屢遭股票質(zhì)押拖累，國元證券去年計提信用減值準(zhǔn)備近5億

3月31日，極客網(wǎng)了解到，昨日國元證券(000728.SZ)發(fā)布2020年度報告。

全年公司實現(xiàn)營業(yè)收入45.29億，同比增長41.57%;歸屬于上市公司股東的凈利潤13.70億，同比增長49.84%。基本每股收益0.39元，較去年同期增長0.12元。截至報告期末，公司資產(chǎn)總額累計達(dá)905.57億元，同比增長8.89%。

分業(yè)務(wù)看，報告期內(nèi)公司主營業(yè)務(wù)包括經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券信用業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、自營投資業(yè)務(wù)以及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)五大板塊。

報告期內(nèi)，公司實現(xiàn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)凈收入13.46億元，比上年同期增長38.95%，營業(yè)利潤率41.25%,較上年同期增加22.59個百分點，既是年內(nèi)營收最大板塊，也是唯一實現(xiàn)營業(yè)利潤率提升的業(yè)務(wù);信用業(yè)務(wù)實現(xiàn)凈收入7.66億元，比上年同期下降3.75%，其中母公司股票質(zhì)押48.19億元，同比下降20.64%;投行業(yè)務(wù)實現(xiàn)凈收入6.22億元，比上年同期增長55.55%;自營業(yè)務(wù)實現(xiàn)凈收入11.48億元，比上年同期增長81.64%，盡管營業(yè)利潤率較上年同期有所下降，但依然實現(xiàn)85.91%;此外，公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)凈收入1.14億元，比上年同期下降32.52%，實現(xiàn)利潤6426.96萬元，比上年同期下降44.97%，為年內(nèi)下降最大業(yè)務(wù)部分。公司解釋稱是受疫情影響資管新規(guī)過渡期延長一年，公司主動壓縮通道類資產(chǎn)管理規(guī)模所致。

利潤分配方面，2020年公司計劃向全體股東每10股派發(fā)現(xiàn)金紅利人民幣1.00元(含稅)，合計派發(fā)現(xiàn)金人民幣4.36億元(含稅)。

大額計提減值拖累業(yè)績增長

報告披露，全年公司計提信用減值損失4.87億元，較上期增長32.18%。公司解釋稱主要系股票質(zhì)押業(yè)務(wù)及未兌付債券計提減值所致。

其中，買入返售金融資產(chǎn)減值損失計提4.18億元，較上期增長33.12%，也是計提損失最大部分;應(yīng)收款項壞賬損失計提5167.61萬元，較上期增長16.22倍;債權(quán)投資減值準(zhǔn)備1597.21萬元，較上期增長11.85%。

報告顯示，截至2020年12月31日，違約股票質(zhì)押項目處置未收回款2.43億元，100%計提壞賬準(zhǔn)備，而在2019年則沒有這方面的壞賬計提數(shù)據(jù);未兌付債券達(dá)1.34億元，按照94.05%比例計提了壞賬準(zhǔn)備，而這一數(shù)字在2019年還只是36.81%;此外，截至報告期末，已違約融出資金本金達(dá)4145.48萬元,同樣被100%計提了壞賬準(zhǔn)備。

此前，在1月21日的計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備的公告中國元證券曾披露，買入返售金融資產(chǎn)減值準(zhǔn)備主要為“華業(yè)資本”和“黃河旋風(fēng)”股票質(zhì)押項目計提的違約資產(chǎn)減值準(zhǔn)備;而計提的應(yīng)收款項壞賬準(zhǔn)備，則主要為母公司對轉(zhuǎn)入應(yīng)收賬款核算的逾期債券未兌付款項計提的信用減值損失所致;此外，債權(quán)投資減值準(zhǔn)備，主要為子公司“國元國際”對持有的債券計提的預(yù)期信用減值損失。

而彼時，公司未經(jīng)審計的2020年度計提各項資產(chǎn)減值準(zhǔn)備甚至高達(dá)4.92億元，預(yù)計減少公司凈利潤3.69億元。

另一值得關(guān)注的一點是，在年報披露的13起涉案金額在1000萬元以上的未決訴訟事項中，僅股票質(zhì)押式回購糾紛就高達(dá)8起，涉案公司包括振發(fā)能源、拉薩熱風(fēng)、黃河旋風(fēng)、華業(yè)發(fā)展、樂源盛世、青島亞星等，并涉及多位個人客戶，其中涉案金額最大的案件逾4億元。

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