文|華爾街日報(bào)
2月20日訊，美國銀行(Bank of America Co., BAC)計(jì)劃廢除收取傭金的退休賬戶，目前該計(jì)劃的一項(xiàng)關(guān)鍵內(nèi)容已經(jīng)上線。
美國銀行周三推出了機(jī)器人顧問服務(wù)Merrill Edge Guided Investing，表明該行進(jìn)入了競爭日益激烈的自動(dòng)化建議服務(wù)市場，目前該市場的規(guī)模為800億美元。這也是美國銀行提升退休儲(chǔ)戶投資賬戶管理計(jì)劃的一部分。
為了應(yīng)對兩個(gè)月后生效的退休新規(guī)，該行去年年末承諾將廢除收取傭金的個(gè)人退休賬戶，而傾向于根據(jù)資產(chǎn)的一定比例收取費(fèi)用。盡管美國總統(tǒng)特朗普(Donald Trump)上周采取了叫停奧巴馬時(shí)代金融監(jiān)管舉措的第一步，但美國銀行仍將執(zhí)行其上述計(jì)劃。奧巴馬時(shí)代的金融監(jiān)管規(guī)定要求經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)受托人責(zé)任，并且在向退休儲(chǔ)戶提供建議時(shí)盡量減少利益沖突。
美國銀行準(zhǔn)備通過該自動(dòng)服務(wù)吸引美林的退休儲(chǔ)戶，在采取最新收費(fèi)政策后，這些儲(chǔ)戶最終可能為投資建議支付更多費(fèi)用。該行還希望吸引其他資金不多的投資者，這些投資者希望獲得美林的投資組合管理服務(wù)，但卻無法達(dá)到與經(jīng)紀(jì)人合作的25萬美元最低投資門檻。
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