在人工智能浪潮驅(qū)動(dòng)下,財(cái)富管理行業(yè)智能化轉(zhuǎn)型按下了加速鍵。盈米基金旗下投顧服務(wù)平臺(tái)且慢在2月14情人節(jié)這天宣布,其智能投顧助理"AI小顧"已成功接入 DeepSeek-R1 深度推理模型,給這場(chǎng)財(cái)富管理和AI的邂逅多少增添了些許浪漫氣息。
盈米基金于 2023 年初全面啟動(dòng) AI 戰(zhàn)略,持續(xù)深化人工智能技術(shù)在財(cái)富管理領(lǐng)域的應(yīng)用。作為國(guó)內(nèi)率先將大模型技術(shù)深度植入金融場(chǎng)景的機(jī)構(gòu)之一,盈米基金采取了自主研發(fā)與合作引進(jìn)相結(jié)合的技術(shù)路線,一方面積極推進(jìn)大模型自主訓(xùn)練, 另一方面與包括 DeepSeek 在內(nèi)的頭部 AI 技術(shù)服務(wù)商開展深度合作,在實(shí)踐中積累了豐富的 AI 技術(shù)能力和應(yīng)用經(jīng)驗(yàn),構(gòu)建起涵蓋大模型訓(xùn)練、推理服務(wù)、智能體應(yīng)用開發(fā)的全棧式AI能力矩陣。
目前,盈米基金已形成從底層算力集群到上層業(yè)務(wù)應(yīng)用的全新AI生態(tài),在投研、投顧、合規(guī)等領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)AI能力全面滲透, 并對(duì)外輸出如賬戶診斷、投研工具箱 Coral、AI+內(nèi)容中臺(tái)等智能化解決方案與服務(wù)。此次接入DeepSeek-R1模型,將進(jìn)一步強(qiáng)化盈米基金的科技創(chuàng)新能力,為客戶帶來(lái)更智能、更專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)體驗(yàn)。全面布局AI生態(tài),構(gòu)筑財(cái)富管理新基建
為實(shí)現(xiàn)智能化財(cái)富管理戰(zhàn)略落地,盈米基金持續(xù)加碼AI基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),構(gòu)建多元混合大模型技術(shù)底座,并在垂直領(lǐng)域深入挖掘財(cái)富管理數(shù)據(jù)價(jià)值,構(gòu)筑起智能化財(cái)富管理服務(wù)的基石。
集各家之長(zhǎng),構(gòu)建多元混合大模型技術(shù)底座
在大模型基礎(chǔ)設(shè)施部署和實(shí)踐中,盈米基金發(fā)現(xiàn)僅依靠單一的單體基礎(chǔ)大模型,無(wú)法滿足財(cái)富管理數(shù)字化服務(wù)流程中的應(yīng)用需求,由于金融業(yè)務(wù)的復(fù)雜性與客戶需求的個(gè)性化特征,這對(duì)AI技術(shù)的靈活性與適配性都提出了更高要求。為此,盈米基金打造了多元混合模型技術(shù)底座,目前已完成與 DeepSeek(深度求索)、通義千問(wèn)(阿里云)以及 KIMI (月之暗面)、豆包等主流大模型的對(duì)接,通過(guò)多元化的技術(shù)生態(tài),服務(wù)不同業(yè)務(wù)場(chǎng)景的智能化需求。
數(shù)據(jù)資產(chǎn)與知識(shí)沉淀反哺AI,提升AI應(yīng)用研發(fā)效能和服務(wù)質(zhì)量
當(dāng)我們通過(guò)AI應(yīng)用咨詢金融問(wèn)題的時(shí)候,即便是DeepSeek等最先進(jìn)的大模型,回復(fù)的完整性和正確性往往都不盡如人意。這并非源于模型本身推理能力的局限,而是金融領(lǐng)域?qū)I(yè)數(shù)據(jù)的結(jié)構(gòu)性缺失。由于高質(zhì)量的金融數(shù)據(jù)獲取困難,且缺乏系統(tǒng)化的專業(yè)知識(shí)支撐,導(dǎo)致模型在專業(yè)問(wèn)題處理上難以達(dá)到理想的效果。
這是通用大模型長(zhǎng)期都會(huì)存在的問(wèn)題,也正是問(wèn)題的存在,給各行各業(yè)的垂直AI應(yīng)用提供了廣闊的空間。因此在盈米基金AI基礎(chǔ)建設(shè)的第二步,就是全面、體系化梳理公司的數(shù)據(jù)資產(chǎn),以及盈米基金多年以來(lái)在財(cái)富管理領(lǐng)域的知識(shí)沉淀,將其梳理成為可以被AI獲取的API或知識(shí)庫(kù),為AI模型提供優(yōu)質(zhì)的訓(xùn)練資源,顯著提升AI在財(cái)富管理領(lǐng)域的服務(wù)能力。
