萊昂納多卷入洗錢案 信托提升洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)效果

萊昂納多做慈善，一周前，一家保護(hù)熱帶雨林的慈善組織向奧斯卡影帝萊昂納多·迪卡普里奧發(fā)表公開信，在退還他跟馬來西亞貪污丑聞?dòng)嘘P(guān)的慈善捐款，以及要求他交出在《華爾街之狼》（The Wolf of Wall Street）全部的收入時(shí)，這家組織如今又將焦點(diǎn)轉(zhuǎn)向了萊昂納多基金會(huì)一家高調(diào)的主辦方。

在馬來西亞婆羅洲非?；钴S，以及跟該國貪污有關(guān)的亂砍亂伐有關(guān)的基金組織The Bruno Manser Funds，已經(jīng)給瑞士私人銀行集團(tuán)Julius BAer發(fā)出了一封郵件，該集團(tuán)是萊昂納多·迪卡普里奧基金會(huì)的“長期合作伙伴”，同時(shí)贊助了萊昂安多基金會(huì)在圣特羅佩的每一次拍賣活動(dòng)。

萊昂納多卷入洗錢案 所捐善款遭質(zhì)疑

這封信由Bruno Manser基金會(huì)的執(zhí)行董事盧卡斯·施特勞曼發(fā)出，他表示非常關(guān)心萊昂納多·迪卡普里奧基金會(huì)的“收入透明度”。

“目前正在進(jìn)行什么樣的調(diào)查，以確保瑞士Julius Baer集團(tuán)收到的來自萊昂納多·迪卡普里奧基金會(huì)的基金，能夠排除是腐敗或者其它不明之財(cái)?shù)氖找妫俊北R卡斯·施特勞曼在信中問到。此前萊昂納多被曝出跟馬來西亞首相納吉布的繼子、同時(shí)也是“紅色花崗巖影業(yè)”聯(lián)合創(chuàng)始人的勒扎·阿齊茲，以及亞洲劉特佐過從甚密，《華爾街之狼》的制作公司就是“紅色花崗巖影業(yè)”，如今勒扎·阿齊茲和劉特佐都深陷馬來西亞貪污丑聞。

盧卡斯·施特勞曼還質(zhì)疑劉特佐向萊昂納多·迪卡普里奧基金會(huì)捐贈(zèng)的一個(gè)羅伊·利希滕斯坦雕像，該雕像已經(jīng)在2015年被拍賣。

“這個(gè)捐贈(zèng)品是否由Julius Baer集團(tuán)負(fù)責(zé)？Julius Baer集團(tuán)是否對(duì)劉特佐的資產(chǎn)來源進(jìn)行過盡職的調(diào)查？”盧卡斯·施特勞曼質(zhì)疑，所有來自劉特佐、勒扎·阿齊茲的捐贈(zèng)，是否跟馬來西亞國家基金1MDB有直接或者間接的聯(lián)系。

在接受采訪時(shí)，盧卡斯·施特勞曼表示，馬來西亞的政治腐敗一直都是推動(dòng)破壞樹林、毀壞環(huán)境的幕后黑手，而這種環(huán)境問題，也一直是萊昂納多在多個(gè)場合所強(qiáng)調(diào)和關(guān)注的。

完善機(jī)制建設(shè) 提升洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)效果

根據(jù)信托特點(diǎn)，防范業(yè)務(wù)操作中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。采取的措施主要有:

