美團做支付勢在必行!

文/易北辰

近日移動生態(tài)頻爆發(fā)重大事件，行業(yè)格局、座次生變，亂世出英雄，美團或迎來最好發(fā)展契機。美團的目標是BATM（百度、阿里、騰訊、美團），模板是京東（商城+金融+海外）。支付是完成目標必經(jīng)路徑！美團做支付勢在必行！

事件頻發(fā)、格局生變

翻開史料：2011年8月13日，美團宣布已完成B輪數(shù)千萬美元融資，此輪融資總額5000萬美元，投資者為阿里巴巴、北極光、華登國際，紅杉資本再次跟投。

時過境遷。

2015年11月23日《華爾街日報》援引消息人士稱，阿里巴巴正考慮出售所持美團點評的股份，意在發(fā)展自主O2O平臺。具體策略為投資美團競品餓了么，60億重啟口碑網(wǎng)：

據(jù)業(yè)界消息，阿里巴巴將投資15億美金持有餓了么30%的股份。交易完成后，阿里巴巴將成為餓了么第一大股東，餓了么估值達到49億。

據(jù)7月30日，易觀智庫發(fā)布《中國互聯(lián)網(wǎng)餐飲外賣市場2015上半年專題研究報告》顯示，2015上半年中國互聯(lián)網(wǎng)餐飲外賣市場訂單規(guī)模呈現(xiàn)高速增長，成交額超過120億。在市場份額方面，美團外賣、餓了么、百度外賣占據(jù)前三位置，美團外賣的市場份額為41.24%、餓了么為38.75%、百度外賣為7.95%。

另一方面阿里巴巴聯(lián)合螞蟻金服持60億重資，重啟“口碑網(wǎng)”，此舉被外界視為阿里巴巴尋求O2O突破的最重要一步。在將淘點點等原有阿里系O2O業(yè)務板塊劃歸到支付寶后。

美團與阿里巴巴從相愛到相殺，本質(zhì)上是和阿里投資邏輯的矛盾

從投資對象與投資金額看，阿里的投資與收購行為主要分為兩個階段：

第一個階段：2013年中旬之前，主要是VC的思維主導下的長期少數(shù)股權投資，投資與收購的公司包括：新浪微博、陌陌、美團網(wǎng)、丁丁網(wǎng)、口碑網(wǎng)、墨跡天氣和快的打車等，這些投資重在移動互聯(lián)網(wǎng)領域的布局，但與阿里的協(xié)同效應并不明顯。

第二個階段：戰(zhàn)略投資思維針對傳統(tǒng)成熟的服務業(yè)公司進行投資控股天弘基金，投資中信21世紀、文化中國、華數(shù)傳媒和銀泰商業(yè)等。以2014年上半年為例，多數(shù)投資行為屬于第二階段的投資。

馬云曾將阿里的未來業(yè)務概括為平臺、金融和數(shù)據(jù)。依靠電子商務起家的阿里，希望在淘寶和天貓銷售的實物商品之外，增加市場規(guī)模巨大的金融服務、本地生活服務以及像數(shù)字音樂這樣的數(shù)字產(chǎn)品。

阿里的投資方向可以分成兩個部分：一部分是和阿里現(xiàn)有業(yè)務做比較強的整合，相對來說，這部分阿里會采取控股的方式（多數(shù)股權、全資）；另一部分，在眾多的投資里，采取少數(shù)股權投資。阿里從本身來講，是一個從打造生態(tài)圈做平臺的公司起家的，所以我們實際上非常強調(diào)在生態(tài)圈里頭的布局和大家共贏的觀點。隨著一個經(jīng)濟體不斷地成長，其實非物質(zhì)和非物流的一些東西，實際上在國民經(jīng)濟所占的比例越來越大，我們也要看到一些其他新的領域，比如說本地生活服務類，文化產(chǎn)業(yè)，包括電影、娛樂、數(shù)字的一些東西，在這里面，阿里巴巴也會順應整個經(jīng)濟發(fā)展的形勢，在更多新的領域進行更多的一些投入和投資。

阿里的投資戰(zhàn)略基本圍繞電子商務生態(tài)體系布局為基礎及核心優(yōu)勢，進而重點布局移動互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)，尤其是O2O以及移動社交為重點，縮小阿里與百度，特別是騰訊在移動互聯(lián)網(wǎng)領域的差距，進而圍繞用戶在教育文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)，醫(yī)療服務等不可或缺的生存需求及更高的精神生活需求打造綜合性的服務業(yè)平臺，最終建立強大的且用戶高度依賴的商業(yè)生態(tài)系統(tǒng)。

