財富管理正成為金融業(yè)聚焦的重點(diǎn)，盡管從表面上看，它更像是零售業(yè)務(wù)，但要真正成功推動這一業(yè)務(wù)，必須動用整個銀行的資源，并對多個部門和系統(tǒng)進(jìn)行徹底的整合和調(diào)研。因?yàn)槿魏我粋€環(huán)節(jié)的薄弱，都可能導(dǎo)致整個業(yè)務(wù)鏈條的斷裂。
百融云創(chuàng)，作為一站式服務(wù)的AI科技領(lǐng)航者，派專家團(tuán)隊(duì)花了幾天時間集中邀請銀行方面的相關(guān)人員進(jìn)行深入的溝通和調(diào)研。他們像探礦者一樣，對銀行的各個方面，包括IT系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、客戶關(guān)系等進(jìn)行了詳細(xì)的摸排和勘察。這種細(xì)致入微的調(diào)查使他們能夠全面了解銀行在財富管理方面的現(xiàn)狀和存在的問題。
其中一個突出的問題就是客戶運(yùn)營方面存在的短板。經(jīng)過百融云創(chuàng)的深入分析，他們發(fā)現(xiàn)銀行的客戶運(yùn)營沒有形成一個真正的閉環(huán)。在整個業(yè)務(wù)流程中存在很多的斷點(diǎn)，這種斷點(diǎn)不僅導(dǎo)致了客戶流失，還使銀行失去了很多優(yōu)化和升級業(yè)務(wù)的機(jī)會。
更為關(guān)鍵的是，百融云創(chuàng)認(rèn)為這些表面問題背后，真正的核心問題是銀行沒有建立一個由客戶洞察、智能策略制定、業(yè)務(wù)運(yùn)營到敏捷迭代組成的動態(tài)閉環(huán)。如果把財富管理業(yè)務(wù)比作一個自行車，那么沒有這個動態(tài)閉環(huán)就如同自行車失去了前進(jìn)的動力，不僅難以前行，而且難以保持穩(wěn)定。
為了解決這一核心問題，百融云創(chuàng)提出了一個詳細(xì)而實(shí)用的施工藍(lán)圖。這個藍(lán)圖首先要求銀行建立一個動態(tài)的反饋體系。這不僅僅是一個簡單的反饋渠道，而是一個全方位、多維度的體系，能夠確?？蛻袅?、策略流和資金流在銀行內(nèi)部形成一個順暢的循環(huán)。這樣，銀行不僅可以及時調(diào)整策略，還可以更好地滿足客戶需求，從而提高客戶滿意度和留存率。
此外，百融云創(chuàng)還強(qiáng)調(diào)了數(shù)智化管理的重要性。他們認(rèn)為，只有真正做到數(shù)智化，銀行才能在財富管理領(lǐng)域形成“飛輪效應(yīng)”。這意味著，隨著時間的推移，銀行的業(yè)務(wù)運(yùn)營效率和效果會越來越好，這不僅可以提高客戶留存率，還可以大大增加銀行的資產(chǎn)管理規(guī)模(AUM)。
百融云創(chuàng)所實(shí)施的這套閉環(huán)反饋體系已經(jīng)在行方全面跑通，并且為其財富管理業(yè)務(wù)形成了穩(wěn)定和持久的運(yùn)營機(jī)制。這不僅為行方提供了一個有效的工具，幫助其更好地理解和管理業(yè)務(wù)，也為自身的業(yè)務(wù)領(lǐng)域拓展奠定了穩(wěn)定的基礎(chǔ)。
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