導語：我國金融行業(yè)正積極利用新技術(shù)重構(gòu)金融服務體系，從建立以客戶體驗為中心的護城河、推進分布式架構(gòu)與業(yè)務敏捷化以及提高數(shù)據(jù)治理與應用水平三個方面推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型。同時，面對復雜的國際形勢，金融業(yè)IT系統(tǒng)核心技術(shù)自主創(chuàng)新亦勢在必行。在近年來的實踐過程中，金融機構(gòu)與軟硬件廠商一同探索出了一條保障業(yè)務穩(wěn)定增長、掌握關(guān)鍵技術(shù)、探索數(shù)字化轉(zhuǎn)型的新道路。
杭州銀行是一家資產(chǎn)規(guī)模超萬億、綜合實力位列全國城市商業(yè)銀行前列的區(qū)域性股份制銀行，在英國《銀行家》雜志“2023年全球銀行1000強”榜單中，按一級資本排名132位。目前，全行擁有270余家分支機構(gòu)，網(wǎng)點覆蓋長三角、珠三角、環(huán)渤海灣等發(fā)達經(jīng)濟圈。近年來，杭州銀行緊抓科技創(chuàng)新機遇，加速金融與科技的融合，通過平臺對接、跨業(yè)跨界合作，大力推進數(shù)字化創(chuàng)新和數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐。
在數(shù)字經(jīng)濟時代，銀行業(yè)服務模式發(fā)生了很大改變，過去依靠鋪設網(wǎng)點、增加人員的傳統(tǒng)服務模式，逐漸被科技智能、靈活多樣的個性化服務所取代，促使銀行網(wǎng)點的智能化、場景化轉(zhuǎn)型。金融科技滲透帶來IT系統(tǒng)相關(guān)接口、標準、功能、架構(gòu)的迭代，包括分布式轉(zhuǎn)型和中臺搭建。從“集中式”走向“分布式”，需要集中多臺服務器算力資源，對算力集群的計算性能、能耗、可擴展性、安全可靠性提出了新要求。
打造差異化科技數(shù)智轉(zhuǎn)型，選擇鯤鵬為通用算力的技術(shù)路線
杭州銀行堅持“兩手抓”，一手抓關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設施建設，一手抓自主創(chuàng)新，探索符合自身特色的差異化科技數(shù)智轉(zhuǎn)型。通過對現(xiàn)有IT系統(tǒng)進行全面評估與分析可以得知，目前行內(nèi)的IT基礎(chǔ)設施涵蓋了計算/網(wǎng)絡/存儲算力底座、服務器/存儲整機、容災備份、交換機、路由器、安全產(chǎn)品等多個方面。其中基礎(chǔ)軟件層面亟待在操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、中間件、虛擬化、云計算和大數(shù)據(jù)等方面實現(xiàn)自主創(chuàng)新，在此基礎(chǔ)之上，需實現(xiàn)行業(yè)應用軟件、專業(yè)IT服務自主創(chuàng)新。在全棧自主創(chuàng)新的過程中，以通用算力與操作系統(tǒng)作為數(shù)字基礎(chǔ)設施的算力底座就顯得尤為重要。
通過對生態(tài)適用度和性能匹配度等方面的綜合考慮和實際測試，綜合考量了產(chǎn)品與解決方案的核心技術(shù)、開放兼容、可持續(xù)演進性，服務保障、知識產(chǎn)權(quán)、企業(yè)資質(zhì)等，杭州銀行確定了以鯤鵬作為通用算力的技術(shù)路線。從項目初期，通過軟硬件聯(lián)合測試優(yōu)化，完成應用適配、功能測試、性能測試以及系統(tǒng)級演練，鯤鵬聯(lián)合上層軟件充分的前期投入，保障金融級云原生技術(shù)平臺與分布式核心業(yè)務系統(tǒng)的成功上線，打造國內(nèi)首家以鯤鵬芯片為路線的“云原生、分布式、全棧自主創(chuàng)新”銀行核心業(yè)務系統(tǒng)，為杭州銀行帶來體驗優(yōu)良、內(nèi)核技術(shù)成熟、外圍功能靈活、技術(shù)自主、安全穩(wěn)定的核心系統(tǒng)。
基于鯤鵬軟硬件平臺，構(gòu)建安全穩(wěn)定的新一代核心系統(tǒng)
核心系統(tǒng)是銀行IT系統(tǒng)建設的重中之重，是銀行的大腦和心臟，也是一家銀行科技實力的重要體現(xiàn)。杭州銀行新一代分布式核心系統(tǒng)，可為全行2500萬賬戶，270余個網(wǎng)點提供日均1500萬筆，單集群峰值3000tps的處理能力。新一代分布式核心系統(tǒng)基于業(yè)務建模，全面重構(gòu)了交易流程和業(yè)務流程，使產(chǎn)品創(chuàng)新快速敏捷，滿足個性化差異化的定制服務，大幅提升客戶體驗。
新核心系統(tǒng)采用提前部署驗證，投產(chǎn)日一次性遷移切換的整體策略。2022年開始，進行基于鯤鵬硬件產(chǎn)品、麒麟操作系統(tǒng)等軟硬件選型驗證，經(jīng)過1年多的建設，杭州銀行基于鯤鵬全棧打造的新一代分布式新核心系統(tǒng)一次性投產(chǎn)，于2023年11月18日，整體系統(tǒng)切換上線。在投產(chǎn)期間，部分業(yè)務系統(tǒng)通過降級服務方式持續(xù)為客戶提供服務。
杭州銀行新一代核心系統(tǒng)投產(chǎn)以來，效果顯著，聯(lián)機交易平均耗時小于100ms，對比老核心交易平均耗時縮減54%，性能提升1.2倍，日終批量整體平均耗時68分鐘，對比老核心執(zhí)行時間縮減67%，性能提升2.1倍。
鯤鵬作為通用算力底座，具備完善的軟硬件生態(tài)，擁有安全可靠的核心技術(shù)，為杭州銀行日趨多元化的金融服務需求與海量數(shù)據(jù)處理需求提供了強有力的算力支撐。同時，其穩(wěn)定性、可靠性也充分滿足金融行業(yè)核心系統(tǒng)的嚴苛要求，為杭州銀行高效、靈活、可靠的金融IT服務能力提供強有力的后盾。
杭州銀行成功實現(xiàn)分布式核心改造，大大提升了關(guān)鍵業(yè)務系統(tǒng)的可持續(xù)發(fā)展能力，構(gòu)建起一套符合自身特色的自主創(chuàng)新IT系統(tǒng)，提供高效、靈活的新一代金融服務系統(tǒng)，同時為金融同業(yè)樹立了關(guān)鍵業(yè)務全棧自主創(chuàng)新與升級的新標桿。未來，隨著科技的不斷進步和市場環(huán)境的變化，自主創(chuàng)新仍將是金融科技發(fā)展的重要主題。杭州銀行將持續(xù)與鯤鵬在技術(shù)創(chuàng)新上持續(xù)深耕，深化數(shù)字化轉(zhuǎn)型，提質(zhì)增效金融服務。
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