解決嗎?”
RayPORT系統(tǒng)支持?jǐn)?shù)據(jù)加載功能，可識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)格式的數(shù)據(jù)收集文檔，一鍵加載到系統(tǒng)中對應(yīng)的待填報(bào)報(bào)表，再導(dǎo)出監(jiān)管報(bào)送終端支持的XML格式文件，直接上傳到報(bào)送終端即可，過程中無需人工錄入任何信息，同一數(shù)據(jù)也無需重復(fù)錄入。
數(shù)據(jù)填報(bào)部門多，任務(wù)下發(fā)難指定？
某城商行客戶：“同一張監(jiān)管報(bào)送報(bào)表的填報(bào)，需要多部門共同完成數(shù)據(jù)收集和填寫，如何按部門進(jìn)行對應(yīng)的任務(wù)分配?同部門填報(bào)任務(wù)是否支持部門內(nèi)填報(bào)人員的指派?”
RayPORT報(bào)表基于行業(yè)常用的部門分工，以報(bào)表中的“段”為單位進(jìn)行了填報(bào)任務(wù)劃分，可以分別把不同的“段”在線分配給對應(yīng)部門進(jìn)行填報(bào);每一個(gè)“段”的填報(bào)任務(wù)本身支持任務(wù)指派功能，收到填報(bào)任務(wù)的填報(bào)人可以在部門間或內(nèi)指派相關(guān)人完成;所有的填報(bào)任務(wù)通過工作流流轉(zhuǎn)且可跟蹤和審計(jì)。
數(shù)據(jù)無法再次修改，流程審批難以同步？
某農(nóng)商行客戶：“數(shù)據(jù)加載后，如果需要增加業(yè)務(wù)部門確認(rèn)的流程，能否支持?jǐn)?shù)據(jù)修改以及增加相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的審批功能?”
通過RayPORT流程模塊可進(jìn)行流程管控并按實(shí)際需求調(diào)整，且全流程留痕，記錄流程從發(fā)起、填報(bào)到審批、修改等處理的全過程信息。
歷史數(shù)據(jù)不可查，重要指標(biāo)難對比？
某城商行客戶：“監(jiān)管報(bào)送的歷史報(bào)送能否查看，是否支持往期數(shù)值比對，重要填報(bào)指標(biāo)能否做數(shù)據(jù)分析或趨勢態(tài)勢展示?”
RayPORT系統(tǒng)支持歷年歷次信息科技非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表報(bào)送檢索查詢;可對填報(bào)項(xiàng)進(jìn)行邏輯驗(yàn)證和環(huán)比驗(yàn)證，對歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常填報(bào)數(shù)據(jù)。
信息科技非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表填報(bào)信息化工作的一個(gè)優(yōu)勢是對歷史數(shù)據(jù)的保存和處理;對于數(shù)值型的關(guān)鍵填報(bào)項(xiàng)可以做趨勢、態(tài)勢分析和展示;具體展示方式可以根據(jù)機(jī)構(gòu)具體需求進(jìn)行定制，也支持導(dǎo)出到機(jī)構(gòu)自己的數(shù)據(jù)分析平臺(tái)進(jìn)行處理。
重要系統(tǒng)及流程變動(dòng)，能否支持新增或修改操作？
某區(qū)域城商行客戶：“由于重要系統(tǒng)會(huì)有變化，這里能否支持重要系統(tǒng)的新增或修改等操作?流程變動(dòng)時(shí)，審批流程如何處理?”
RayPORT系統(tǒng)支持重要系統(tǒng)的新增和編輯等操作，方便日常維護(hù)和操作。
目前，RayPORT系統(tǒng)是基于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)典型的三道防線組織架構(gòu)設(shè)計(jì)的流程管控模式。如果涉及流程的變更，可根據(jù)客戶流程進(jìn)行優(yōu)化或定制;系統(tǒng)目前也在持續(xù)優(yōu)化流程引擎。
角色管理不同，權(quán)限如何分配？
某股份制銀行客戶：“不同業(yè)務(wù)部門或者業(yè)務(wù)條線的填報(bào)數(shù)據(jù)有不同的保密相關(guān)要求，系統(tǒng)的權(quán)限分配如何控制?”
RayPORT系統(tǒng)基于角色的訪問控制機(jī)制，不同角色有不同的訪問權(quán)限，不同部門或者業(yè)務(wù)條線只能查詢和修改自己負(fù)責(zé)填報(bào)的相關(guān)數(shù)據(jù)，只有監(jiān)管報(bào)送發(fā)起部門才能夠查詢和修改全局?jǐn)?shù)據(jù)。
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