海外理財(cái)平臺(tái)『牛交所』獲得500萬(wàn)美金A輪融資 戈壁投資領(lǐng)投

海外理財(cái)平臺(tái)牛交所近日正式宣布獲得500萬(wàn)美金A輪融資，領(lǐng)投方為納斯達(dá)克上市公司途牛的早期投資人——戈壁投資。

牛交所的CEO蘇同明表示：“作為一站式海外理財(cái)平臺(tái)，牛交所就專注做一件事：“銀行級(jí)別”的客戶資產(chǎn)安全體系。為了這個(gè)目標(biāo)，我們只精選境外銀行理財(cái)中的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品、嚴(yán)格執(zhí)行客戶資產(chǎn)銀行托管，并且聯(lián)手世界頂級(jí)金融機(jī)構(gòu)和律所共同打造‘銀行級(jí)別’安全體系。以后，不靠譜的海外理財(cái)平臺(tái)將越來越難生存。”

作為牛交所A輪融資的領(lǐng)投方，戈壁投資合伙人朱璘評(píng)價(jià)道：“中國(guó)居民家庭海外教育、移民和旅游的需求，已經(jīng)將海外理財(cái)和資產(chǎn)配置推到了風(fēng)口。但是在這個(gè)風(fēng)口之上，用戶真正的痛點(diǎn)在于對(duì)于安全的擔(dān)心。而牛交所很好地解決了這個(gè)痛點(diǎn)。

談到創(chuàng)業(yè)初衷時(shí)，曾經(jīng)在華爾街著名“虎崽”對(duì)沖基金Kylin Management和世界前十大FoF管理公司Capital Dynamics工作過的蘇同明說：“在海外，居民理財(cái)非常看重安全性和流動(dòng)性，因此公募基金和大型公司的債券時(shí)最主要的理財(cái)方式，而非房產(chǎn)或長(zhǎng)鎖定期的PE基金，因?yàn)楹笳咦儸F(xiàn)時(shí)間太長(zhǎng)，而且風(fēng)險(xiǎn)頗高。”

美聯(lián)儲(chǔ)數(shù)據(jù)顯示，公募基金和債券占到美國(guó)家庭總資產(chǎn)的40%左右，并且這個(gè)比例隨家庭收入的增加而增加，相比之下，房產(chǎn)和汽車加在一起才不到25%。

在成立牛交所之前，蘇同明曾經(jīng)作為創(chuàng)始合伙人，親自成立并且管理過一只美元多空股權(quán)基金基金，并取得了年化13%的優(yōu)秀業(yè)績(jī)。“市場(chǎng)上最缺的并不是一只能夠回報(bào)13%的基金，缺的是一個(gè)渠道，能夠讓用戶在安全的架構(gòu)之下，更方便、低門檻、低費(fèi)用地買到更多好的基金!”蘇同明補(bǔ)充道。

目前，牛交所已經(jīng)發(fā)展成為海外理財(cái)一站式線上平臺(tái)，涵蓋海外公募基金、美元債券。作為首家引入海外公募基金的海外理財(cái)平臺(tái)，牛交所近期又推出了“美元寶”，滿足了海外理財(cái)客對(duì)外幣“余額寶”類產(chǎn)品需求。不過，客戶談?wù)撟疃嗟模€是牛交所的“銀行級(jí)別”安全體系。為此，蘇同明詳細(xì)地介紹了“銀行級(jí)別”安全體系的構(gòu)成：

首先，牛交所的安全從產(chǎn)品引入抓起，平臺(tái)上公募基金、美元債券產(chǎn)品都由美國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家證監(jiān)會(huì)、央行直接監(jiān)管，投資者可在資產(chǎn)管理公司官網(wǎng)、全球公募基金評(píng)級(jí)權(quán)威機(jī)構(gòu)——晨星(Morningstar)網(wǎng)站，以及彭博終端(Bloomberg)實(shí)時(shí)查詢到資產(chǎn)凈值和交易價(jià)格。嚴(yán)格的建團(tuán)和高質(zhì)量的底層資產(chǎn)保證了客戶的利益。

其次，牛交所嚴(yán)格堅(jiān)持客戶資產(chǎn)托管，與公司資產(chǎn)嚴(yán)格分離。從成立之初，牛交所就同星展銀行戰(zhàn)略合作，為客戶資產(chǎn)提供托管服務(wù)。即使是到目前，在海外理財(cái)平臺(tái)中，也很少有公司能夠在資產(chǎn)托管上做到像牛交所如此健全、規(guī)范。

最后，“銀行級(jí)別”安全體系的完善不能只靠一家之力。牛交所遴選富國(guó)銀行(Wells Fargo)、普華永道(PwC)、歐華律所(DLA PIPER)、邁普達(dá)律所(Maples&Calder)、金誠(chéng)同達(dá)律所等為牛交所提供基金會(huì)計(jì)、審計(jì)、資管架構(gòu)和法律服務(wù)，更好地服務(wù)客戶。

在談到牛交所為何如此重視客戶的資產(chǎn)安全時(shí)，蘇同明說，“中國(guó)進(jìn)行海外理財(cái)?shù)耐顿Y人，需要的是一份‘安全、安穩(wěn)、安心’的理財(cái)方案。如果發(fā)達(dá)國(guó)家居民的養(yǎng)老都可以靠公募基金和債券，那這些產(chǎn)品一定也能服務(wù)好中國(guó)客戶‘安全、安穩(wěn)、安心’的需求。”蘇同明談到其創(chuàng)業(yè)的切入點(diǎn)時(shí)說。

而要真正把“安全、安穩(wěn)、安心”進(jìn)行海外理財(cái)?shù)氖虑樽龊?，需要同時(shí)具有境外和境內(nèi)的資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，而這是牛交所團(tuán)隊(duì)的擅長(zhǎng)所在：蘇同明擁有哥倫比亞商學(xué)院MBA，擁有從PE基金到FoF，再到對(duì)沖基金的經(jīng)歷，而團(tuán)隊(duì)的其他主要成員也都有在國(guó)內(nèi)和海外的工作和學(xué)習(xí)背景。這一切讓牛交所能夠成功地抓住機(jī)遇。

引入了全產(chǎn)品線，建立了嚴(yán)格的風(fēng)控模式，在海外資產(chǎn)管理的價(jià)值鏈上，牛交所卻不滿足于只做全球頂級(jí)資產(chǎn)管理公司的產(chǎn)品分銷渠道。通過搭建獨(dú)立的海外公募基金清算和結(jié)算系統(tǒng)，牛交所從底層架構(gòu)直連全球頂級(jí)資產(chǎn)管理公司，樹立了新的行業(yè)壁壘。

戈壁投資合伙人朱璘評(píng)價(jià)道：“牛交所是一家能夠不斷建立競(jìng)爭(zhēng)壁壘的企業(yè)，這對(duì)于風(fēng)口中的公司來說至關(guān)重要。戈壁長(zhǎng)期看好海外理財(cái)和資產(chǎn)管理。”

在2015年12月初印尼雅加達(dá)舉辦的福布斯CEO論壇中，牛交所CEO蘇同明曾經(jīng)對(duì)話李澤楷。李澤楷表示非?？春弥袊?guó)的海外理財(cái)市場(chǎng)，并且建議資產(chǎn)管理中最重要的是做好風(fēng)險(xiǎn)控制，而用互聯(lián)網(wǎng)的方式去服務(wù)中國(guó)的海外理財(cái)客戶更是未來的趨勢(shì)。

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