商業(yè)銀行“合規(guī)管理”是對法律、法規(guī)及相關條例等規(guī)定的銀行合規(guī)風險(比如：防洗錢、客戶隱私及數據安全以及商業(yè)操守等)進行“識別、評估、監(jiān)控、報告”的過程。
為了響應國家『數字化轉型』號召，越來越多商業(yè)銀行通過實現管理數字化，提升合規(guī)材料上報、識別、評定、整改效率。
泛微OA圍繞商業(yè)銀行“合規(guī)管理”要求，幫助打造覆蓋全員、全機構的數字化辦公平臺，通過上下貫通的流程體系，在一個平臺實現合規(guī)材料上報、評估、整改、統(tǒng)計分析全面數字化管理。不斷提升商業(yè)銀行合規(guī)風險監(jiān)管效率。
(OA商業(yè)銀行合規(guī)管理平臺應用體系)
商業(yè)銀行“合規(guī)管理平臺”應用亮點 材料上報、監(jiān)測、評定、審查一體化管理
1
建立“合規(guī)員”信息矩陣
統(tǒng)一管理、通知方便
為了方便查詢、聯系，泛微通過電子表單幫助商業(yè)銀行將不同分行的“合規(guī)管理員、反洗錢、案防以及合同管理員”一一記入表單，實行統(tǒng)一管理，在下發(fā)通知過程中幫助商業(yè)銀行快速鎖定人員信息。
(合規(guī)管控人員矩陣)
2
“合規(guī)材料”報送
任務統(tǒng)一下發(fā)、 材料智能上報
為了及時監(jiān)控各分行業(yè)務合規(guī)情況，分行的合規(guī)管理員可以通過OA流程定期下發(fā)“合規(guī)材料報送任務”，智能監(jiān)控、統(tǒng)計各行報送情況。
通過合規(guī)管控人員信息矩陣快速鎖定要通知人員類型及信息，一鍵統(tǒng)一通知。
(集中下發(fā)材料報送通知)
收到通知的聯絡員在OA通過材料報送流程統(tǒng)一上報合規(guī)材料，無需紙質文件和快遞。
(統(tǒng)一上報合規(guī)材料)
OA系統(tǒng)智能監(jiān)控各分行材料報送進度、材料內容，是否逾期、上級審批意見清晰呈現。
(各行合規(guī)材料上報情況監(jiān)控)
3
“反洗錢”評定與監(jiān)測管理
風險智能評級、高效識別
根據國家《反洗錢法》相關規(guī)定，金融機構要建立健全客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度等。
泛微OA借助全流程體系幫助商業(yè)銀行對“大額交易、可疑交易”進行上報、評定風險、采取管控以及解除風險一體化管理。確?？梢山灰子泄芸亍⒂杏涗?、風險客戶無審批不交易。
(各行合規(guī)材料上報情況監(jiān)控)
4
建立“合規(guī)工作臺賬”
隨時查詢常規(guī)及專項工作合規(guī)管控要求
為了方便了解銀行對各類工作的合規(guī)管控要求，泛微OA電子表單可以提供便捷查詢服務，無論是常規(guī)的“法律事務、巡查以及日常管理”工作，還是賄賂等專項工作，都可以通過表單查詢合規(guī)監(jiān)管要求及頻率。
(快速查詢合規(guī)工作要求)
總結
規(guī)范的“合規(guī)管理”是商業(yè)銀行各項業(yè)務安全、持續(xù)發(fā)展的保障。當前，國家積極推進『國企數字化轉型』、『產業(yè)數字化轉型』，商業(yè)銀行實現數字化轉型已經成為行業(yè)趨勢。
泛微OA合規(guī)管控平臺可以幫助商業(yè)銀行客戶快速落實管控制度，讓總行和各分行通過一套系統(tǒng)實現合規(guī)風險管控制度復制，加速商業(yè)銀行內控管理數字化轉型步伐。
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