為確保數(shù)據(jù)的質(zhì)量和應(yīng)用效果,盈米基金于2023年6月專門組建了數(shù)據(jù)標(biāo)注團(tuán)隊(duì),聚焦模型效果評(píng)測(cè)和AI應(yīng)用效果評(píng)估工作。經(jīng)過(guò)一年多的發(fā)展,盈米基金已構(gòu)建起涵蓋財(cái)富管理、基金投資、投顧策略、陪伴內(nèi)容、客戶服務(wù)、投研工具等六大核心業(yè)務(wù)場(chǎng)景的專業(yè)數(shù)據(jù)集群。并在此基礎(chǔ)上,建立了一套針對(duì)業(yè)務(wù)效果的自有評(píng)測(cè)體系,反哺AI應(yīng)用,大幅提升AI應(yīng)用研發(fā)的整體效能。
降低開發(fā)門檻,打造人人可用的AI智能體開發(fā)平臺(tái)
作為AI基礎(chǔ)設(shè)施的一部分,為降低各種不同背景人員享受AI紅利的門檻,盈米基金搭建了AI智能體開發(fā)平臺(tái),在內(nèi)部實(shí)現(xiàn)了“AI應(yīng)用研發(fā)平權(quán)”。該平臺(tái)采用模塊化設(shè)計(jì),通過(guò)提供豐富的API工具與插件,使一線業(yè)務(wù)人員能夠像"搭積木"般快速構(gòu)建智能化服務(wù)流程,自此之后AI應(yīng)用搭建不再是技術(shù)人員的特權(quán),真正實(shí)現(xiàn)了人人可用。
AI智能體開發(fā)平臺(tái)的出現(xiàn),不僅有效降低了AI應(yīng)用開發(fā)的門檻, 更推動(dòng)了AI技術(shù)在投研、投顧、客戶服務(wù)、內(nèi)容創(chuàng)作、用戶增長(zhǎng)、客服助手、研發(fā)效能、信息安全、合規(guī)風(fēng)控等核心業(yè)務(wù)場(chǎng)景的加速滲透,顯著提升各環(huán)節(jié)的工作效能。
在三大基建措施的加持下,盈米基金持續(xù)探索AI技術(shù)在財(cái)富管理場(chǎng)景的深度融合與創(chuàng)新應(yīng)用,對(duì)外服務(wù)投顧客戶與賦能合作伙伴,對(duì)內(nèi)實(shí)現(xiàn)組織效能的跨越式提升,并且都獲得了可喜的成績(jī)。
三端齊發(fā),借AI東風(fēng)為盈米客戶賦能提效
且慢AI小顧變身滿血DeepSeek,雙核模式服務(wù)不同客戶需求
且慢是盈米基金服務(wù)個(gè)人投顧客戶的平臺(tái)。 早在2024年5月,"且慢"就推出了基于通義千問(wèn)大模型的“AI小顧”智能投顧服務(wù), 是證券基金行業(yè)最早直接面向客戶的AI大模型投顧服務(wù)。 “AI小顧”為全AI Agent智能體運(yùn)營(yíng)模式,支持覆蓋產(chǎn)品、賬戶、市場(chǎng)三大板塊30多種投顧服務(wù),覆蓋超70%的投顧服務(wù)場(chǎng)景。
圖|且慢“AI小顧”DeepSeek- R1深度思考滿血版
2月14日情人節(jié)當(dāng)天,且慢“AI小顧”更是官宣變身滿血DeepSeek,接入DeepSeek-R1深度推理模型之后,不僅推理邏輯和深度分析能力大幅提升,且更能理解用戶的心理狀態(tài),也更注重情感。全新升級(jí)后,客戶與AI小顧探討的話題不局限投資,還包括生活、學(xué)習(xí)、旅游等方方面面,實(shí)現(xiàn)用戶全方位的聊天陪伴和心理疏導(dǎo)。目前用戶可以在「小顧標(biāo)準(zhǔn)版」和DeepSeek- R1深度思考滿血版之間來(lái)回切換,實(shí)現(xiàn)雙核雙驅(qū)動(dòng),滿足用戶生活資訊、投資規(guī)劃、情感陪伴等多場(chǎng)景的需求。下一步,且慢將通過(guò)將DeepSeek深度推理模型與且慢自身服務(wù)和客戶賬戶數(shù)據(jù)進(jìn)行深度融合,在且慢平臺(tái)實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理的DeepSeek時(shí)刻。
蜂鳥插上AI之翼,重塑金融機(jī)構(gòu)智能化服務(wù)
蜂鳥是盈米基金服務(wù)金融機(jī)構(gòu)客戶的業(yè)務(wù)平臺(tái),為機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)提供數(shù)字化解決方案?；谟谆鹜晟频腁I基礎(chǔ)設(shè)施和全新生態(tài),通過(guò)AI智能解析工具、貨基公告解析系統(tǒng)、AI實(shí)驗(yàn)室、內(nèi)容創(chuàng)作平臺(tái)等多個(gè)核心模塊,構(gòu)建起覆蓋"投研-交易運(yùn)營(yíng)-內(nèi)容營(yíng)銷"的全鏈路數(shù)字化能力。
