后疫情時(shí)代,居民理財(cái)情況正發(fā)生變化。日前,上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院(下稱“上海高金”)與嘉信理財(cái)(Charles Schwab)共同發(fā)布《2021年中國新富人群財(cái)富健康指數(shù)》報(bào)告,稱目前中國新富人群的財(cái)富健康水平總體邁上新高度,其中財(cái)富信心和投資參與這兩項(xiàng)次指數(shù)呈現(xiàn)顯著增長。
具體而言,2021年中國新富人群的財(cái)富健康指數(shù)為72.02,較2020年小幅上升了2.29個(gè)點(diǎn),創(chuàng)五年來新高。
隨著新富人群對財(cái)富管理的認(rèn)知深化,他們對權(quán)威理財(cái)建議和專業(yè)知識(shí)的需求也不斷提升。根據(jù)報(bào)告,在過去五年內(nèi),新富人群對金融機(jī)構(gòu)和投資顧問的信任度從 57.8%提升至75.4%。
民眾投顧表示,在居民財(cái)富管理需求持續(xù)高漲的背景下,中國投顧行業(yè)將有巨大的發(fā)展空間。以美國為例,美國智能投顧行業(yè)的管理規(guī)模從2015年的超500億美元增長近20倍至2020年的約1萬億美元,預(yù)計(jì)管理規(guī)模將于2025年達(dá)到2.5萬億美元。
另有數(shù)據(jù)顯示,截至2020年末,全美SEC注冊的13503家投資咨詢公司共管理了83.8萬億美元資產(chǎn),其中全權(quán)委托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到76.58萬億美元。若以此計(jì)算,目前國內(nèi)公募基金規(guī)模已超過20萬億元,可帶動(dòng)的投顧業(yè)務(wù)規(guī)模也是在萬億元級(jí)別以上。
作為證券投顧行業(yè)的先行者,民眾投顧一直深耕金融科技領(lǐng)域,在智能投顧賽道大展身手,推動(dòng)了金融機(jī)構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型,為行業(yè)發(fā)展增添了新的動(dòng)力。
據(jù)悉,民眾投顧依托于人工智能、大數(shù)據(jù)和云計(jì)算等金融前沿技術(shù),利用機(jī)器學(xué)習(xí)、計(jì)算機(jī)視覺以及智能語言等技術(shù),為投資者提供包括智能客服、智能投顧、智能客戶畫像、智能風(fēng)控等一系列金融AI服務(wù)。
目前,民眾投顧根據(jù)不同投資策略將產(chǎn)品分為四個(gè)系列,分為量化股池類,交易策略類和價(jià)值投資類,定向組合配置類。形成了短線選股、中線操盤,長線價(jià)投、高端定制等完善的產(chǎn)品體系;并且打造了六大服務(wù)渠道、專業(yè)導(dǎo)師+專屬客服,雙投顧、品牌規(guī)范化的立體式服務(wù)系統(tǒng)。為用戶提供了貫穿投資全程、全天候的專業(yè)服務(wù),讓用戶的投資全程都有專業(yè)人士指導(dǎo)。
未來,民眾投顧會(huì)繼續(xù)維持既定的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)配置策略,即在投資者可承受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)創(chuàng)造更多的回報(bào),并踐行“買方投顧”服務(wù)宗旨,堅(jiān)持智能科技驅(qū)動(dòng)下的資產(chǎn)配置,為投資者實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健收益提供幫助。
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