螞蟻金服、財付通等第三方支付聯(lián)合發(fā)布互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢宣言

洗錢活動一直就是金融監(jiān)管嚴厲打擊的對象，除了傳統(tǒng)的洗錢方法之外，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的高速發(fā)展，金融罪犯也盯上了利用隱秘網(wǎng)絡洗錢的途徑。近日，螞蟻金服、財付通、快錢、易寶等多家互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)在中國互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢峰會上，聯(lián)合發(fā)布了反洗錢宣言，將合作共同打擊金融犯罪。

復旦大學與螞蟻金服等聯(lián)合主辦的“2015中國互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢峰會暨第五屆反洗錢高峰論壇”11月27日在上海舉行。會議上，各家機構(gòu)共同發(fā)表了《陸家嘴宣言——中國互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢聯(lián)合倡議》，聲明將齊心協(xié)力共同提升行業(yè)的整體抗風險能力，更好地維護中國金融安全，更好地服務中國經(jīng)濟。

宣言倡議，各家機構(gòu)要自覺自主，把反洗錢納入企業(yè)的基礎性部署。以國家的反洗錢政策為履職盡責的指針，順應監(jiān)管模式由“他動”轉(zhuǎn)“自動”的趨勢，按照FATF的風險為本原則和方法，科學進行風險評估，合理配置資源，有效防范或降低洗錢和恐怖融資風險。在提高企業(yè)自身反洗錢能力和水平的同時，加強同業(yè)間合作，搭建信息共享平臺，建立健全信息分享機制，切實提高同業(yè)間反洗錢合作水平。

此外，宣言還呼吁各互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)主動擁抱監(jiān)管，積極主動與監(jiān)管部門建立起常態(tài)化的有效溝通機制，配合政府監(jiān)管部門和執(zhí)法部門的行動。

據(jù)復旦大學中國反洗錢研究中心的常務主任唐朱昌介紹稱，上述宣言是基于互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)時代嚴峻的金融安全背景。

在業(yè)界看來，互聯(lián)網(wǎng)金融從方方面面給人們的生活帶來了極大便利，但網(wǎng)上交易隱藏著的一些地下錢莊、網(wǎng)絡賭博、金融詐騙、走私，破壞金融管理秩序的洗錢行為，亦需有力打擊。

國際貨幣基金組織的數(shù)據(jù)顯示，全球GDP總量超過70萬億美金，而每年全球非法洗錢的金額占到全球GDP總量的2-5%。

此前，央行等十部委出臺的《關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》（以下簡稱《意見》）也表示，堅決打擊涉及非法集資等互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪，防范金融風險，維護金融秩序。

上海華瑞銀行董事長凌濤指出，反洗錢手段科技化需要反洗錢規(guī)則進一步的標準化：第一，履行反洗錢義務的主體應當進一步界定，反洗錢法規(guī)定的金融機構(gòu)和履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)的內(nèi)涵與外延都需要進一步的拓展；第二，建立健全反洗錢金融領域的法律規(guī)范、行業(yè)指南和監(jiān)管標準；第三，國務院反洗錢行政主管部門，國務院的有關部門、機構(gòu)和司法機關聯(lián)合建立健全并持續(xù)維護國家級的，適用于境內(nèi)外的具有最高權威的反洗錢黑名單庫，這在國外是非常成熟的做法。這個庫可以提供全國履行反洗錢義務的金融機構(gòu)進行查詢、使用；第四，規(guī)定統(tǒng)一的客戶身份識別要素標準?？蛻羯矸葑R別、報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢預防措施的三項基本制度。其中客戶身份識別制度又處于最為基礎的地位，盡管各項金融業(yè)務都對客戶識別提出了要求，但是其要素標準又各不相同。很有必要編制具有法律效力的統(tǒng)一客戶身份識別要素標準，也為充分利用大數(shù)據(jù)分析奠定基礎。

復旦大學中國反洗錢研究中心秘書長嚴立新就曾表示，由于大數(shù)據(jù)能夠更準確、更及時、更全面、更完整地記錄信息，所以在打擊洗錢和犯罪等領域有著重要作用，這也會成為整個社會的趨勢。

據(jù)《每日經(jīng)濟新聞》記者此前了解，僅今年上半年，螞蟻金服反洗錢團隊就向反洗錢監(jiān)測分析中心報送各種洗錢可疑交易報告300多份，其中多份已移送公安機關。

通過引入大數(shù)據(jù)技術，互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)可以在反洗錢工作中采取數(shù)據(jù)智能化排查，待發(fā)現(xiàn)可疑交易后再進行人工甄別的方式，大大提高效率。通過各家互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)的合作，智能化反洗錢方法，將成為未來打擊金融犯罪的主要手段。

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