易通金服1年半收央行4張罰單 500萬罰款能否遏制違規(guī)行為

原標題：易通金服1年半收央行4張罰單 500萬罰款能否遏制違規(guī)行為

作者：宇菲

審校：周鶴翔

來源：GPLP犀牛財經（ID:gplpcn）

第三方支付行業(yè)高壓監(jiān)管態(tài)勢仍在持續(xù)，最近又一支付機構“吃”罰單。

11月20日，據(jù)中國人民銀行濟南分行披露的行政處罰決定：2018年1月1日至2018年12月31日，易通金服未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項規(guī)定，處以198萬元罰款；存在為客戶開立匿名、假名賬戶的行為，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第四項規(guī)定，處以80萬元罰款；對易通金服合計處以278萬元罰款，并根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項、第四項規(guī)定，對相關責任人共處以15.7萬元罰款，除此之外，被罰的還有金運通網絡支付股份有限公司。

11月19日，據(jù)中國人民銀行呼和浩特中心支行披露的行政處罰決定，易通金服支付有限公司（以下簡稱“易通金服”）內蒙古分公司因違反《非金融機構支付服務管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號）、《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》（中國人民銀行公告〔2013〕第9號），被處以罰款3萬元，并責令暫停新增特約商戶，

另外，2018年易通金服也收獲了兩張罰單。2018年7月25日，中國人民銀行濟南分行公布的行政處罰信息顯示，易通金服因違反支付結算業(yè)務規(guī)定，被罰沒逾189萬元。

2018年8月1日，中國人民銀行哈爾濱支行中心開出行政罰單，其中，易通金服支付有限公司黑龍江分公司未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條，對易通金服支付有限公司黑龍江分公司處以30萬元罰款，對相關責任人處以1萬元罰款。

據(jù)官網顯示，易通支付隸屬于山東省商業(yè)集團有限公司（魯商集團），于2012年5月28日注冊成立，注冊資金人民幣1億元。2016年8月，易通金服正式獲得央行頒發(fā)的支付業(yè)務許可證，可在全國范圍內開展互聯(lián)網支付與銀行卡收單業(yè)務。目前，易通金服在官網上披露的業(yè)務包括個人服務、商戶服務、銀行卡收單、移動支付、便民繳費等。

隨著第三方交易激增，支付公司的問題越發(fā)頻發(fā)。相關人士認為，被罰的原因主要有兩點。首先，收單機構面對的客戶眾多，特別是中小微商戶還有個人用戶，會涉及到包括信息流、資金流等多方面的信息，如果存在違規(guī)使用的現(xiàn)象，會導致支付機構被罰；其次，也不乏有一些支付機構出于利潤方面的考慮，在業(yè)務上觸及灰色地帶。

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