據數據統(tǒng)計，截至2024Q1，剔除非初始基金與聯(lián)接基金，當前全市場存續(xù)的公募基金產品共11224只。如何在眾多選擇中準確定位，挑選出既符合自身風險承受能力又具備高盈利潛力的基金產品，成為了擺在廣大投資者面前的一大難題。
理財魔方創(chuàng)始人兼CEO袁雨來表示，買“對”適合自己風險承受能力產品，買“好”符合自己投資目標的優(yōu)質產品，始終保持理性并作出正確的投資決策，是實現(xiàn)基金投資盈利的關鍵。
豐富的產品供給，全市場基金優(yōu)中選優(yōu)
截至目前，理財魔方APP已接入公募基金超1萬只，覆蓋近90%的全市場存續(xù)公募基金產品。為幫助普通投資者從全市場超萬只公募基金產品中，選出適合其風險承受能力，投資期限，投資目標的優(yōu)質基金，理財魔方嘗試通過精細化的客戶服務和個性化的產品推薦策略，提升客戶盈利概率。
憑借9年以來對全市場公募基金的深入研究與篩選，理財魔方基于一整套完善的基金篩選體系，通過逐層篩選，對全市場公募基金優(yōu)中選優(yōu)，劃分出低、中、高不同風險等級，并從不同風險等級中精選出“短中長期盈利概率高、持有體驗好”的優(yōu)質基金。
據了解，為確保每位投資者都能得到量身定制的投資建議，理財魔方采取了一系列精細化的客戶運營措施。首先，運營團隊根據投資者的風險承受能力、投資目標、可投資時長以及可投資資金量等因素，將客戶分群并進行精細化運營。然后，團隊會對產品的供給、風險收益比等維度數據進行綜合分析，為不同客戶個性化推薦更符合其投資需求及風險承受能力，盈利概率更高的優(yōu)質基金。
除此之外，理財魔方還通過持續(xù)追蹤監(jiān)測產品業(yè)績表現(xiàn)，結合市場變化等推薦策略的指標變化，及時調整優(yōu)化產品推薦，以期讓用戶在市場變化過程中，持續(xù)買“對”、買“好”產品，最終實現(xiàn)客戶盈利概率的穩(wěn)步提升。
4月推薦產品月漲幅比較高達4.34%
基于對客戶的精細化服務和個性化產品推薦策略，理財魔方運營部在4月向部分客戶推薦了四大類別的產品，從這四大類產品的近期(4月1日-5月10日)表現(xiàn)來看，均實現(xiàn)了超過同期上證指數與滬深300指數的漲幅(同期上證指數與滬深300漲幅分別為2.51%、1.96%)。
這一系列成果的背后，是理財魔方對于提高投資者盈利概率的不懈追求與深入實踐。未來，理財魔方將繼續(xù)踐行以提高客戶盈利概率為目標，為投資者提供財富管理服務才是真正踐行“客戶首先”的價值觀。同時，鼓勵公司各部門以提升客戶盈利概率為核心目標，以"智能、專業(yè)、理性"為工作方向，不斷創(chuàng)新并優(yōu)化服務流程，確保與客戶投資相關的每一項決策和操作都能真正的幫助投資者解決實際問題，為客戶盈利概率的提升持續(xù)提供助力。
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