序：魯迅先生說：第一個(gè)吃螃蟹的人是令人佩服的，不是勇士誰敢去吃它呢? 雖然分布式改造在銀行業(yè)是大勢所趨，但在國有大行，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行(以下簡稱郵儲(chǔ)銀行)卻是第一個(gè)邁出這一步的。
今年4月，郵儲(chǔ)銀行新一代分布式核心系統(tǒng)投產(chǎn)的消息引發(fā)了業(yè)內(nèi)廣泛關(guān)注，這是國有六大行首個(gè)落地的分布式金融新核心。雖然分布式架構(gòu)已經(jīng)在互聯(lián)網(wǎng)IT技術(shù)領(lǐng)域廣泛應(yīng)用并積累了大量實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，但在銀行業(yè)，目前分布式實(shí)踐仍存在不少問題，而以郵儲(chǔ)銀行國有大行的巨大體量構(gòu)建新核心的難度更是成指數(shù)級(jí)上升。
郵儲(chǔ)銀行為什么要迎難而上來構(gòu)建新核心?新核心構(gòu)建路徑是怎樣的?最終落地成果如何?相信很多人都比較好奇，IT168基于公開資料的研究整理，希望對(duì)同業(yè)轉(zhuǎn)型能夠提供一些參考。
百年郵儲(chǔ)的新時(shí)代挑戰(zhàn)
郵儲(chǔ)銀行可追溯至1919年開辦的郵政儲(chǔ)金業(yè)務(wù)，至今已有百年歷史。郵儲(chǔ)銀行依托“自營+代理”的獨(dú)特運(yùn)營模式，已經(jīng)發(fā)展成為中國網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多、地域覆蓋廣闊、服務(wù)深度下沉的國有大型商業(yè)銀行，根據(jù)其2020年財(cái)報(bào)，郵儲(chǔ)銀行有近40000個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，覆蓋全國99%的縣(市)，服務(wù)個(gè)人客戶超6億戶。
銀行事關(guān)民生大計(jì)，于國家發(fā)展而言，經(jīng)濟(jì)是肌體，金融是血脈，兩者共生共榮。在數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代，商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型大幕早已拉開，目前，中國的銀行業(yè)正處于數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期，在數(shù)字金融生態(tài)和生態(tài)互聯(lián)開放的背景下客戶需求日趨個(gè)性化、多元化，郵儲(chǔ)銀行在思考如何通過數(shù)字化構(gòu)建持久和差異化的核心競爭能力。
據(jù)悉，郵儲(chǔ)銀行傳統(tǒng)的核心系統(tǒng)采用經(jīng)典的IOE架構(gòu)搭建而成，支撐了郵儲(chǔ)銀行初期信息化，電子金融。但隨著金融服務(wù)在線化，小額交易頻次越來越高等這些服務(wù)場景的變化，對(duì)傳統(tǒng)的核心系統(tǒng)帶來了巨烈的沖擊，尤其在交易熱點(diǎn)時(shí)段，現(xiàn)有系統(tǒng)彈性不足，造成交易緩慢，嚴(yán)重影響用戶體驗(yàn)和郵儲(chǔ)的品牌形象。商業(yè)軟件架構(gòu)與技術(shù)封閉，迭代慢，在應(yīng)對(duì)金融創(chuàng)新乏力，無法繼續(xù)支撐郵儲(chǔ)銀行向前發(fā)展。原有的核心系統(tǒng)已經(jīng)到了支撐能力的天花板，因此，新核心的構(gòu)建迫在眉睫。
在今年華為智慧金融峰會(huì)上，郵儲(chǔ)銀行首席信息官牛新莊回顧新核心的建設(shè)時(shí)曾指出：“核心系統(tǒng)是一家銀行的引擎、發(fā)動(dòng)機(jī)，打造一個(gè)強(qiáng)大的引擎、發(fā)動(dòng)機(jī)，才能夠?yàn)榭蛻籼峁└訕O致的服務(wù)?！彼M(jìn)一步指出，銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的目的就是要打造以用戶為中心，面向用戶體驗(yàn)，對(duì)內(nèi)提高效率，梳理產(chǎn)品和流程，提升效益。所以，郵儲(chǔ)銀行在2019年，從核心系統(tǒng)入手，構(gòu)建了新一代核心系統(tǒng)。
構(gòu)建新核心求破局
2019年年初郵儲(chǔ)銀行開始啟動(dòng)下一代金融核心的預(yù)研，對(duì)于新核心的需求目標(biāo)很明確，一是支持業(yè)務(wù)創(chuàng)新，打造核心競爭力。二是突破系統(tǒng)瓶頸，實(shí)現(xiàn)自主可控。三是順應(yīng)分布式等新技術(shù)發(fā)展，對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)迭代。四是推動(dòng)企業(yè)級(jí)管理升級(jí)，助力零售戰(zhàn)略落地。五是支持郵儲(chǔ)銀行未來5至10年的持續(xù)發(fā)展。
通用計(jì)算一直走在IT技術(shù)變革的前列，開源成為構(gòu)建數(shù)字世界的基石，已是業(yè)界共識(shí)。郵儲(chǔ)銀行選擇基于通用計(jì)算平臺(tái)加開源軟件技術(shù)構(gòu)建分布式基礎(chǔ)IT能力，建設(shè)新一代分布式核心系統(tǒng)。
