叫XX證券不一定是券商？三分鐘教你鑒別港美股持牌券商

中國互聯(lián)網(wǎng)在近十年的發(fā)展可謂突發(fā)猛進，各行各業(yè)機會都融入互聯(lián)網(wǎng)中。金融行業(yè)亦不例外，互聯(lián)網(wǎng)券商就是一個典型的成功例子。就拿股市來說，互聯(lián)網(wǎng)券商開戶也比傳統(tǒng)券商方便快速很多，傭金方面也會比傳統(tǒng)券商低很多。

不過對于新事物，也有一些投資者擔心互聯(lián)網(wǎng)券商的安全問題，特別對于港股和美股。國內(nèi)股民基本都有炒A股的經(jīng)驗，A股券商準入門檻極高，民營度較低，因此投資者一般無需擔心券商本身安全問題。但港股美股則不一樣，不僅主要民營度高，而且背后的資質(zhì)和配套保障卻不盡相同。

先說港股，香港被稱為世界金融中心之一的大都市，港股也是除A股外最為“親切”的股票市場。作為一個普通投資者，的確可以通過多種渠道投資港股，像經(jīng)常提到的港股通(大陸券商對接)、香港中資券商(如國泰君安國際等)、、互聯(lián)網(wǎng)券商(富途證券等)、國際知名投行(摩根、瑞銀等)、部分銀行(恒生、匯豐等)、香港本土券商(耀才證券等)。那么如何在費率體驗更勝一籌互聯(lián)網(wǎng)券商中選擇呢?

作為一家合格的互聯(lián)網(wǎng)券商必須為香港證監(jiān)會認可的持牌法團且為香港交易所直接參與者。二是必須有第一類受規(guī)管活動牌照，嚴格遵循《證券及期貨條例》，受到法律嚴格監(jiān)管。這類券商不僅監(jiān)管最為嚴格，給予投資者的保障也更加全面，比如香港證監(jiān)會強制規(guī)定的個人15萬保險，而一些小國家或地區(qū)的牌照則沒有這類保障。

雖然現(xiàn)在市面上叫“XX證券”的不少，但并不意味著都有券商牌照，很可能只是正規(guī)券商的代理商而已，這就給安全埋下了隱患。一旦出現(xiàn)資金安全問題，投資者可能會面臨由代理商來承擔責任還是由券商來承擔責任這類追責主體不明確的困境，從而容易產(chǎn)生糾紛，此外作為中間商，代理商往往收費也會較擁有資質(zhì)牌照的互聯(lián)網(wǎng)券商更高。

而在美國，成為一家持牌證券經(jīng)紀商需在美國證券交易委員會(SEC)注冊，并成為美國金融業(yè)監(jiān)管局(FINRA)和美國證券投資者保護公司(SIPC)會員，受FINRA監(jiān)管。這也是投資者保護的基礎。從市場開始交易那一刻起，F(xiàn)INRA就化身前線警察，嚴密監(jiān)督經(jīng)紀公司、準確監(jiān)控美國股市、迅速檢測潛在欺詐，保證市場合規(guī)運行，而SIPC會員券商的投資者賬戶享有高達50萬美元(其中現(xiàn)金額度25萬美元)保護。

科普完資質(zhì)牌照，投資者如何知曉券商的牌照背景呢?一般來說，正規(guī)的互聯(lián)網(wǎng)券商在官網(wǎng)上可以看到其牌照編號，類別等信息。此外，投資者還可以登陸香港證監(jiān)會官網(wǎng)進行復核。

而美股券商在美國證券交易委員會(SEC)注冊，是FINRA會員，可以在FINRA官網(wǎng)的“Broker Check”版塊查詢，選擇“FIRM”欄目輸入券商名就能查詢其在FINRA的詳細會員信息。券商在SIPC的會員信息，登錄官網(wǎng)亦可查詢。

毫無疑問，互聯(lián)網(wǎng)券商低費率、高品質(zhì)的產(chǎn)品和服務體驗將受到越來越多投資者的認可，但資金有了實實在在安全保障的基礎，才會有創(chuàng)造更多價值的可能。在選擇靠譜的互聯(lián)網(wǎng)券商前，多查詢了解是才是為自己的投資負責。

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