理財(cái)、貸款發(fā)放等業(yè)務(wù)涉嫌違法違規(guī)，華夏、渤海等五家銀行合計(jì)被罰3.66億元

5月25日，極客網(wǎng)了解到，上周五，銀保監(jiān)會(huì)通報(bào)了5家金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為。

通報(bào)信息顯示，近期，銀保監(jiān)會(huì)嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)案件，對(duì)華夏銀行股份有限公司(下稱：華夏銀行)、渤海銀行股份有限公司(下稱：渤海銀行)、中國(guó)銀行股份有限公司(下稱：中國(guó)銀行)、招商銀行股份有限公司(下稱：招商銀行)、東亞銀行(中國(guó))有限公司(下稱：東亞中國(guó))等5家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計(jì)約3.66億元。

華夏銀行方面，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)該行存在部分理財(cái)產(chǎn)品信息披露不合規(guī)并使用理財(cái)資金對(duì)接行內(nèi)信貸資產(chǎn)、出具的理財(cái)投資清單與事實(shí)不符或未全面反映真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，依法予以罰款9830萬(wàn)元，對(duì)1名責(zé)任人員予以警告并處罰款5萬(wàn)元，對(duì)1名責(zé)任人員予以警告處罰。

渤海銀行方面，則存在投向權(quán)益類資產(chǎn)及集合資金信托計(jì)劃的理財(cái)產(chǎn)品面向一般個(gè)人客戶銷售、銀行承兌匯票保證金管理不規(guī)范等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)依法予以罰款9720萬(wàn)元，對(duì)2名責(zé)任人員分別予以警告并處罰款5萬(wàn)元。

此外，中國(guó)銀行方面，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)該行違規(guī)發(fā)放并購(gòu)貸款、違規(guī)向部分已簽約代發(fā)工資客戶收取年費(fèi)等問(wèn)題，對(duì)此，依法沒(méi)收違法所得并處罰款合計(jì)8761.355萬(wàn)元，對(duì)1名責(zé)任人員予以警告處罰。

針對(duì)招商銀行并表管理不到位并通過(guò)關(guān)聯(lián)非銀機(jī)構(gòu)的內(nèi)部交易違規(guī)變相降低理財(cái)產(chǎn)品銷售門檻，同業(yè)投資、理財(cái)資金等違規(guī)投向地價(jià)款或“四證”不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，依法予以罰款7170萬(wàn)元，對(duì)1名責(zé)任人員予以警告處罰。

針對(duì)東亞中國(guó)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款未記入房地產(chǎn)開發(fā)貸款科目、利用票據(jù)“賣斷+買入返售+到期買斷”交易模式轉(zhuǎn)移規(guī)模等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，依法予以罰款1120萬(wàn)元。

銀保監(jiān)會(huì)表示，未來(lái)將對(duì)各類金融市場(chǎng)亂象繼續(xù)保持處罰問(wèn)責(zé)高壓態(tài)勢(shì)，依法打擊監(jiān)管套利行為，嚴(yán)防資金空轉(zhuǎn)。同時(shí)督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，依法審慎經(jīng)營(yíng)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，確保國(guó)家各項(xiàng)重大政策貫徹落實(shí)。

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