一是嚴(yán)格控制信托資金募集時(shí)的第三方劃款行為。信托通過與工行、建行兩家國有銀行的長期合作，預(yù)設(shè)柜臺(tái)辦理信托計(jì)劃認(rèn)購的劃款事宜，有效地彌補(bǔ)了信托公司無結(jié)算功能的不足。為確保委托人認(rèn)購的集合信托資金為委托人本人賬戶內(nèi)的合法資金，進(jìn)一步完善信托托管部柜臺(tái)的收款手續(xù)，采取措施通過銀行識(shí)別和公司識(shí)別雙重控制提高客戶身份識(shí)別的準(zhǔn)確性。委托人（或代辦人）通過工行、建行賬戶辦理集合信托資金認(rèn)購時(shí)，需持有委托人本人的工行、建行銀行卡或存折，按照工行、建行資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，在公司設(shè)立的工行、建行專柜辦理資金的劃款手續(xù)。委托人（或代辦人）通過銀行電匯方式辦理集合信托資金認(rèn)購時(shí)，銀行電匯憑證中的“匯款人姓名”需填寫“委托人姓名”，方可劃入公司集合信托項(xiàng)目的募集專戶。委托人（或代辦人）通過工行、建行以外的其他銀行的銀行卡辦理集合信托資金認(rèn)購時(shí)，簽訂一份集合信托合同只能對(duì)應(yīng)一張銀行卡，并由委托人（或代辦人）對(duì)該銀行卡的持卡人姓名和賬戶的資金合法性作出承諾。委托人（或代辦人）需使用委托人有效的、可識(shí)別（銀行卡期限在有效期內(nèi)，卡上標(biāo)有持卡人姓名拼音、背簽持卡人姓名清晰可識(shí)別）的銀行卡在信托托管部柜臺(tái)辦理劃款手續(xù)。

二是有效防止利用信托財(cái)產(chǎn)權(quán)與受益權(quán)分離特性的洗錢行為。明確規(guī)定集合信托計(jì)劃成立時(shí)，均為自益信托，委托人本身為受益人，不產(chǎn)生資金轉(zhuǎn)移；單一信托項(xiàng)目設(shè)立時(shí)，公司業(yè)務(wù)人員做到了解自己的客戶，并充分了解信托目的，防止非法份子利用信托關(guān)系達(dá)到非法目的。同時(shí)，公司不允許機(jī)構(gòu)委托人將自然人設(shè)為受益人。

三是做好受益權(quán)轉(zhuǎn)讓過程中的洗錢防范。原受益人進(jìn)行信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)，公司不允許機(jī)構(gòu)委托人將受益權(quán)轉(zhuǎn)讓給自然人，有效防范公司抽逃資金情況的發(fā)生。辦理信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓交易時(shí)，轉(zhuǎn)讓人與受讓人要簽訂書面轉(zhuǎn)讓協(xié)議，并且由受讓方提供進(jìn)行轉(zhuǎn)讓資金劃撥的銀行劃款憑證，留存轉(zhuǎn)讓劃款痕跡，證明轉(zhuǎn)讓事實(shí)。

四是控制信托到期時(shí)信托收益劃撥第三方的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。信托合同到期清算時(shí)，信托本金及收益必須劃入受益人本人賬戶，保證資金來源與劃回的一致性，有效堵截洗錢渠道。公司不允許將資金劃至信托合同約定的受益人之外的第三方，特別情況的需要原受益人出具加蓋印章的相關(guān)說明材料。

五是在信托產(chǎn)品銷售場所安置錄音錄像設(shè)備。在簽訂合同的同時(shí)，由柜臺(tái)人員對(duì)銷售行為（包括自然人購買信托產(chǎn)品、信托產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓）進(jìn)行錄音錄像，規(guī)范公司銷售行為的同時(shí)，做好交易信息記錄和保存工作，有效保護(hù)信托產(chǎn)品投資者合法權(quán)益。

構(gòu)建公司異常交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)，深入分析可疑交易。2013年在人民銀行“風(fēng)險(xiǎn)為本”的指導(dǎo)思想下，梳理信托業(yè)務(wù)，總結(jié)信托行業(yè)特點(diǎn)以及洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度與概率，跟據(jù)信托產(chǎn)品生命周期，將異常交易標(biāo)準(zhǔn)按涉及洗錢的概率劃分為“一般可疑交易標(biāo)準(zhǔn)”與“重點(diǎn)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)”兩類，初步探索并制定了信托公司異常交易判斷識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)。截至2016年3月，共建立可疑交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)28個(gè)，其中信托設(shè)立階段14個(gè)，運(yùn)行階段9個(gè)、清算階段5個(gè)。

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