揭秘ICO:想站上風(fēng)口 先了解這些問題

揭秘ICO:想站上風(fēng)口 先了解這些問題

8月24日訊,在區(qū)塊鏈行業(yè)里,ICO最近非?;馃?,財(cái)富效應(yīng)爆棚。

最近有好多ICO,都是一票難求啊。筆者有好幾次參與ICO,都是遭遇網(wǎng)絡(luò)擁堵,投不進(jìn)去,瞬間ICO 就結(jié)束了。

根據(jù)報(bào)道,截至7月19日, ICO項(xiàng)目累計(jì)融資規(guī)模達(dá)63523.64BTC、852753.36ETH以及部分人民幣與其他虛擬貨幣。

以2017年7月19日零點(diǎn)價(jià)格換算,折合人民幣總計(jì)26.16億元,累計(jì)參與人次高達(dá)10.5萬。

1.ICO 是什么呢?

ICO,是 Initial Coin Offerings 縮寫, 是區(qū)塊鏈公司通過發(fā)行項(xiàng)目代幣向公眾募集資金的一種方式,一種網(wǎng)絡(luò)眾籌模式。

區(qū)塊鏈公司,為了籌集業(yè)務(wù)發(fā)展中所需的資金,會利用區(qū)塊鏈技術(shù)實(shí)現(xiàn)一定社會需求,利用區(qū)塊鏈技術(shù)中智能合約,發(fā)行項(xiàng)目代幣(token),募集BTC、EHT 等數(shù)字貨幣,將項(xiàng)目部分產(chǎn)品或服務(wù)出售給投資者。

當(dāng)項(xiàng)目開發(fā)完成,服務(wù)開始運(yùn)行后,投資者可以使用這些代幣來運(yùn)行服務(wù),也可以通過持有或出售它們來獲利。

目前ICO大多是基于以太坊、或者EOS底層平臺進(jìn)行開發(fā),利用智能合約技術(shù)募集BTC、ETH等數(shù)字貨幣。由于BTC,EHT目前在我國僅僅界定為一種投資品,因此不存在法律監(jiān)管,操作方便,受到創(chuàng)業(yè)公司的積極追捧,同時(shí)由于近期大部分ICO,在token進(jìn)入交易所后,價(jià)格上漲快速,常常有幾倍的收益率,因此也得到投資者的積極參與。

2. ICO 為什么火爆 ?

對于創(chuàng)業(yè)公司而言,ICO目前還沒有監(jiān)管,操作簡單,還可能僅僅憑借一份白皮書就可以募集大量資金,因此很多創(chuàng)業(yè)公司高度追捧。同時(shí),ICO也可以幫助創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行市場宣傳,組建更大的社區(qū),讓更多的人認(rèn)識這個(gè)新項(xiàng)目,提前進(jìn)行了大量的市場推廣和宣傳,便于后續(xù)的項(xiàng)目快速發(fā)展。

對于投資人而言,由于財(cái)富增值凸顯,ICO受到了投資的狂熱追捧。一方面,由于當(dāng)前市場環(huán)境下,大眾群體的投資渠道缺乏,房市調(diào)控,股市不漲,各路資金都在尋求高收益投資渠道;另一方面,由于項(xiàng)目投資、股權(quán)投資等大多處于高門檻、長周期、難退出的狀態(tài),抑制了投資者的熱情。

ICO 投資,確實(shí)普通大眾提供一個(gè)非常低門檻、高收益、短期限的投資渠道。

對于當(dāng)前區(qū)塊鏈行業(yè)的ICO,投資者只需要投入少量BTC、ETH等,即可獲得項(xiàng)目代幣,參與區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資,分享區(qū)塊鏈行業(yè)的快速增長,獲得極高的投資收益。

同時(shí)代幣在募集結(jié)束后,一般在幾個(gè)月內(nèi)便可投放交易所后,投資者只要通過交易所即可出售代幣,為眾籌資金提供了靈活的退出機(jī)制,因此受到了投資者的極大追捧。

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3. ICO過程什么樣子?

針對創(chuàng)業(yè)公司而言,完整的ICO可以拆分成三個(gè)部分:募資、放幣、登所。

針對投資者而言,ICO過程類似,分為:投資,收幣,交易三個(gè)部分。

下面我們以創(chuàng)業(yè)公司為例,簡要描述ICO的過程。

首先,區(qū)塊鏈創(chuàng)業(yè)公司,在ICO 網(wǎng)站公示項(xiàng)目的白皮書,披露項(xiàng)目相關(guān)信息,包括但不限于募資額度及代幣的價(jià)格等。然后通過ICO網(wǎng)站,宣傳推廣項(xiàng)目,向感興趣的投資者募集ETH資金。

