商業(yè)銀行“合規(guī)管理”是對(duì)法律、法規(guī)及相關(guān)條例等規(guī)定的銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)(比如：防洗錢(qián)、客戶隱私及數(shù)據(jù)安全以及商業(yè)操守等)進(jìn)行“識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控、報(bào)告”的過(guò)程。
為了響應(yīng)國(guó)家『數(shù)字化轉(zhuǎn)型』號(hào)召，越來(lái)越多商業(yè)銀行通過(guò)實(shí)現(xiàn)管理數(shù)字化，提升合規(guī)材料上報(bào)、識(shí)別、評(píng)定、整改效率。
泛微OA圍繞商業(yè)銀行“合規(guī)管理”要求，幫助打造覆蓋全員、全機(jī)構(gòu)的數(shù)字化辦公平臺(tái)，通過(guò)上下貫通的流程體系，在一個(gè)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)合規(guī)材料上報(bào)、評(píng)估、整改、統(tǒng)計(jì)分析全面數(shù)字化管理。不斷提升商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管效率。
(OA商業(yè)銀行合規(guī)管理平臺(tái)應(yīng)用體系)
商業(yè)銀行“合規(guī)管理平臺(tái)”應(yīng)用亮點(diǎn) 材料上報(bào)、監(jiān)測(cè)、評(píng)定、審查一體化管理
1
建立“合規(guī)員”信息矩陣
統(tǒng)一管理、通知方便
為了方便查詢、聯(lián)系，泛微通過(guò)電子表單幫助商業(yè)銀行將不同分行的“合規(guī)管理員、反洗錢(qián)、案防以及合同管理員”一一記入表單，實(shí)行統(tǒng)一管理，在下發(fā)通知過(guò)程中幫助商業(yè)銀行快速鎖定人員信息。
(合規(guī)管控人員矩陣)
2
“合規(guī)材料”報(bào)送
任務(wù)統(tǒng)一下發(fā)、 材料智能上報(bào)
為了及時(shí)監(jiān)控各分行業(yè)務(wù)合規(guī)情況，分行的合規(guī)管理員可以通過(guò)OA流程定期下發(fā)“合規(guī)材料報(bào)送任務(wù)”，智能監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)各行報(bào)送情況。
通過(guò)合規(guī)管控人員信息矩陣快速鎖定要通知人員類型及信息，一鍵統(tǒng)一通知。
(集中下發(fā)材料報(bào)送通知)
收到通知的聯(lián)絡(luò)員在OA通過(guò)材料報(bào)送流程統(tǒng)一上報(bào)合規(guī)材料，無(wú)需紙質(zhì)文件和快遞。
(統(tǒng)一上報(bào)合規(guī)材料)
OA系統(tǒng)智能監(jiān)控各分行材料報(bào)送進(jìn)度、材料內(nèi)容，是否逾期、上級(jí)審批意見(jiàn)清晰呈現(xiàn)。
(各行合規(guī)材料上報(bào)情況監(jiān)控)
3
“反洗錢(qián)”評(píng)定與監(jiān)測(cè)管理
風(fēng)險(xiǎn)智能評(píng)級(jí)、高效識(shí)別
根據(jù)國(guó)家《反洗錢(qián)法》相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)要建立健全客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度等。
泛微OA借助全流程體系幫助商業(yè)銀行對(duì)“大額交易、可疑交易”進(jìn)行上報(bào)、評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)、采取管控以及解除風(fēng)險(xiǎn)一體化管理。確保可疑交易有管控、有記錄、風(fēng)險(xiǎn)客戶無(wú)審批不交易。
(各行合規(guī)材料上報(bào)情況監(jiān)控)
4
建立“合規(guī)工作臺(tái)賬”
隨時(shí)查詢常規(guī)及專項(xiàng)工作合規(guī)管控要求
為了方便了解銀行對(duì)各類工作的合規(guī)管控要求，泛微OA電子表單可以提供便捷查詢服務(wù)，無(wú)論是常規(guī)的“法律事務(wù)、巡查以及日常管理”工作，還是賄賂等專項(xiàng)工作，都可以通過(guò)表單查詢合規(guī)監(jiān)管要求及頻率。
(快速查詢合規(guī)工作要求)
總結(jié)
規(guī)范的“合規(guī)管理”是商業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、持續(xù)發(fā)展的保障。當(dāng)前，國(guó)家積極推進(jìn)『國(guó)企數(shù)字化轉(zhuǎn)型』、『產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型』，商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為行業(yè)趨勢(shì)。
泛微OA合規(guī)管控平臺(tái)可以幫助商業(yè)銀行客戶快速落實(shí)管控制度，讓總行和各分行通過(guò)一套系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控制度復(fù)制，加速商業(yè)銀行內(nèi)控管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐。
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