私募基金寒冬“PLUS”：到期未提交自查報告將被列入異常經(jīng)營

部分私募基金管理人收到中基協(xié)的《關于限期提交自查報告的通知》，要求其在10月31號之前完成提交書面自查報告，若管理人無法提交自查報告，將會被納入異常經(jīng)營程序。

文件中提及了15個中基協(xié)密切關注的問題，內容包含：

1. 私募基金在AMBERS系統(tǒng)中備案情況，是否及時履行了重大事項變更、季度更新、年度更新，以及信息披露備份等信息更新及備份義務

2. 實際控制人、股東、分支機構、子公司及關聯(lián)方的填寫是否與實際相符合？

3. 是否有效防止利益輸送問題？

4. 是否存在未報送的的管理人及其高管的誠信信息？

5. 員工是否全部錄入以及獲得證書情況

6. 是否兼營了民間借貸、民間融資、P2P、眾籌、保理等與私募基金屬性相沖突的業(yè)務？是否兼營非私募基金的業(yè)務？

7. 在管基金是否存在不屬私募基金范圍的情況？

8. 基金類型是否存在與AMBERS系統(tǒng)所選不同的情況？

9. 私募基金是否在近半年內存在投資人無法正常退出的情形？

10. 要求公司排查2019年3月31日之前到期的私募基金，說明存在可能導致投資者利益重大損失的情況

11. 說明私募基金是否已經(jīng)按照基金合同披露全部信息

12. 說明審計情況

13. 是否與投資者逐一簽訂了風險揭示書

14. 說明關聯(lián)交易情況

15. 是否存在基金未按照基金合同約定的范圍、策略、及限制進行投資的相關情況？

最嚴審核緣何產(chǎn)生？

本次中基協(xié)的嚴格審核使得進入寒冬的私募基金又凍上一層寒冰。

前期阜興系私募基金實控人跑路、被抓事件將私募基金推到了大眾面前，在P2P大批量集中爆雷的環(huán)境下，用人心惶惶形容“理財投資”也不為過，而以安全、穩(wěn)定著稱的私募基金原來也會出事，仿佛在金融動蕩的局勢里撕下了最后的底褲。

從“上海銀行”被傳謠開始，一波托管人是否有管理資金義務的爭論開啟，銀行方面表示，托管人義務應當限于對資金的存儲，中基協(xié)則認為，作為托管人銀行不能“僅托不管”；隨后爆出金融機構對于私募基金的托管門檻加高，甚至暫停接受此類業(yè)務；中基協(xié)在八月中旬發(fā)起AMBERS系統(tǒng)更新，在雙管理人模式事實上難以施行的情況下，雙GP模式也受到嚴格審核——主要目的在于防止部分GP借管理人通道的現(xiàn)象；八月底消息流出，創(chuàng)投基金要求補交所得稅，增值稅加所得稅高達40%，私募基金的至暗時刻拉開序幕。

這一改變，或許始于資管新規(guī)。金融泡沫的擠出并非一日之事，如同滋生。自房地產(chǎn)成為金融工具，杠桿不斷拉高帶來的急速增長創(chuàng)造了經(jīng)濟崛起神話，但遠超歷史數(shù)據(jù)的泡沫已經(jīng)到了臨界點——或許更為直觀的是，市場已不安全。P2P爆雷是監(jiān)管之下的結果，其揭露的卻是交易背后的巨大黑洞。如同長租公寓玩的一場金融游戲，其惡劣遠超單一個體受到傷害，而是一個市場的惡化，最終以肉眼可見的速度蔓延至每一個群眾，避無可避。

當然，避無可避的還不止此。資本游戲下，規(guī)則不由棋子定。

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