說到洗錢，很多人會覺得離我們很遠(yuǎn)，但我們生活中金錢流通，看似平常的交易，卻很可能存在“洗錢”風(fēng)險。深藏暗處的地下錢莊會通過各種渠道幫助貪腐、走私、逃稅等多種違法犯罪活動清洗贓款，我們的資金可能被這些犯罪分子利用，所以馬上消費(fèi)金融(下稱“馬上金融”)提醒大家，提高警惕，遠(yuǎn)離地下錢莊，堅(jiān)決反洗錢，維護(hù)自己的資金安全。
什么是地下錢莊?
地下錢莊主要包含兩種類型：支付結(jié)算型、非法買賣外匯型。
1.支付結(jié)算型
不法分子利用其控制的大量空殼公司賬戶和個人賬戶，采用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助他人將資金從對公賬戶轉(zhuǎn)到對私賬戶、套取現(xiàn)金等，從而實(shí)現(xiàn)偷逃稅款，非法套現(xiàn)等不法目的。
2. 非法買賣外匯型
非法買賣外匯型地下錢莊有以下兩種交易方式：
“對敲型”外匯交易：不法分子在境內(nèi)收取“客戶”人民幣后按照匯率計算好對應(yīng)外幣，然后通知境外合伙人將對應(yīng)外幣扣除傭金后劃轉(zhuǎn)到“客戶”指定的境外賬戶，反之亦然。通過這種方式，實(shí)現(xiàn)非法資金的跨境轉(zhuǎn)移。
“換匯黃牛”：不法分子在國內(nèi)外匯黑市低買高賣，從中賺取匯率差價，俗稱“換匯黃牛”。這種交易規(guī)模不大，現(xiàn)金交易較多。
如何抵制地下錢莊，維護(hù)財產(chǎn)安全?
因嚴(yán)重擾亂金融管理秩序，地下錢莊一直是人民銀行、公安部門的打擊重點(diǎn)。無論是企業(yè)還是個人，一旦被查出與地下錢莊發(fā)生交易，將受到公安部門的調(diào)查和外匯管理部門的行政處罰(處違法金額30%以下的罰款)。因此，廣大用戶要高度警惕。
1.不出租、出借身份證件;
2.不出租、出借、出售自己的賬戶、銀行卡或收款二維碼;
3.不用自己的賬戶為他人收款或提現(xiàn);
4.選擇正規(guī)可靠的金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù);
5.充分履行公民義務(wù)，積極配合金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)非法經(jīng)營地下錢莊，及時向公安機(jī)關(guān)報案。
馬上金融作為中國銀保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的持有消費(fèi)金融牌照的全國性金融機(jī)構(gòu)，將堅(jiān)決做好以下幾點(diǎn)，堅(jiān)決反洗錢!
1、加強(qiáng)宣傳，提升消費(fèi)者對地下錢莊危害的重視程度，引導(dǎo)消費(fèi)者通過正規(guī)金融渠道獲得金融服務(wù)支持，并積極舉報地下錢莊線索;
2、加強(qiáng)客戶身份識別，加強(qiáng)可疑交易監(jiān)測與上報管理。
3、全面進(jìn)行科技創(chuàng)新，為消費(fèi)者提供有品質(zhì)的金融服務(wù)。堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，重視風(fēng)控，為消費(fèi)者創(chuàng)造便捷、安全的金融體驗(yàn)。
馬上金融與消費(fèi)者在一起，堅(jiān)決抵制洗錢活動，打擊洗錢等犯罪行為，維護(hù)金融市場的穩(wěn)定、和諧!
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