紅利基金、紅利指數(shù)基金是什么?
紅利基金,就是主要投資于具有大比例分紅能力股票,兼顧紅利收益與資本增值的基金,紅利指數(shù)基金就是主要投資于紅利指數(shù)的基金。由于投資對(duì)象股票分紅能力較強(qiáng)、分紅比較穩(wěn)定、現(xiàn)金股息率高,一般來說業(yè)績(jī)表現(xiàn)有所保證。
紅利指數(shù)有:
1.中證紅利:中證紅利指數(shù)是由滬深兩市過去兩年平均股息率最高的100只股票組成,它采用股息率作為權(quán)重分配依據(jù),以反映A股市場(chǎng)高分紅股票的整體表現(xiàn)。
2.上證紅利:上證紅利指數(shù)是由滬市過去兩年平均股息率最高的50只股票組成。上證紅利指數(shù)中500億以上市值的公司,占據(jù)了66%的權(quán)重,它和上證50指數(shù)的重合度比較大,可以看做是一只大盤股紅利指數(shù)。
3.深圳紅利:深圳紅利指數(shù)是由深市分紅最高、流動(dòng)性最好的40只股票組成。
4.標(biāo)普紅利:標(biāo)普紅利指數(shù)和中證紅利有點(diǎn)像,它是選取A股股息率前100的公司,但是還有兩點(diǎn)要求,一是公司過去3年的盈利增長(zhǎng)必須為正,而且過去12個(gè)月的凈利潤(rùn)必須為正;二是每只股票的權(quán)重不得超過3%,單個(gè)行業(yè)權(quán)重不超過33%。這樣的設(shè)定保證了成分股盈利穩(wěn)定,行業(yè)分布也足夠分散。
紅利指數(shù)基金優(yōu)缺點(diǎn)
一.優(yōu)點(diǎn)
首先,就是能獲得比較穩(wěn)定的高分紅。因?yàn)榧t利指數(shù)基金的投資方向就是那些有穩(wěn)定高分紅的股票,所以就算其投資的股票的價(jià)格一直不漲,也能獲得較高的分紅收益。
其次,紅利指數(shù)基金的凈值可長(zhǎng)期上漲。因?yàn)榧t利指數(shù)投資的都是能有穩(wěn)定高分紅的股票,而這些股票之所以能有穩(wěn)定的高分紅,肯定是因?yàn)槠浔澈蟮纳鲜泄灸芊€(wěn)定的盈利,能穩(wěn)定盈利的公司,肯定不會(huì)太差。好的上市公司,其股價(jià)更容易實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期上漲。
另外,一般情況下上市公司不會(huì)把所有的利潤(rùn)都用來分紅,那些未分配的利潤(rùn)就會(huì)被包含在股票的價(jià)值中。隨著未分配的利潤(rùn)累積地越來越多,股票的價(jià)值也會(huì)不斷提升,股價(jià)也將大概率會(huì)穩(wěn)定上漲。
再次,紅利指數(shù)基金有較好的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。這是因?yàn)榧t利指數(shù)基金投資的股票,大多估值都比較低,下跌幅度有限,當(dāng)遇到市場(chǎng)行情不好的時(shí)候,這些股票就比較抗跌。而基金投資的風(fēng)險(xiǎn),主要是來自基金下跌的風(fēng)險(xiǎn),能比較抗跌的基金,其抗風(fēng)險(xiǎn)能力也就越強(qiáng)。
二.缺點(diǎn)
紅利指數(shù)基金最大的缺點(diǎn)就是在市場(chǎng)行情比較好的時(shí)候,它的收益率可能就比不過其他類型的股票基金,原因還是出在它所投資的股票上。
因?yàn)榧t利指數(shù)基金所投資的那些有高分紅的企業(yè),往往都是一些已經(jīng)進(jìn)入成熟期的企業(yè)。而企業(yè)也是有生命周期的,那些已經(jīng)進(jìn)入成熟期的企業(yè),可能意味著未來的成長(zhǎng)性已經(jīng)不大。所以它們的股價(jià)往往也是漲得比較慢。
這一缺點(diǎn)在市場(chǎng)行情較好的時(shí)候表現(xiàn)得尤為明顯。因?yàn)閷?duì)于大部分股票投資者來說,比較看重的是企業(yè)未來的成長(zhǎng)價(jià)值,畢竟一家企業(yè)只有成長(zhǎng)性好,才能給投資者帶來超額收益,所以在市場(chǎng)行情較好的時(shí)候,投資者更愿意去追逐那些成長(zhǎng)性較好的股票,而非這些成長(zhǎng)性不足的股票,因此這些股票的價(jià)格也就漲得慢。
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