換言之，隨著移動互聯(lián)網(wǎng)大環(huán)境的演進，O2O在阿里巴巴“非核”到“重點”的權重漸強進程，按以上邏輯阿里巴巴控股美團已成必然，而這一訴求與王興領導渴望獨立發(fā)展的美團背道而馳。由此不難理解，阿里巴巴投“餓”重啟“口碑”而棄“美團”演變路徑。

二、做支付？需得騰訊授意

據(jù)騰訊2015Q3財報：騰訊的核心策略于堅決執(zhí)行“連接”策略，一方面以豐富的O2O用戶體驗培育健康的移動生態(tài)系統(tǒng)，一方面加強與戰(zhàn)略伙伴之間的關系，在多個平臺上把自有的及合作伙伴的產(chǎn)品和服務帶給中國的消費者。

本季度的主要舉措包括：

-以高頻交易的O2O服務等來豐富支付場景，推動支付服務微信支付和QQ錢包的使用；

-以發(fā)現(xiàn)、選擇、支付、分享對O2O服務的反饋等用戶行為的無縫銜接，優(yōu)化我們平臺上O2O用戶體驗；-以提升效果廣告服務來推動移動側流量商業(yè)化的進展；

-調(diào)整智能手機游戲策略，推動收入增長；

-聯(lián)合各界合作伙伴發(fā)起首個“9·9公益日”，利用我們的平臺和支付服務在9月9日前后，讓互聯(lián)網(wǎng)用戶方便地通過網(wǎng)絡對一系列慈善項目進行募捐。

推廣移動支付仍是當下騰訊最重要的核心戰(zhàn)略。美團做支付需得騰訊授意！

此前美團和點評合并，有可靠消息對外稱雙方是5：5換股，但后來另外的消息表示，這只是在管理層持股范圍內(nèi)，也即合并對點評的管理層實行了溢價，作為其之后退出的條件。其他股份仍按照7：4換股。而騰訊在點評持股比例為20%，所以騰訊在新美大公司的持股比例大致為11%。而新一輪融資，騰訊出資10億美元，占股超過5%，這樣騰訊在新美大的占股比例近于20%。比照京東，當時騰訊入股時，獲得京東約15%的股份。另外京東IPO時，騰訊又以招股價認購了京東5%股份。這樣來看，新美大和京東大致?lián)碛型鹊匚弧?/p>

依據(jù)騰訊“連接器”的投資策略與京東金融的先例，美團開展自有業(yè)態(tài)的支付業(yè)務或已得騰訊授意。但何時獲得微信朋友圈入口，和支付業(yè)務開展的時間節(jié)點是核心和關鍵。

三、京東金融是模板

進入支付領域，產(chǎn)品和技術按美團如今的規(guī)模已不是門檻！從實現(xiàn)路徑上京東金融或可為模板。這方面如今同屬騰訊系的王興和劉強東必有一次深談。京東金融采取了曲線入市的策略。“央行發(fā)了197家企業(yè)的第三方支付牌照，再想獲牌相對困難。”京東收購網(wǎng)銀在線，京東商城曲線獲得“第三方支付牌照”，開始布局自己獨立的支付體系。不過，對于支付平臺而言，模式的正規(guī)、系統(tǒng)的安全、運營過程中對客戶信息安全的保證都是至關重要的。規(guī)則的正確、技術的規(guī)范是保證風險可控的前提。獲得支付入場券，對于京東和美團這樣體量的平臺獲益良多。

“第三方支付主要提供的是提供網(wǎng)上交易服務、資金流轉(zhuǎn)服務的方式，現(xiàn)在通常的網(wǎng)上支付是充值卡，向下延伸會有虛擬物品的交易。如果像美團這樣的平臺有自己的支付平臺，首先的益處是減少了利益分成的開支。如果沒有牌照，利益分成肯定是要支出的，美團之前是要給支付寶進行利益分成的。收購具備牌照的標的企業(yè)，直接取得牌照，可能收益更大。尤其以后如果再上市的話，這個支付平臺對其產(chǎn)業(yè)鏈的完善將起著重要的作用?！蓖瑫r如果美團平臺發(fā)展的足夠大、業(yè)務量足夠大，沉淀下來的資金量還是相當巨大的。

美團做支付是大勢所趨！然而實現(xiàn)路徑雖有模板可考，但當下的環(huán)境更為復雜，王興還有很長的路要走……

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