積極響應(yīng)合規(guī)備案：向上金服上傳全部自查資料

10月10日，向上金服正式向北京市金融工作局提交合規(guī)自查報(bào)告，據(jù)企業(yè)負(fù)責(zé)人介紹，本次合規(guī)自查歷時(shí)一個(gè)月，內(nèi)容涉及108條的自查報(bào)告及89項(xiàng)自查清單，向金管通系統(tǒng)共計(jì)上傳自查自糾佐證材料文件262個(gè)，多達(dá)3000多頁(yè)，同時(shí)中國(guó)互金行業(yè)協(xié)會(huì)自查報(bào)告中共計(jì)119條細(xì)則的相關(guān)資料也已準(zhǔn)備完畢，預(yù)計(jì)將于下周完成上傳，截止目前，向上金服是首批完成提交的平臺(tái)之一。

據(jù)悉，本次自查報(bào)告囊括了公司基本情況、公司制度文件及相關(guān)證明材料、合同文本及相關(guān)證明材料、財(cái)務(wù)資料及相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、存管銀行、信息披露、信息安全、說(shuō)明類(lèi)文檔、管理層自我評(píng)價(jià)等九大項(xiàng)。全面、系統(tǒng)、詳實(shí)地平臺(tái)合規(guī)建設(shè)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的工作，體現(xiàn)了向上金服對(duì)合規(guī)自查的高度重視。

(108條的自查報(bào)告及89項(xiàng)自查清單上傳完成)

緊跟監(jiān)管步伐 穩(wěn)步推進(jìn)合規(guī)自查

自2018年8月24日，北京互金整治辦發(fā)布《關(guān)于在京注冊(cè)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)自查工作的通知》以來(lái)，向上金服管理層高度重視合規(guī)自查工作，即刻成立了合規(guī)自查領(lǐng)導(dǎo)領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司實(shí)際控制人、法定代表人、高級(jí)管理人員、合規(guī)負(fù)責(zé)人共同參與，公司法定代表人兼首席執(zhí)行官袁成龍任合規(guī)自查領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，統(tǒng)管合規(guī)自查。

與此同時(shí)，合規(guī)自查小組根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《信披指引》、《存管指引》、《備案指引》及監(jiān)管部門(mén)和協(xié)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，對(duì)公司平臺(tái)現(xiàn)行狀況與監(jiān)管要求尚有差距的項(xiàng)目制定整改計(jì)劃，逐項(xiàng)整改。各項(xiàng)自查落實(shí)到人，保證了自查結(jié)果客觀準(zhǔn)確。每周定期召開(kāi)合規(guī)自查會(huì)議，匯報(bào)相關(guān)進(jìn)度。

此外，企業(yè)負(fù)責(zé)人表示：“我們努力堅(jiān)持客戶至上和對(duì)用戶負(fù)責(zé)的原則，維護(hù)用戶合法權(quán)益，努力建立客觀、公平、透明的網(wǎng)絡(luò)借貸信息環(huán)境”。公司通過(guò)多種互聯(lián)網(wǎng)渠道向社會(huì)公眾公示基本信息、運(yùn)營(yíng)信息、項(xiàng)目信息、重大風(fēng)險(xiǎn)信息、消費(fèi)者咨詢(xún)投訴渠道等相關(guān)信息。并在官方渠道上線《向上學(xué)院》、《老袁來(lái)盤(pán)點(diǎn)》等特色內(nèi)容，向用戶普及法律法規(guī)、網(wǎng)絡(luò)借貸的新晉規(guī)定，提示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，補(bǔ)足出借人教育。

在合規(guī)整改上，向上金服始終扎扎實(shí)實(shí)、穩(wěn)步推進(jìn)，積極擁抱監(jiān)管、緊跟監(jiān)管步伐，迎合政策方向，穩(wěn)步推進(jìn)平臺(tái)合規(guī)自查，身先示范，努力走在行業(yè)前列。

早在今年4月份，公司就已啟動(dòng)合規(guī)整改專(zhuān)項(xiàng)，并遵照中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)下發(fā)的自查自糾問(wèn)題清單的有關(guān)規(guī)定，在公司官網(wǎng)開(kāi)設(shè)信批專(zhuān)區(qū)，對(duì)公司信息、運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)、標(biāo)的項(xiàng)目、備案信息等企業(yè)相關(guān)信息做了全面披露。

今年5月，在官方網(wǎng)站披露經(jīng)第三方事務(wù)所予以鑒定審核的《專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》和《合規(guī)性審查報(bào)告》，方便用戶對(duì)平臺(tái)核心信息一目了然。

今年8月，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)自律檢查工作的通知》，并對(duì)會(huì)員機(jī)構(gòu)開(kāi)展了自查自糾培訓(xùn)，向上金服作為會(huì)員單位受邀參加了此次培訓(xùn)。

8月31日，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)公布了最新觀察員名單，向上金服位列其中。

10月11日，從北京監(jiān)管方獲悉，北京地區(qū)P2P網(wǎng)貸現(xiàn)場(chǎng)檢查工作目前已正式啟動(dòng)?，F(xiàn)場(chǎng)檢查的原則為“邊查邊改、即查即改”，北京監(jiān)管方預(yù)計(jì)將在兩個(gè)半月的時(shí)間內(nèi)，對(duì)轄區(qū)內(nèi)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面的現(xiàn)場(chǎng)檢查驗(yàn)收。為此，向上金服也會(huì)積極準(zhǔn)備各項(xiàng)合規(guī)自查，迎接監(jiān)管部門(mén)的現(xiàn)場(chǎng)檢查。

備案是行業(yè)合規(guī)發(fā)展的必然過(guò)程，而備案前夕的每次核查，更像是擺在各家平臺(tái)一次的大考，只有“真才實(shí)學(xué)”的優(yōu)等生經(jīng)過(guò)層層篩選，伴隨自查自糾工作的層層推進(jìn)，才會(huì)篩選出合規(guī)的優(yōu)等生，幫助他們?nèi)〉脗浒傅?ldquo;畢業(yè)證書(shū)”，而整個(gè)網(wǎng)貸市場(chǎng)情緒也會(huì)逐步穩(wěn)定、逐步回暖。向上金服自成立以來(lái)一直堅(jiān)守合規(guī)建設(shè)、規(guī)范運(yùn)營(yíng)，始終以嚴(yán)謹(jǐn)、認(rèn)真的態(tài)度迎接此次大考，爭(zhēng)取早日完成備案工作。

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