針對(duì)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)存在海量文檔處理的痛點(diǎn),蜂鳥平臺(tái)創(chuàng)新融合多模態(tài)AI技術(shù),打造了零代碼智能解析中樞。不同于傳統(tǒng)的定制化開發(fā)環(huán)節(jié),該智能中樞可滿足客戶不同文件模板識(shí)別場(chǎng)景的需求,極大地提升了文檔處理的效率。
此外,為助力機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)提升投資決策效能,蜂鳥“AI實(shí)驗(yàn)室”利用大語(yǔ)言模型,在系統(tǒng)中構(gòu)建了“基金經(jīng)理觀點(diǎn)日歷”、“智能資訊” 以及“研報(bào)搜索”三大AI工具。通過(guò)對(duì)基金經(jīng)理觀點(diǎn)、財(cái)經(jīng)新聞以及海量研報(bào)的智能處理,可以更直觀地了解行業(yè)動(dòng)態(tài),快速獲取資訊要點(diǎn)、總結(jié)基金和行業(yè)研報(bào),使得業(yè)務(wù)報(bào)告的產(chǎn)出時(shí)間明顯縮短。
圖|蜂鳥“AI實(shí)驗(yàn)室”研報(bào)搜索和觀點(diǎn)總結(jié)
傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品營(yíng)銷主要依靠業(yè)務(wù)人員的經(jīng)驗(yàn)和大量廣告、人力和經(jīng)費(fèi)的投入,針對(duì)性不強(qiáng),效果也往往不盡如人意。蜂鳥基于盈米基金大量的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)資源和處理優(yōu)勢(shì),以客戶數(shù)據(jù)、產(chǎn)品數(shù)據(jù)為基礎(chǔ),建設(shè)專屬的客戶和產(chǎn)品標(biāo)簽體系。一方面,通過(guò)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行篩選和多維度特征的提取,協(xié)助資管機(jī)構(gòu)對(duì)產(chǎn)品和營(yíng)銷物料進(jìn)行快速歸檔,另一方面通過(guò)大模型實(shí)現(xiàn)更加精準(zhǔn)的渠道營(yíng)銷策略輸出,幫助客戶達(dá)到精準(zhǔn)營(yíng)銷的目的。同時(shí),利用AI技術(shù)開發(fā)智能問(wèn)答工具等,整體提升渠道的經(jīng)營(yíng)能力。
顧問(wèn)AI應(yīng)用落地,TAMP平臺(tái)乘AI快車為投顧機(jī)構(gòu)提效
盈米基金自主研發(fā)的TAMP平臺(tái)(Turnkey Asset Management Platform)為投顧團(tuán)隊(duì)提供全方位解決方案,覆蓋投資組合管理、交易執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)控制、績(jī)效分析、數(shù)字化客戶關(guān)系管理等核心功能。平臺(tái)通過(guò)智能化工具賦能投顧團(tuán)隊(duì),有效提升日常運(yùn)營(yíng)效率,使投顧可以更專注于客戶服務(wù)和資產(chǎn)配置決策。
通過(guò)智能化升級(jí),TAMP平臺(tái)在賬戶診斷中采用智能工具,通過(guò)搭載多模態(tài)識(shí)別技術(shù)的賬戶分析系統(tǒng),可自動(dòng)解析客戶持倉(cāng)結(jié)構(gòu)。當(dāng)投顧通過(guò)微信小程序上傳客戶持倉(cāng)截圖時(shí),平臺(tái)在5秒內(nèi)完成信息提取,并基于客戶賬戶信息生成包含資產(chǎn)健康度、風(fēng)險(xiǎn)暴露、配置偏離度等12項(xiàng)維度的診斷報(bào)告。該功能使單次客戶持倉(cāng)診斷服務(wù)的時(shí)效從幾十分鐘壓縮至幾分鐘內(nèi),服務(wù)產(chǎn)能顯著提升。
圖|盈米TAMP平臺(tái)一鍵上傳識(shí)別持倉(cāng)信息
多點(diǎn)開花,公司組織效能收獲AI紅利
一人當(dāng)兩人使,研發(fā)效能實(shí)現(xiàn)跨越式提升
2024年,盈米基金借助AI大模型、AI代碼生成工具以及自主探索形成的AI研發(fā)方法論,實(shí)現(xiàn)了研發(fā)工作流的范式轉(zhuǎn)移。從過(guò)往以人工為主的工作流,轉(zhuǎn)移向“AI為主,人為輔”的全新研發(fā)流程,以自然語(yǔ)言驅(qū)動(dòng)AI完成中大型項(xiàng)目的開發(fā)工作。
