積極響應(yīng)合規(guī)備案：向上金服上傳全部自查資料

10月10日，向上金服正式向北京市金融工作局提交合規(guī)自查報告，據(jù)企業(yè)負責人介紹，本次合規(guī)自查歷時一個月，內(nèi)容涉及108條的自查報告及89項自查清單，向金管通系統(tǒng)共計上傳自查自糾佐證材料文件262個，多達3000多頁，同時中國互金行業(yè)協(xié)會自查報告中共計119條細則的相關(guān)資料也已準備完畢，預(yù)計將于下周完成上傳，截止目前，向上金服是首批完成提交的平臺之一。

據(jù)悉，本次自查報告囊括了公司基本情況、公司制度文件及相關(guān)證明材料、合同文本及相關(guān)證明材料、財務(wù)資料及相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計、存管銀行、信息披露、信息安全、說明類文檔、管理層自我評價等九大項。全面、系統(tǒng)、詳實地平臺合規(guī)建設(shè)、合規(guī)經(jīng)營的工作，體現(xiàn)了向上金服對合規(guī)自查的高度重視。

(108條的自查報告及89項自查清單上傳完成)

緊跟監(jiān)管步伐 穩(wěn)步推進合規(guī)自查

自2018年8月24日，北京互金整治辦發(fā)布《關(guān)于在京注冊P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)自查工作的通知》以來，向上金服管理層高度重視合規(guī)自查工作，即刻成立了合規(guī)自查領(lǐng)導領(lǐng)導小組，由公司實際控制人、法定代表人、高級管理人員、合規(guī)負責人共同參與，公司法定代表人兼首席執(zhí)行官袁成龍任合規(guī)自查領(lǐng)導小組組長，統(tǒng)管合規(guī)自查。

與此同時，合規(guī)自查小組根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《信披指引》、《存管指引》、《備案指引》及監(jiān)管部門和協(xié)會的相關(guān)規(guī)定，對公司平臺現(xiàn)行狀況與監(jiān)管要求尚有差距的項目制定整改計劃，逐項整改。各項自查落實到人，保證了自查結(jié)果客觀準確。每周定期召開合規(guī)自查會議，匯報相關(guān)進度。

此外，企業(yè)負責人表示：“我們努力堅持客戶至上和對用戶負責的原則，維護用戶合法權(quán)益，努力建立客觀、公平、透明的網(wǎng)絡(luò)借貸信息環(huán)境”。公司通過多種互聯(lián)網(wǎng)渠道向社會公眾公示基本信息、運營信息、項目信息、重大風險信息、消費者咨詢投訴渠道等相關(guān)信息。并在官方渠道上線《向上學院》、《老袁來盤點》等特色內(nèi)容，向用戶普及法律法規(guī)、網(wǎng)絡(luò)借貸的新晉規(guī)定，提示業(yè)務(wù)風險，補足出借人教育。

在合規(guī)整改上，向上金服始終扎扎實實、穩(wěn)步推進，積極擁抱監(jiān)管、緊跟監(jiān)管步伐，迎合政策方向，穩(wěn)步推進平臺合規(guī)自查，身先示范，努力走在行業(yè)前列。

早在今年4月份，公司就已啟動合規(guī)整改專項，并遵照中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會下發(fā)的自查自糾問題清單的有關(guān)規(guī)定，在公司官網(wǎng)開設(shè)信批專區(qū)，對公司信息、運營數(shù)據(jù)、標的項目、備案信息等企業(yè)相關(guān)信息做了全面披露。

今年5月，在官方網(wǎng)站披露經(jīng)第三方事務(wù)所予以鑒定審核的《專項審計報告》和《合規(guī)性審查報告》，方便用戶對平臺核心信息一目了然。

今年8月，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)自律檢查工作的通知》，并對會員機構(gòu)開展了自查自糾培訓，向上金服作為會員單位受邀參加了此次培訓。

8月31日，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會公布了最新觀察員名單，向上金服位列其中。

10月11日，從北京監(jiān)管方獲悉，北京地區(qū)P2P網(wǎng)貸現(xiàn)場檢查工作目前已正式啟動?，F(xiàn)場檢查的原則為“邊查邊改、即查即改”，北京監(jiān)管方預(yù)計將在兩個半月的時間內(nèi)，對轄區(qū)內(nèi)的網(wǎng)貸機構(gòu)進行全面的現(xiàn)場檢查驗收。為此，向上金服也會積極準備各項合規(guī)自查，迎接監(jiān)管部門的現(xiàn)場檢查。

備案是行業(yè)合規(guī)發(fā)展的必然過程，而備案前夕的每次核查，更像是擺在各家平臺一次的大考，只有“真才實學”的優(yōu)等生經(jīng)過層層篩選，伴隨自查自糾工作的層層推進，才會篩選出合規(guī)的優(yōu)等生，幫助他們?nèi)〉脗浒傅?ldquo;畢業(yè)證書”，而整個網(wǎng)貸市場情緒也會逐步穩(wěn)定、逐步回暖。向上金服自成立以來一直堅守合規(guī)建設(shè)、規(guī)范運營，始終以嚴謹、認真的態(tài)度迎接此次大考，爭取早日完成備案工作。

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