上海網(wǎng)貸平臺(tái)管理辦法要求整改期不得超過6月底

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此前的2月22日，鳳凰WEMONEY曾報(bào)道上海市金融辦召集部分P2P平臺(tái)舉辦關(guān)于上述文件的討論會(huì)，且文件在會(huì)后收回。從當(dāng)時(shí)鳳凰WEMONEY得到的部分圖片來看，確實(shí)與此次流出的內(nèi)容一致。

與此同時(shí)，鳳凰WEMONEY從消息人士處了解到，網(wǎng)絡(luò)上流出的文件確實(shí)就是當(dāng)時(shí)會(huì)議上回收的討論稿。

從完整版的討論稿（詳見文末）來看，新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理備案登記的，應(yīng)當(dāng)提交如下資料：備案登記申請(qǐng)書、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件、主要業(yè)務(wù)模式說明及經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、股東資料、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料、合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書、與第三方電子數(shù)據(jù)存證平臺(tái)簽訂的委托合同存證的協(xié)議復(fù)印件等。

此外，根據(jù)討論稿，主要需關(guān)注點(diǎn)如下：

1、辦法由上海市金融辦、銀監(jiān)局牽頭，市公安局、市網(wǎng)信辦、市工商局等相關(guān)部門共同研究制定。

2、辦法適用于在上海市注冊(cè)的公司法人。

3、各市區(qū)政府是轄內(nèi)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的第一責(zé)任人。

4、網(wǎng)貸平臺(tái)需出具營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。

5、初步符合備案登記的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)需在指定的媒體（網(wǎng)站）上就有關(guān)事項(xiàng)向社會(huì)公示，公示期為一個(gè)月。

6、網(wǎng)貸平臺(tái)在取得備案等級(jí)后，應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)向相關(guān)部門申請(qǐng)?jiān)鲋惦娦艠I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可，并選擇符合條件的銀行進(jìn)行存管。以上兩項(xiàng)完成后應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)到監(jiān)管部門，向市金融辦進(jìn)行書面?zhèn)浒浮?/P>

7、網(wǎng)貸平臺(tái)在進(jìn)行工商變動(dòng)時(shí)，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向市金融辦申請(qǐng)。

8、取得備案登記的平臺(tái)如計(jì)劃終止網(wǎng)貸服務(wù)的，需在終止業(yè)務(wù)前至少提前10個(gè)工作日告知市金融辦，并注銷備案登記。

9、網(wǎng)貸平臺(tái)應(yīng)接入市網(wǎng)絡(luò)金融征信系統(tǒng)，不得晚于取得備案后3個(gè)月。

10、網(wǎng)貸平臺(tái)發(fā)生重大事件后（包括經(jīng)營(yíng)不善出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、董監(jiān)高發(fā)生重大違法違規(guī)行為、被起訴等）應(yīng)通過監(jiān)管部門向市金融辦、上海銀監(jiān)局報(bào)告情況。

11、整改期限不得超過2017年6月30日。

討論稿全文曝光后，上海某網(wǎng)貸平臺(tái)內(nèi)部人士直言，“看來上海的也一樣嚴(yán)格，接下來的日子不好過?！?/P>

此前的3月23日，據(jù)網(wǎng)貸天眼報(bào)道，北京監(jiān)管部門下發(fā)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)事實(shí)認(rèn)定及整改要求》（下稱《整改要求》）在網(wǎng)上流傳，《整改要求》全文共計(jì)八大項(xiàng)148條，被業(yè)內(nèi)人士稱為“最嚴(yán)網(wǎng)貸監(jiān)管政策”。

據(jù)了解，《整改要求》明確指出，禁止設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)保證金、準(zhǔn)備金、備付金等提供擔(dān)保、禁止校園貸、不允許網(wǎng)頁有理財(cái)和預(yù)期收益率字樣，以及叫停P2P+金交所模式等等。

無獨(dú)有偶，在北京之前，廈門市和廣東省先后印發(fā)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理暫行辦法》（下稱《暫行辦法》）、《廣東省〈網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法〉實(shí)施細(xì)則》（征求意見稿）（下稱《意見稿》）。

根據(jù)廈門《暫行辦法》，將設(shè)立廈門市金融風(fēng)險(xiǎn)防控預(yù)警平臺(tái)，同意并授權(quán)電子數(shù)據(jù)存證服務(wù)平臺(tái)將存證合同內(nèi)容中的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)按要求上傳，合作的資金存管銀行業(yè)機(jī)構(gòu)將資金流數(shù)據(jù)按要求上傳，并與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行匹配對(duì)比。簡(jiǎn)而言之，《暫行辦法》對(duì)平臺(tái)披露的數(shù)據(jù)信息提出了更嚴(yán)格的要求。

與此同時(shí)，廣東省的出臺(tái)的《意見稿》，在對(duì)于平臺(tái)的監(jiān)管上，與國(guó)家版本相比亦有所增加。其中特別提到，禁止外地平臺(tái)在粵設(shè)立總部。《意見稿》第二十六條表明“注冊(cè)地在外省的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，其公司總部辦公所在地不得在廣東省設(shè)立，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。其在本省設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，遵守本實(shí)施細(xì)則”。

業(yè)內(nèi)人士直言，從多地出臺(tái)的監(jiān)管文件來看，會(huì)對(duì)整個(gè)行業(yè)的市場(chǎng)容量產(chǎn)生比較大的影響，在客觀上迫使很多不合規(guī)的平臺(tái)退出網(wǎng)貸行業(yè)。

下附《上海市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理實(shí)施辦法》（討論稿）全文：

部分圖片來源：P2P情報(bào)局

    文章來源：微信公眾號(hào)WEMONEY

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