通過(guò)該項(xiàng)目,目前已經(jīng)成功將IT人員的研發(fā)效能提升40%。2025年,隨著DeepSeek等更加高質(zhì)量底層工具的支持,以及AI研發(fā)方法論的不斷完善,產(chǎn)研效能有望提升兩倍以上。
多Agent協(xié)同,AI+內(nèi)容中臺(tái)打造智能創(chuàng)作新模式
在三分投七分顧的投顧服務(wù)體系下,投顧機(jī)構(gòu)日常需要?jiǎng)?chuàng)造大量專業(yè)又接地氣的內(nèi)容持續(xù)陪伴客戶。這需要消耗大量的資源和精力,是大部分財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的難點(diǎn)和痛點(diǎn)。為了解決和改善這個(gè)問(wèn)題,公司從2021年初開始建設(shè)內(nèi)容創(chuàng)作平臺(tái)“盈米圖書館”,如今,接入DeepSeek -R1推理模型后,“盈米圖書館”在知識(shí)管理、內(nèi)容生產(chǎn)、運(yùn)營(yíng)分發(fā)等環(huán)節(jié)更是實(shí)現(xiàn)了智能化躍遷。依托盈米基金百萬(wàn)量級(jí)的專業(yè)知識(shí)庫(kù),借助大語(yǔ)言模型強(qiáng)大的語(yǔ)義理解與數(shù)據(jù)分析能力,系統(tǒng)可在10秒內(nèi)完成精準(zhǔn)內(nèi)容篩選,檢索效率提升20%。此外,有別于傳統(tǒng)的金融內(nèi)容工具平臺(tái),“盈米圖書館”還創(chuàng)新性打造了"20+ Agent創(chuàng)作流程",搭建人機(jī)結(jié)合的智慧橋梁,實(shí)現(xiàn)針對(duì)多場(chǎng)景、人設(shè)、平臺(tái)一鍵式選題、創(chuàng)作 、改寫和配圖的功能。在DeepSeek-R1模型的加持下,平臺(tái)能在5分鐘內(nèi)生成準(zhǔn)確率達(dá)98%的專業(yè)內(nèi)容。這種協(xié)同模式使內(nèi)容創(chuàng)作自動(dòng)化程度達(dá)到80%,不僅大幅提升了金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)容運(yùn)營(yíng)效能,更為財(cái)富管理行業(yè)的數(shù)智化轉(zhuǎn)型提供了可參考的解決方案。
目前,這套體系不僅在盈米基金內(nèi)部使用,還對(duì)外成功服務(wù)多家頭部金融機(jī)構(gòu)。
圖|盈米圖書館 AI人設(shè)創(chuàng)作功能
AI賦能投研初見(jiàn)成效,DeepSeek加成再創(chuàng)新篇
在投研場(chǎng)景,2023年已經(jīng)借助AI大模型實(shí)現(xiàn)了基金經(jīng)理紀(jì)要摘要、基金經(jīng)理行業(yè)觀點(diǎn)提煉并聚合分析買方情緒趨勢(shì)等功能,并將AI應(yīng)用能力的探索統(tǒng)一沉淀到盈米基金Coral投研平臺(tái),有效的提升盈米深度研究能力。
DeepSeek大模型呈現(xiàn)出的深度推理能力,以及公司不斷完善的AI數(shù)據(jù)基座能力,為AI在投研領(lǐng)域的賦能又打開了廣闊的空間,目前已內(nèi)部制定了將AI工作流融入50%的標(biāo)準(zhǔn)投研流程中的計(jì)劃,未來(lái)將建立自有智能體以實(shí)現(xiàn)更多原來(lái)人力無(wú)法覆蓋的前沿深度探索,并持續(xù)提升研究效率,持續(xù)助力客戶賬戶收益的提升。
AI引擎雙輪驅(qū)動(dòng),助力業(yè)務(wù)高效獲客
對(duì)于客戶拓展這個(gè)大家都關(guān)注的領(lǐng)域,AI是否也可以實(shí)現(xiàn)提效呢?答案是肯定的,尤其是在目前最前沿的社交媒體推廣和輿情跟蹤上。盈米基金且慢團(tuán)隊(duì)率先將AI技術(shù)深度融入社交媒體全鏈路運(yùn)營(yíng),以 "智能內(nèi)容生產(chǎn) + 用戶情緒感知網(wǎng)絡(luò)" 雙引擎,大大降低了傳播與獲客成本。
AI驅(qū)動(dòng)內(nèi)容規(guī)模化落地:且慢平臺(tái)通過(guò)自研品牌宣傳AI內(nèi)容生成模型,在社交媒體實(shí)現(xiàn)內(nèi)容規(guī)?；a(chǎn)落地。形成了AI模型完成文案框架搭建、關(guān)鍵詞優(yōu)化及場(chǎng)景化適配等基礎(chǔ)性工作,人工團(tuán)隊(duì)聚焦創(chuàng)意策劃與情感化表達(dá)的AI協(xié)同創(chuàng)作模式。最終實(shí)現(xiàn)了內(nèi)容生產(chǎn)效率提升 157%,平均單篇內(nèi)容人工耗時(shí)大幅降低的效果。
