2019年支付監(jiān)管高壓態(tài)勢持續(xù)。據(jù)記者不完全統(tǒng)計，年內(nèi)第三方支付行業(yè)收到監(jiān)管罰單105張，罰沒金額合計近1.5億元，其中不乏百萬、千萬級罰單。從處罰原因來看，反洗錢、為非法交易提供支付服務、可疑交易監(jiān)測不到位等成為重點處罰領域。
相關部門正在為下一步支付行業(yè)監(jiān)管劃定方向。記者獲悉，未來監(jiān)管將著力嚴厲打擊無證機構、規(guī)范創(chuàng)新、嚴控交叉金融風險，重點檢查銀行卡收單情況和開立使用情況，并完善交叉性金融產(chǎn)品的監(jiān)管規(guī)則。
近期，央行頻出重拳整頓支付違規(guī)。12月23日，央行青島中心支行公布對第三方支付公司網(wǎng)上有名的行政處罰信息。公示顯示，網(wǎng)上有名因違反銀行法、非銀行支付機構網(wǎng)絡支付業(yè)務管理辦法等相關規(guī)定，被責令限期改正，罰沒合計99萬元。12月6日，央行長沙中心支行對九派支付、瑞銀信開出罰單，兩家合計罰沒203萬元。
據(jù)記者不完全統(tǒng)計，2019年第三方支付行業(yè)收到監(jiān)管罰單105張，其中千萬級罰單兩張，百萬級罰單近10張，罰沒金額合計近1.5億元。值得一提的是，環(huán)迅支付因違反支付業(yè)務規(guī)定，被央行上海分行罰沒5939萬元，成為第三方支付歷史上的最大罰單。
從具體被罰原因來看，反洗錢、可疑交易監(jiān)測不到位、為非法交易提供支付服務、未落實實名制等成為重點處罰領域。此外，未按規(guī)定披露客戶投訴和風險信息、違反金融消費權益保護等也引起監(jiān)管部門的關注。
蘇寧金融研究院特約研究員黃大智在接受記者采訪時表示，近年來，一些機構無序創(chuàng)新，支付渠道成為犯罪活動資金轉移的通道，反洗錢、為非法交易提供支付服務等成為監(jiān)管部門重點的監(jiān)管領域。支付是重要的金融基礎設施，也是防范風險的關口，未來支付行業(yè)仍將繼續(xù)保持監(jiān)管高壓態(tài)勢。
央行副行長范一飛近日表示，支付嚴監(jiān)管常態(tài)化永遠在路上。他指出，無證經(jīng)營是影響支付產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展的頑疾，要把嚴厲打擊無證機構作為當前和今后一個時期嚴監(jiān)管常態(tài)化的一項工作，作為進一步提升金融治理能力的靶向狠下功夫。
他還表示，要規(guī)范創(chuàng)新，嚴控交叉風險。對依托支付賬戶開展的線上信用支付方式創(chuàng)新，各方要進一步加大調(diào)查力度。特別要警惕圍繞支付業(yè)務大搞金融產(chǎn)品的嵌套，避免杠桿率持續(xù)攀升、風險跨市場傳染等重大風險隱患。
- 螞蟻國際任命首席創(chuàng)新官，加速推進數(shù)字化戰(zhàn)略發(fā)展
- 馬云現(xiàn)身支付寶20周年紀念日：AI將改變一切，但不意味著決定一切
- 萬事達卡推出反欺詐AI模型 金融科技擁抱生成式AI
- OpenAI創(chuàng)始人的世界幣懸了？高調(diào)收集虹膜數(shù)據(jù)引來歐洲監(jiān)管調(diào)查
- 華為孟晚舟最新演講：長風萬里鵬正舉，勇立潮頭智為先
- 華為全球智慧金融峰會2023在上海開幕 攜手共建數(shù)智金融未來
- 移動支付發(fā)展超預期：2022年交易額1.3萬億美元 注冊賬戶16億
- 定位“敏捷的財務收支管理平臺”，合思品牌升級發(fā)布會上釋放了哪些信號？
- 分貝通商旅+費控+支付一體化戰(zhàn)略發(fā)布，一個平臺管理企業(yè)所有費用支出
- IMF經(jīng)濟學家：加密資產(chǎn)背后的技術可以改善支付，增進公益
免責聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準確性及可靠性，但不保證有關資料的準確性及可靠性，讀者在使用前請進一步核實，并對任何自主決定的行為負責。本網(wǎng)站對有關資料所引致的錯誤、不確或遺漏，概不負任何法律責任。任何單位或個人認為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識產(chǎn)權或存在不實內(nèi)容時，應及時向本網(wǎng)站提出書面權利通知或不實情況說明，并提供身份證明、權屬證明及詳細侵權或不實情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會依法盡快聯(lián)系相關文章源頭核實，溝通刪除相關內(nèi)容或斷開相關鏈接。
