2021年10月27日，華泰證券基金投顧業(yè)務(wù)上線已滿一周年，通過漲樂財(cái)富通APP直播發(fā)布全新基金投顧業(yè)務(wù)品牌“省心投”。
基于一年的探索嘗試，華泰證券“省心投”在策略定投、目標(biāo)盈策略、管家式服務(wù)三方面進(jìn)行升級(jí)。其對(duì)應(yīng)的客戶需求痛點(diǎn)亦有三方面——擇時(shí)止盈、提升勝率、降低風(fēng)險(xiǎn)。
省心投升級(jí)亮點(diǎn)一：策略定投
上線基金投顧策略定投功能，主要解決投資者對(duì)于基金投顧策略擇時(shí)的痛點(diǎn)，能夠平滑投資成本，降低一次性投入的不確定性，相比單只基金定投，組合定投抗風(fēng)險(xiǎn)能力更高。
省心投升級(jí)亮點(diǎn)二：目標(biāo)盈策略
華泰證券客戶問卷調(diào)查結(jié)果顯示，46.28%的客戶希望參與“達(dá)到收益目標(biāo)自動(dòng)止盈”的策略，這也反映了省心投客戶投資基金不知道何時(shí)賣出，對(duì)于收益落袋為安的需求。
本次升級(jí)的目標(biāo)盈策略是以特定年化收益為目標(biāo)的基金組合策略，主要解決投資者不知道如何選擇止盈時(shí)機(jī)的痛點(diǎn)。
省心投升級(jí)亮點(diǎn)三：管家式服務(wù)
管家式的服務(wù)在于更主動(dòng)、更個(gè)性化以及更無形，重點(diǎn)關(guān)注兩方面，一是如何提升客戶整體投資賬戶的勝率，二是如何降低客戶整體投資賬戶的風(fēng)險(xiǎn)。
華泰證券省心投圍繞“讓基金理財(cái)更省心”的理念，升級(jí)多項(xiàng)策略和服務(wù)，同時(shí)公布一年來的運(yùn)作數(shù)據(jù)，可以看出，基金投顧業(yè)務(wù)正在提升客戶的盈利體驗(yàn)，并悄然改變客戶的投資理念。
投資者持有期拉長(zhǎng)，持倉(cāng)分散。華泰證券比較了客戶開通省心投前后，自主購(gòu)買公募基金產(chǎn)品的平均持有期和產(chǎn)品配置數(shù)據(jù)，結(jié)果顯示，開通前平均持有基金309天，平均持倉(cāng)基金3.3只;開通后平均持有基金355天，平均持倉(cāng)基金4.2只，兩項(xiàng)分別提高了14.9%和24.2%。
此外，權(quán)益類策略客戶留存率在80%以上，客戶平均復(fù)投金額是初始參與金額的2.3倍。數(shù)據(jù)說明客戶的持有期明顯變長(zhǎng)，持有基金的分散度也有所提高，開始接受長(zhǎng)期持有和分散配置的投資理念。
持有越久越賺錢。購(gòu)買漲樂省心投的客戶中，持有期超過3個(gè)月的客戶約有88%實(shí)現(xiàn)盈利，且持有3個(gè)月以上的客戶平均年化收益率是3個(gè)月以下客戶平均年化收益率的4倍，顯示客戶平均收益隨著持有期的拉長(zhǎng)而增長(zhǎng)，而這也離不開強(qiáng)有力的投研能力支撐。
改善“基金賺錢，基民不賺錢”的現(xiàn)象。2021年3月31日至8月31日期間，省心投某權(quán)益型策略年化收益率與客戶實(shí)際年化收益率之間的差距，較同期市場(chǎng)縮小20%。換言之，在基金投顧服務(wù)的影響下，基民能更好地避免非理智操作，分享到更多基金上漲收益。
提升基民盈利體驗(yàn)、優(yōu)化投資行為
基金投顧作為買方投顧業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)開展初期面臨投資者信任度培養(yǎng)的難題。而投資者普遍的疑問在于，基金投顧的投資能力是否能優(yōu)于個(gè)人投資。對(duì)此，華泰證券公布了多項(xiàng)數(shù)據(jù)，顯示基金投顧在改善基民盈利體驗(yàn)、優(yōu)化投資行為等方面效果明顯。
同時(shí)，華泰證券公布了省心投的客戶畫像，高學(xué)歷、高凈值客戶占比較高。其中，學(xué)歷在本科及以上的比例為45%，高凈值客戶的占比為44%，女性客戶占比52%。
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