構(gòu)建用戶情緒感知網(wǎng)絡(luò):為了及時(shí)了解公域平臺(tái)對(duì)且慢各類產(chǎn)品和宣傳內(nèi)容的反饋,且慢構(gòu)建 了"輿情溫度計(jì)" 系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)從過(guò)去被動(dòng)響應(yīng)用戶反饋,到及時(shí)響應(yīng)、精準(zhǔn)服務(wù)的躍升。 "輿情溫度計(jì)" 系統(tǒng)能夠?qū)崟r(shí)量化小紅書等社交平臺(tái)用戶的情感傾向,幫助且慢平臺(tái)更及時(shí)、更準(zhǔn)確地輸出針對(duì)性的投顧服務(wù)和內(nèi)容,進(jìn)一步提升客戶的滿意度,增加用戶對(duì)且慢及盈米投顧服務(wù)的了解和信任度。 擁抱AI生產(chǎn)力革命,共建財(cái)富管理智能化新生態(tài)
展望未來(lái),AI應(yīng)用的持續(xù)深化和成本持續(xù)降低已成為不可逆轉(zhuǎn)的時(shí)代發(fā)展趨勢(shì),一場(chǎng)深刻的生產(chǎn)力革命已經(jīng)到來(lái),并將重塑每一個(gè)行業(yè),也包括財(cái)富管理行業(yè)。 盈米基金以積極和創(chuàng)新的姿態(tài)全面擁抱這場(chǎng)AI變革。
面向智能化的未來(lái),盈米基金將持續(xù)夯實(shí)AI基礎(chǔ)設(shè)施,為智能化發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)技術(shù)底座;持續(xù)升級(jí)面向客戶的智能化財(cái)富管理服務(wù)能力,以更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)惠及更多的投資者;持續(xù)拓展AI賦能投顧業(yè)務(wù)的邊界,探索智能化投顧服務(wù)的全新模式;持續(xù)提升組織效能,實(shí)現(xiàn)自身能力的跨越式躍遷。
盈米基金深知,AI生產(chǎn)力革命的意義絕不僅限于企業(yè)自身的能力提升,更在于對(duì)整個(gè)行業(yè)的賦能與重塑。未來(lái),盈米基金在持續(xù)強(qiáng)化自身AI能力的同時(shí),更將積極對(duì)外賦能這種全新的生產(chǎn)力,通過(guò)平臺(tái)開放、智能化解決方案、行業(yè)合作共建等多種方式,全面賦能財(cái)富管理生態(tài)的合作伙伴,共同構(gòu)建開放、進(jìn)步、共贏的智能化財(cái)富管理新生態(tài),助力促進(jìn)財(cái)富管理行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展,并最終轉(zhuǎn)化成為投資者的獲得感。
（免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來(lái)自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性，讀者在使用前請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)，并對(duì)任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對(duì)有關(guān)資料所引致的錯(cuò)誤、不確或遺漏，概不負(fù)任何法律責(zé)任。
任何單位或個(gè)人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁(yè)或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識(shí)產(chǎn)權(quán)或存在不實(shí)內(nèi)容時(shí)，應(yīng)及時(shí)向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實(shí)情況說(shuō)明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實(shí)情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會(huì)依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實(shí)，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。 ）