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其次,在眾籌結(jié)束后,利用區(qū)塊鏈技術(shù)的智能合約,根據(jù)投資者投資投入的資金,按著規(guī)則兌換一定比例的項(xiàng)目代幣,向投資者錢包中賬戶中支付對應(yīng)的代幣。例如現(xiàn)在很多基于ETH平臺發(fā)行的ICO代幣,如SNT,BAT,1ST等,統(tǒng)稱為 ERC20代幣,可以用通用的錢包進(jìn)行統(tǒng)一管理。

最后,區(qū)塊鏈公司為解決投資人的代幣流通,為投資提供流通性,大多會在代幣發(fā)行不久,就會將項(xiàng)目代幣推向交易所。一旦代幣登錄交易所,投資者之間就可以自由買賣,流動性極好。云幣網(wǎng),B網(wǎng)等很多交易所,都提供各種ICO之后代幣流通和交易。

4. ICO 與IPO 有何異同 ?

通過前面的描述,我們可以看出ICO與IPO雖然名稱很相似,都是公開募集資金的方式,但是ICO是基于區(qū)塊鏈智能合約技術(shù),與IPO還是有很大的不同。

關(guān)于ICO與IPO的異同,我總結(jié)了一張表如下:

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5. 如何投資 ICO?

? 閱讀白皮書

首先,要仔細(xì)閱讀ICO項(xiàng)目的白皮書,盡可能全面深入的了解項(xiàng)目信息,評估項(xiàng)目的可行性。認(rèn)真分析該項(xiàng)目應(yīng)用場景下,是否真得需要公開賬本信息嗎?區(qū)塊鏈技術(shù)到底是解決了傳統(tǒng)模式下那些不足?該項(xiàng)目的市場前景未來如何?

?了解創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)

根據(jù)項(xiàng)目公示信息,仔細(xì)分析創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)成員的簡介,了解創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)的前期經(jīng)歷,評估創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)經(jīng)營這個(gè)項(xiàng)目成功的概率。創(chuàng)始人,是否有足夠的知識和經(jīng)驗(yàn),可以運(yùn)營好這個(gè)項(xiàng)目?

? 注冊眾籌網(wǎng)站

注冊ICO網(wǎng)站,提前將項(xiàng)目眾籌所需的資金轉(zhuǎn)入到ICO網(wǎng)站。比如項(xiàng)目眾籌資金為ETH,根據(jù)前面的分析,本次ICO你準(zhǔn)備投入10ETH,最好是提前將10ETH轉(zhuǎn)入到ICO網(wǎng)站的錢包中,以免ICO開放時(shí),網(wǎng)絡(luò)擁堵,難以及時(shí)到賬,錯(cuò)過投資良機(jī)。

? 投資支持項(xiàng)目

在眾籌時(shí)間啟動之后,選擇支持項(xiàng)目,投入數(shù)字資產(chǎn),即可眾籌成功。之后,便是等待項(xiàng)目代幣的發(fā)放,項(xiàng)目代幣的交易所流通。

6. 參與 ICO 有哪些風(fēng)險(xiǎn)?

雖然ICO 投資火爆,但是目前的ICO 仍然面臨很大的風(fēng)險(xiǎn)。

? 項(xiàng)目經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

參與ICO的項(xiàng)目,大多處于早期,抗風(fēng)險(xiǎn)能力差,容易發(fā)生經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

因此,大部分ICO 和 天使投資類似,面臨項(xiàng)目早期的風(fēng)險(xiǎn),容易出現(xiàn)投資損失。

? 金融風(fēng)險(xiǎn)

投資者在投資ICO的過程中,可能會面臨集資詐騙、投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。

目前 ICO處于項(xiàng)目的初期,缺乏監(jiān)管,有些創(chuàng)業(yè)公司可能借此市場火爆的機(jī)會,制造虛假項(xiàng)目信息,利用ICO集資詐騙。

另外,由于ICO以BTC,ETH 作為投資標(biāo)的,投資之后需要等短一段鎖定期后,項(xiàng)目代幣才能進(jìn)入交易所流通。在這段等待期內(nèi),可能會存在BTC、ETH大幅上漲的可能,而項(xiàng)目代幣可能增長幅度小,甚至破發(fā),這會導(dǎo)致ICO投資失敗,產(chǎn)生巨大的損失。

? 監(jiān)管法律風(fēng)險(xiǎn)

當(dāng)前ICO的募集,大多以BTC、ETH為主,還處于監(jiān)管空白的狀態(tài),缺乏相關(guān)的法律法規(guī)。

監(jiān)管法律的真空,一方面加大了犯罪分子利用ICO融資平臺進(jìn)行洗錢犯罪的可能性。另一方面,由于國內(nèi)對比特幣的流轉(zhuǎn)也未作任何規(guī)定,且比特幣等虛擬數(shù)字資產(chǎn)不需要進(jìn)行登記,以比特幣作為主要標(biāo)的物的ICO很容易被用來逃稅、避稅。

隨著監(jiān)管的逐步跟進(jìn),未來ICO項(xiàng)目的投資門檻、投資成本都可能會上升。

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2017-08-24
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