隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，線上理財(cái)成為一種最新的潮流。相對(duì)于線下理財(cái)程序的繁瑣與復(fù)雜，線上理財(cái)方式以其卓越的性能和操作受到廣泛的認(rèn)可，收獲一眾好評(píng)。螞蟻財(cái)富作為大眾熟知的線上理財(cái)平臺(tái)，讓用戶不受時(shí)間、空間的限制，隨時(shí)隨地都能投入及獲得收入。
其中，螞蟻財(cái)富基金是擁有證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)資質(zhì)的基金銷售平臺(tái)，憑借手續(xù)費(fèi)低、起投門檻低、種類齊全成為投資者熱衷的理財(cái)專區(qū)。然而，有一個(gè)不爭(zhēng)的事實(shí)是，面對(duì)繁多的基金產(chǎn)品和風(fēng)云變化的基金市場(chǎng)，許多投資者陷入選基難、配置難、擇時(shí)難的困境。
一方面，螞蟻財(cái)富立足投資者需求，通過豐富多樣的投資者教育素材，引導(dǎo)投資者學(xué)習(xí)理財(cái)知識(shí)，樹立理性投資觀念。螞蟻財(cái)富為了能為更多的投資者分享投資知識(shí)，專門開設(shè)了投教基地。目前螞蟻財(cái)富投教基地已經(jīng)正式獲得證監(jiān)會(huì)國(guó)家級(jí)投資者教育基地授牌，與其他獲批的投教基地相比，螞蟻財(cái)富教基地的特色是基于移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)所建，是覆蓋用戶量最大的投教基地。
而且，螞蟻財(cái)富除了用直播、短視頻、圖文等生動(dòng)有趣、通俗易懂的形式科普外，也推出了智能理財(cái)助理支小寶提供“陪伴式”投教服務(wù)，并與答答星球、螞蟻探險(xiǎn)等產(chǎn)品聯(lián)合舉行專場(chǎng)答題，多方位滿足金融消費(fèi)者的學(xué)習(xí)需求。
另一方面，螞蟻財(cái)富在2020年4月上線了智能基金投顧服務(wù)“幫你投”，為投資者提供全委托選基、配置、調(diào)倉(cāng)等服務(wù)。
“幫你投”由先鋒領(lǐng)航投顧傾力打造，而先鋒領(lǐng)航投顧由螞蟻集團(tuán)與全球領(lǐng)先的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)Vanguard集團(tuán)共同成立，也是中國(guó)首批證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的獨(dú)立基金投資顧問機(jī)構(gòu)。
在基金投顧試點(diǎn)兩周年之際，先鋒領(lǐng)航投顧聯(lián)合畢馬威，攜手多所知名高校，啟動(dòng)了對(duì)中國(guó)基金投顧行業(yè)長(zhǎng)達(dá)半年的一次深度調(diào)研，形成并發(fā)布了《中國(guó)基金投顧藍(lán)皮書2022》(下稱“藍(lán)皮書”)。
“藍(lán)皮書”認(rèn)為，通過基金投顧服務(wù)的“前、中、后”流程，可以幫助投資者在心中建立出一個(gè)穩(wěn)固的“短、中、長(zhǎng)”期賬戶體系，引導(dǎo)客戶建立多類型目標(biāo)的家庭財(cái)富規(guī)劃意識(shí)，樹立科學(xué)的長(zhǎng)期投資理念。
基金投顧是一種貫穿投資全流程、全天候的專業(yè)服務(wù)，其顧問功能包括為客戶提供組合回顧、績(jī)效歸因分析等增值服務(wù)，幫助投資者持續(xù)加深對(duì)持有組合的理解，為投資者提供實(shí)時(shí)、專業(yè)的調(diào)倉(cāng)建議，幫助客戶抵御市場(chǎng)波動(dòng)，糾正客戶的沖動(dòng)、短視行為，引導(dǎo)客戶對(duì)理財(cái)投資建立正確認(rèn)知、樹立長(zhǎng)期投資理念。
事實(shí)上，基金投顧正在發(fā)揮著這樣的作用，“藍(lán)皮書”通過專題形式，以先鋒領(lǐng)航投顧旗下“幫你投”投顧客戶為例，對(duì)智能投顧如何影響個(gè)人財(cái)富管理進(jìn)行了深度研究和分析。研究結(jié)果顯示，基金投顧對(duì)客戶健康投資行為引導(dǎo)有積極作用，而且客戶會(huì)出現(xiàn)模仿投顧投資方式的行為，并在其自主投資行為上亦出現(xiàn)正向的溢出作用。
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