近年來，金融黑灰產(chǎn)對金融消費(fèi)環(huán)境秩序的擾亂日益突出。從國家金融監(jiān)督管理總局多地派出機(jī)構(gòu)披露的轄區(qū)消費(fèi)投訴數(shù)據(jù)看，2023年上半年貸款類業(yè)務(wù)投訴占比仍普遍居于高位，非法代理維權(quán)、征信修復(fù)騙局等金融黑灰產(chǎn)呈現(xiàn)多發(fā)趨勢，并逐漸形成完整的產(chǎn)業(yè)鏈。
在社會各界的推動下，保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益、打擊“黑灰產(chǎn)”成為金融領(lǐng)域的關(guān)鍵詞。各家金融機(jī)構(gòu)也在這場戰(zhàn)役中“秣馬厲兵”，選擇與消費(fèi)者站在一起。包括招商銀行信用卡中心在內(nèi)的多家金融機(jī)構(gòu)都在積極加強(qiáng)與監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)和司法部門等單位的溝通協(xié)作，多次開展警銀聯(lián)合打擊工作，對金融“黑灰產(chǎn)”起到了強(qiáng)力的警示作用。
在近日武漢市公安機(jī)關(guān)偵辦的“偽造國家機(jī)關(guān)印章”案和濟(jì)南市公安機(jī)關(guān)破獲的“買賣、使用偽造證明文件”案中，均有招商銀行信用卡中心的身影。
2023年5月，上海市公安機(jī)關(guān)成功打掉了一個利用發(fā)展成員模式實(shí)施惡意逃廢銀行債務(wù)的全國性犯罪團(tuán)伙。據(jù)悉，這家公司主要從事“代理維權(quán)”“代理投訴”“信用卡債務(wù)優(yōu)化”“網(wǎng)貸高息減免”等典型的金融“黑灰產(chǎn)”業(yè)務(wù)，在招行信用卡中心的監(jiān)測研判工作中露出了馬腳。
2023年7月，濟(jì)南市公安局歷下區(qū)分局行政拘留男子張某(化名)，因其使用購買的虛假“困難證明”向招商銀行信用卡中心索要紓困政策。
2023年8月，招行信用卡中心在日常監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)異常并迅速向公安機(jī)關(guān)反饋相關(guān)問題，最終協(xié)助沈陽警方破獲了一起“黑灰產(chǎn)”涉嫌敲詐勒索刑事案件，當(dāng)月“黑灰產(chǎn)”中介陳某(化名)就以涉嫌敲詐勒索罪被刑事拘留。
遏制非法代理維權(quán)，凈化金融市場環(huán)境，需要監(jiān)管部門、司法部門、金融行業(yè)和消費(fèi)者合力共治。招商銀行信用卡中心將持續(xù)與有關(guān)部門攜手，健全有效的協(xié)同打擊機(jī)制，營造健康、可持續(xù)的金融生態(tài)。
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