北京互金協(xié)會(huì)劃定紅線36% 排查綜合融資利率畸形業(yè)務(wù)

11月28日晚間，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者從北京互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)（北京互金協(xié)會(huì)）獨(dú)家獲悉，北京互金協(xié)會(huì)正式下發(fā)了《關(guān)于成員單位開(kāi)展業(yè)務(wù)自查工作的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》）。對(duì)此，北京互金協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)郭大剛用“不忘初心”短短四個(gè)字進(jìn)行了回應(yīng)。

《通知》稱(chēng)，根據(jù)11月25日北京互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)2017年第三季度會(huì)員大會(huì)的會(huì)議精神，請(qǐng)各成員單位就業(yè)務(wù)合規(guī)情況開(kāi)展自查工作。

一、自查內(nèi)容及范圍

1、綜合融資利率畸形業(yè)務(wù)。利率畸形是指實(shí)際年化利率超過(guò)36%，實(shí)際年化利率包括借款利率、平臺(tái)手續(xù)費(fèi)、第三方支付收取的費(fèi)用及提現(xiàn)費(fèi)等。

2、羊毛黨參與情況。排查分析當(dāng)前所有投資用戶(hù)中是否混入羊毛黨及其情況。

3、多頭負(fù)債情況。排查分析當(dāng)前所有在貸用戶(hù)是否存在多家機(jī)構(gòu)借款情況及其比例。

4、高息轉(zhuǎn)貸情況。排查分析當(dāng)前用戶(hù)是否存在平臺(tái)間轉(zhuǎn)貸的套利行為及其比例。

二、自查方式及時(shí)間要求

針對(duì)第一項(xiàng)自查內(nèi)容，成員單位對(duì)當(dāng)前業(yè)務(wù)進(jìn)行核實(shí)后，若發(fā)現(xiàn)實(shí)際年化利率超過(guò)36%的業(yè)務(wù)，要求填寫(xiě)《綜合融資利率業(yè)務(wù)情況說(shuō)明》，并于12月8日以前郵件的形式發(fā)送至協(xié)會(huì)。

余下三項(xiàng)自查內(nèi)容，北京互金協(xié)會(huì)將統(tǒng)一提供自查工具和接口，并要求各單位于12月8日前完成系統(tǒng)安裝，并對(duì)當(dāng)前所有用戶(hù)進(jìn)行排查，系統(tǒng)隨后會(huì)提供排查分析報(bào)告。

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