高凈值財(cái)富界的“上海十二時(shí)辰”，私人銀行家如何堅(jiān)守“不退”

8月2日-4日，第二屆中國私人銀行精英賽(以下簡(jiǎn)稱“精英賽”)首場(chǎng)決賽在上海齊魯萬怡大酒店圓滿舉行。150名脫穎而出的頂尖選手中，已有50名選手率先完成精彩對(duì)決。

8月2日，精英賽決賽開幕式拉開帷幕。開幕式上，F(xiàn)PSB China總經(jīng)理黎強(qiáng)、中國建設(shè)銀行個(gè)人金融部副總經(jīng)理宋佐軍、中國農(nóng)業(yè)銀行私人銀行部副總裁查成偉分別代表致辭，并由北京當(dāng)代金融研究院副院長、第二屆中國私人銀行精英賽評(píng)委會(huì)聯(lián)席主任宋健代表評(píng)委會(huì)宣誓。

　　FPSB China總經(jīng)理黎強(qiáng)

FPSB China總經(jīng)理黎強(qiáng)表示，經(jīng)過多年努力，CFP系列資格認(rèn)證已在中國取得長足發(fā)展。然而，在14萬的CFP系列有效持證人中，僅有3000多人持有CPB證書，與我國高凈值人群人數(shù)高度增長的現(xiàn)實(shí)并不相符，這也預(yù)示私人銀行業(yè)仍有巨大的發(fā)展?jié)摿?。同時(shí)，他也相信中國將迎來私人銀行業(yè)的快速發(fā)展期。

　　中國建設(shè)銀行個(gè)人金融部副總經(jīng)理宋佐軍

中國建設(shè)銀行個(gè)人金融部副總經(jīng)理宋佐軍表示，2005年至今，建設(shè)銀行一直高度重視中高端客戶、高凈值客戶的個(gè)人理財(cái)需求，并長期開展FPSB China的資格認(rèn)證培訓(xùn)教育。迄今為止，建行累計(jì)持有AFP、CFP資格認(rèn)證證書的人員已超過25000人，其中認(rèn)證了近千名CPB持證人，位于國內(nèi)同業(yè)前列。這些持證的高級(jí)客戶經(jīng)理，是建行戰(zhàn)斗在一線的精銳部隊(duì)，也是建行溫情服務(wù)中高端客戶的具體承載。

　　中國農(nóng)業(yè)銀行私人銀行部副總裁查成偉

中國農(nóng)業(yè)銀行私人銀行部副總裁查成偉提到，得益于中國改革開放后經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，高凈值人群的數(shù)量持續(xù)快速增長，國內(nèi)私人銀行在2008年應(yīng)運(yùn)而生。到去年正是私人銀行發(fā)展的黃金十年，可以預(yù)見中國仍是帶動(dòng)全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展重要引擎。加之高凈值客戶財(cái)富理念日趨成熟，對(duì)財(cái)富管理服務(wù)的需求與日俱增，我國財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展前景將不可限量。未來私人銀行還將開啟鉆石十年、鉆石二十年，乃至鉆石三十年。

　　北京當(dāng)代金融研究院副院長、第二屆中國私人銀行精英賽評(píng)委會(huì)聯(lián)席主任宋健

北京當(dāng)代金融研究院副院長、第二屆中國私人銀行精英賽評(píng)委會(huì)聯(lián)席主任宋健宣誓：評(píng)委會(huì)成員將全力以赴做好大賽評(píng)審工作，在比賽中嚴(yán)守公開公平公正原則，遵守評(píng)分細(xì)則，嚴(yán)肅認(rèn)真、高度負(fù)責(zé)地完成所有評(píng)選程序，自覺接受監(jiān)督，全體評(píng)委尊重參賽選手，文明專業(yè)評(píng)判，秉公評(píng)審，完成本次大會(huì)組委會(huì)交給的評(píng)審任務(wù)。

緊張比賽日，環(huán)環(huán)相扣

8月2日、3日下午，上海場(chǎng)選手首先進(jìn)入專業(yè)問題解答環(huán)節(jié)，在案例制作室內(nèi)獨(dú)立完成案例制作。

　　選手聚精會(huì)神制作案例

8月3日、4日，完成案例制作的選手依次進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)案例展示，并接受評(píng)審團(tuán)的專業(yè)點(diǎn)評(píng)和提問，現(xiàn)場(chǎng)由3位專家評(píng)委以及約50名觀眾評(píng)審參與評(píng)分。

　　選手展示案例成果，回答評(píng)審團(tuán)提問

除此之外，決賽還特別設(shè)置知識(shí)競(jìng)答環(huán)節(jié)。案例展示結(jié)束后，選手根據(jù)安排，參加最后的知識(shí)競(jìng)答賽。知識(shí)競(jìng)答時(shí)長約1小時(shí)，主要考驗(yàn)選手在短時(shí)間內(nèi)對(duì)問題的應(yīng)變、判斷能力。

　　選手集體參與知識(shí)競(jìng)答賽

評(píng)審團(tuán)在賽后指出，不少選手在案例展示環(huán)節(jié)中，未能做到充分利用比賽時(shí)間，展示案例成果，講解思路也不夠清晰。他們之中大多擅長理財(cái)、投資等領(lǐng)域，但很難應(yīng)對(duì)私銀大賽的賽題與比賽模式，最主要的原因在于沒有搭建好邏輯思維框架。而接受過CPB資格認(rèn)證培訓(xùn)的選手，則在此環(huán)節(jié)中凸顯優(yōu)勢(shì)。

　　評(píng)審團(tuán)針對(duì)選手案例進(jìn)行點(diǎn)評(píng)

很多選手在賽后采訪中也表示，決賽不僅考驗(yàn)理財(cái)師對(duì)行業(yè)時(shí)政新聞的敏感度，以及對(duì)專業(yè)知識(shí)的熟悉程度，而且更注重考察理財(cái)師對(duì)知識(shí)的綜合運(yùn)用能力。由于此前接受過CPB資格認(rèn)證課程培訓(xùn)，因此才能在比賽中得到充分發(fā)揮。據(jù)悉，本次入圍決賽的選手中，有大部分為CPB持證人，他們普遍認(rèn)為，CPB資格認(rèn)證培訓(xùn)課程利于提高邏輯思維能力，而這也正是他們本次晉級(jí)決賽的制勝關(guān)鍵。

　　選手賽后接受采訪，分享比賽心得

作為FPSB China認(rèn)可的國際證書，認(rèn)證私人銀行家側(cè)重于高凈值人士的案例分析。課程以高凈值人士需求為出發(fā)點(diǎn)，不僅涵蓋多門學(xué)科理論知識(shí)，而且還能幫助理財(cái)師搭建邏輯思維框架，提供真實(shí)的實(shí)踐輔導(dǎo)機(jī)會(huì)。理論與實(shí)踐高度結(jié)合的課程設(shè)計(jì)，是其最大的優(yōu)勢(shì)之一，更是其他單一理論培訓(xùn)課程無法達(dá)到的高度。

8月9日-11日，第二屆中國私人銀行精英賽決賽仍將繼續(xù)，其余入圍決賽選手將在北京、深圳同時(shí)展開比拼，敬請(qǐng)期待。

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