昨日，中國人民銀行福州中心支行對拉卡拉支付有限公司（簡稱“拉卡拉”）做出25萬元的處罰決定，另有1名相關(guān)責(zé)任人員被處以2萬元罰款。作出行政處罰決定日期為10月25日。
被處罰的原因是拉卡拉違反三項(xiàng)規(guī)定，即未按規(guī)定開展客戶身份識別；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。
值得注意的是，在今年3月17日，拉卡拉因未落實(shí)特約商戶實(shí)名制被要求停止寧波市銀行卡收單業(yè)務(wù)一年。
據(jù)公開信息，拉卡拉于2005年成立。目前拉卡拉已經(jīng)脫胎成為一家控股集團(tuán)，旗下兩大集團(tuán)——拉卡拉支付集團(tuán)和考拉金服集團(tuán)。
截至目前，除了支付業(yè)務(wù)，拉卡拉還涉足了互聯(lián)網(wǎng)信貸業(yè)務(wù)，產(chǎn)品包括個(gè)人信用卡賬單代償業(yè)務(wù)“替你還”、面向中小企業(yè)的POS貸以及現(xiàn)金分期貸款業(yè)務(wù)“易分期”，同時(shí)拉卡拉旗下“考拉征信”還是央行批準(zhǔn)的8家個(gè)人征信業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)之一。
就在本月，拉卡拉還接受了上市輔導(dǎo)，并拆分為拉卡拉金融集團(tuán)和考拉金服集團(tuán)。公開數(shù)據(jù)顯示，2014年度和2015年度，拉卡拉分別實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入9.12億元、15.88億元，凈利潤分別為-1.96億元和1.26億元，拉卡拉創(chuàng)辦9年之后，終于轉(zhuǎn)虧為盈。
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