富國銀行攜Intuitive Investor加入智能投顧大戰(zhàn)

文|未央網(wǎng) 張沛祺

3月31日訊，美國富國銀行(Wells Fargo)曾于本月初對外宣布，預(yù)計將在今年下半年正式上線名為"Intuitive Investor"的智能投顧平臺。近日，該項計劃又有了最新進(jìn)展。富國銀行顧問團(tuán)宣布，銀行將于今年第二季度推出Intuitive Investor內(nèi)測版平臺，同時，銀行還計劃邀請部分用戶參與后續(xù)的測試項目。

此外，隨著上線日期逐漸臨近，Intuitive Investor的運營模式與研發(fā)細(xì)節(jié)也逐漸露出。據(jù)悉，Intuitive Investor平臺的最低投資標(biāo)準(zhǔn)為1萬美元，同時，銀行將從中抽取0.5%作為服務(wù)費，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于市場上同類智能投顧服務(wù)的價格水平。對此，富國銀行表示，平臺運用了業(yè)內(nèi)先進(jìn)的資產(chǎn)配置模型和組合管理工具為用戶提供高效、精準(zhǔn)的投資分析，用戶還將享有人工顧問咨詢和在線業(yè)務(wù)辦理等多種服務(wù)模式，這無疑將使得用戶在Intuitive Investor獲得的價值遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過需要支付的服務(wù)費用。

在投資門檻和服務(wù)費用方面，與富國銀行形成對比的是：

上個月初，美林銀行曾宣布推出名為Merrill Edge Guided Investing 的智能投顧平臺，并稱這個線上投資顧問項目結(jié)合了最好的線上投資與專業(yè)化管理的投資組合。該平臺的投資門檻僅為5000美元，服務(wù)費用也只有0.45%。

不到兩個月前，智能投顧巨頭Betterment也曾推出了人機結(jié)合的智能投資平臺，分別是"Betterment Plus "和"Betterment Premium"。用戶只需每年繳納0.5%的服務(wù)費用就可以享受全年無限次電話咨詢服務(wù)。

另外兩家智能投顧平臺Vanguard's Personal Advisor Services和Charles Schwab's Intelligent Advisory的服務(wù)門檻則分別為5萬美元和2.5萬美元，此外，前者的服務(wù)費用為0.3%，后者則實行免手續(xù)費策略。

咨詢公司Aite Group認(rèn)為，就投資門檻和服務(wù)費用而言，智能投顧平臺在現(xiàn)階段的水平仍低于傳統(tǒng)的投資顧問公司。

2016年11月，富國銀行曾宣布金融科技公司SigFig將擔(dān)任Intuitive Investor業(yè)務(wù)顧問，全權(quán)為負(fù)責(zé)平臺技術(shù)開發(fā)和相關(guān)算法制定。有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，SigFig目前正專注于平臺避稅以及平衡收支等方向的算法研發(fā)。

富國銀行表示，智能投顧平臺Intuitive Investor的上線將開啟智能投資的新時代，這也將成為銀行實現(xiàn)多層次業(yè)務(wù)的布局的重要環(huán)節(jié)。該銀行在去年年初發(fā)布的調(diào)查報告顯示，超過50%的"千禧一代"用戶更加傾向使用智能投顧服務(wù)。

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