華夏基金攜手一覽群智，智能反洗錢加強(qiáng)風(fēng)控評(píng)估

近日，一覽群智簽約華夏基金，通過人工智能技術(shù)建設(shè)反洗錢名單監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，幫助華夏基金提升反洗錢工作中的智能化水平，降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)，提高準(zhǔn)確率，減少人工審核工作量。

在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的大背景下，層出不窮的新技術(shù)一方面帶來了傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式的變革和創(chuàng)新，同時(shí)也為金融犯罪提供了新的場(chǎng)景和技術(shù)手段。近年來，各級(jí)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)逐步加大反洗錢的監(jiān)管力度，從傳統(tǒng)銀行、支付機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司到互聯(lián)網(wǎng)金融，反洗錢義務(wù)主體范圍也在不斷擴(kuò)大。

傳統(tǒng)反洗錢存在預(yù)警量大，報(bào)告率低，規(guī)則監(jiān)測(cè)以及預(yù)警甄別處理耗時(shí)耗力，業(yè)務(wù)人員往往“事倍功半”；同時(shí)，傳統(tǒng)反洗錢需要不間斷的人力投入、時(shí)間投入以及運(yùn)維升級(jí)等科技投入；再次，傳統(tǒng)反洗錢系統(tǒng)往往伴隨著復(fù)雜的流程，內(nèi)嵌繁雜的操作要求，且無(wú)法進(jìn)行知識(shí)復(fù)用。

作為中國(guó)基金行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者的華夏基金一直走在行業(yè)反洗錢合規(guī)的前列，特別關(guān)注新技術(shù)在能力提升上的作用。經(jīng)過多方調(diào)研測(cè)試，一覽群智智能反洗錢系統(tǒng)勝出。

華夏基金是中國(guó)基金行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者，成立于1998年4月9日，是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的首批全國(guó)性基金管理公司之一。定位于綜合性、全能化的資產(chǎn)管理公司，服務(wù)范圍覆蓋多個(gè)資產(chǎn)類別、行業(yè)和地區(qū)，構(gòu)建了以公募基金和機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)為核心，涵蓋華夏香港、華夏資本、華夏財(cái)富的多元化資產(chǎn)管理平臺(tái)。截至2019年一季末，華夏基金母公司及子公司管理資產(chǎn)規(guī)模突破1萬(wàn)億元，服務(wù)超過1億戶個(gè)人投資者以及4.41萬(wàn)戶機(jī)構(gòu)客戶，服務(wù)全國(guó)社保、企業(yè)年金及專戶客戶以及歐美亞多個(gè)國(guó)家和地區(qū)的主權(quán)基金、央行、養(yǎng)老金、銀行、資產(chǎn)管理公司、證券公司等境外機(jī)構(gòu)客戶。

一覽群智是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的人工智能公司，以自然語(yǔ)言處理和知識(shí)圖譜等認(rèn)知智能技術(shù)為基礎(chǔ)，為客戶提供端到端的AI行業(yè)應(yīng)用產(chǎn)品和解決方案。在金融行業(yè)，主要應(yīng)用在智能審單、智能風(fēng)控與自動(dòng)授信、智能反洗錢等風(fēng)控合規(guī)類場(chǎng)景中，這些場(chǎng)景在金融行業(yè)需求普遍、痛點(diǎn)明確，業(yè)務(wù)模式相對(duì)標(biāo)準(zhǔn)。AI的加入一方面可以有效降低人力成本，簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)處理流程，另一方面，可以通過大量機(jī)器學(xué)習(xí)模型，進(jìn)一步提升準(zhǔn)確性。

“一覽群智的智能反洗錢系統(tǒng)在我們的評(píng)測(cè)中，多個(gè)指標(biāo)表現(xiàn)優(yōu)異。”華夏基金技術(shù)負(fù)責(zé)人表示。智能反洗錢系統(tǒng)是基于ELENS智能決策平臺(tái)，并結(jié)合反洗錢業(yè)務(wù)場(chǎng)景研發(fā)的新一代智能反洗錢系統(tǒng)；系統(tǒng)具有低誤報(bào)率、客戶身份識(shí)別更智能、服務(wù)模式靈活、降低人力投入和交互式可視化用戶體驗(yàn)的核心優(yōu)勢(shì)。

“一覽群智與華夏基金的合作，具有行業(yè)突破意義，這是基金行業(yè)反洗錢名單監(jiān)測(cè)系統(tǒng)首次實(shí)現(xiàn)名單管理系統(tǒng)和基于大數(shù)據(jù)平臺(tái)的智能回溯性模糊篩查兩個(gè)服務(wù)同時(shí)落地的實(shí)踐。”一覽群智EVP&金融業(yè)務(wù)合伙人馮海濤表示，針對(duì)客戶名單監(jiān)測(cè)痛點(diǎn)，利用人工智能技術(shù)大幅提升篩查準(zhǔn)確度，大幅降低誤報(bào)率，使得監(jiān)測(cè)效果更加精準(zhǔn)有效。同時(shí)在名單兼容性上，融合了道瓊斯第三方名單數(shù)據(jù)，驗(yàn)證了名單系統(tǒng)數(shù)據(jù)模型對(duì)多樣數(shù)據(jù)的兼容性和靈活性。

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