這次重構(gòu)并不是單純從技術(shù)上實(shí)現(xiàn)分布式，而是要奠定郵儲(chǔ)未來創(chuàng)新發(fā)展的基礎(chǔ)，首先要梳理企業(yè)內(nèi)部流程。郵儲(chǔ)銀行新核心的建設(shè)路徑采用業(yè)務(wù)和技術(shù)雙輪驅(qū)動(dòng)，一方面圍繞銀行戰(zhàn)略，通過建模對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行重新梳理，建立模型資產(chǎn)庫，對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行抽象，模塊化，組件改造，達(dá)到樂高模式，按需快速構(gòu)建。另一方面以分布式技術(shù)進(jìn)行技術(shù)支撐。在技術(shù)層面，對(duì)建模的業(yè)務(wù)模型庫，在分布式技術(shù)平臺(tái)上進(jìn)行實(shí)現(xiàn)，包括運(yùn)維，全鏈路跟蹤，分庫分表數(shù)據(jù)存儲(chǔ)，底層數(shù)據(jù)庫采用國產(chǎn)開源數(shù)據(jù)庫openGauss。
“我們郵儲(chǔ)銀行是國有大型銀行，我們有使命和擔(dān)當(dāng)，我們要用一種國產(chǎn)的開源的數(shù)據(jù)庫，推進(jìn)基礎(chǔ)軟件的國產(chǎn)自主可控?！迸Ｐ虑f在大會(huì)上說道，這個(gè)過程并不容易，項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)進(jìn)行了多輪論證。在加強(qiáng)分布式數(shù)據(jù)庫本身的企業(yè)級(jí)能力等方面，郵儲(chǔ)銀行的本次實(shí)踐積累了寶貴的經(jīng)驗(yàn)。
據(jù)悉，新核心系統(tǒng)設(shè)計(jì)為分布式架構(gòu)、單元化部署，通過水平拆分方式承載業(yè)務(wù)。采用微服務(wù)、容器化、AI和DevOps等領(lǐng)先的IT技術(shù)，同時(shí)在底層數(shù)據(jù)資產(chǎn)通過多個(gè)分庫分擔(dān)不同業(yè)務(wù)單元壓力，分解和稀釋了系統(tǒng)對(duì)單個(gè)單元或分片數(shù)據(jù)庫的性能等方面需求，避免單機(jī)性能瓶頸，支撐當(dāng)前高并發(fā)的業(yè)務(wù)場景。每個(gè)標(biāo)準(zhǔn)部署單元擁有同樣的軟硬件結(jié)構(gòu)，只是存儲(chǔ)不同客戶的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。未來當(dāng)客戶增加時(shí)，只需要復(fù)制新的 “部署單元”，就可以簡便、快速地進(jìn)行系統(tǒng)資源的擴(kuò)展，從而快速提升整體系統(tǒng)處理能力。
新核心系統(tǒng)整體上遵循平滑切換、有序上線的原則，2020年5月，進(jìn)行基于鯤鵬硬件產(chǎn)品、openGauss數(shù)據(jù)庫等軟硬件原型驗(yàn)證，經(jīng)過一年多的建設(shè)，郵儲(chǔ)銀行基于鯤鵬全棧打造的新一代分布式新核心系統(tǒng)陸續(xù)投產(chǎn)，2021年4月18日，整體技術(shù)平臺(tái)上線，開始接入生產(chǎn)系統(tǒng)進(jìn)行鏡像驗(yàn)證，7月上線分布式運(yùn)維系統(tǒng)，利用AI技術(shù)解決海量節(jié)點(diǎn)帶來的運(yùn)維復(fù)雜度。
郵儲(chǔ)銀行分布式新核心系統(tǒng)投產(chǎn)以來，效果顯著，新核心系統(tǒng)整體性能提升了100%，全局路由查詢能力提升了50%，插入/更新能力提升了10%。新核心系統(tǒng)將于2022年3月份全量投產(chǎn)，未來將支持郵儲(chǔ)日均20億筆的交易和創(chuàng)新業(yè)務(wù)的發(fā)展?！斑@充分地證明，國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫在性能上，我們毫不遜色的。”牛新莊在大會(huì)分享時(shí)說道。
為什么是openGauss
從投產(chǎn)的結(jié)果來看，基于通用計(jì)算平臺(tái)加開源軟件技術(shù)構(gòu)建新核心這條路選對(duì)了，但是通用計(jì)算平臺(tái)和開源軟件有很多選擇，這里依然有很多疑問，為什么在核心數(shù)據(jù)管理采用openGauss?而非歷史更悠久的MySQL或PostgreSQL?openGauss開源時(shí)間不長，市場驗(yàn)證少，是什么打動(dòng)了郵儲(chǔ)銀行?
在選型時(shí)，主要考慮產(chǎn)品與方案的技術(shù)領(lǐng)先性、生態(tài)成熟度、可參照商用性況、人才可獲得性幾個(gè)方面，而鯤鵬全棧生態(tài)完全滿足其需求。
鯤鵬處理器具有多核高并發(fā)，結(jié)合歐拉(openEuler)操作系統(tǒng)和openGauss數(shù)據(jù)庫等基礎(chǔ)軟件產(chǎn)品，充分釋放全棧算力，為客戶帶來領(lǐng)先的極致性能。其次，鯤鵬計(jì)算產(chǎn)業(yè)生態(tài)蓬勃發(fā)展，已有3500多個(gè)合作伙伴，超1萬個(gè)解決方案，覆蓋金融，運(yùn)營商，政府，制造，能源，交通等主流應(yīng)用場景。在人才方面，21年已聯(lián)合教育與72所高校合作，推出鯤鵬智能基座，推動(dòng)進(jìn)高校，進(jìn)課堂。未來3年將有500所高校開展鯤鵬人才培養(yǎng)。而openGauss無論在x86還是鯤鵬上的性能對(duì)比MySQL和PostgreSQL均大幅領(lǐng)先，有高于其1倍多的性能優(yōu)勢，這得益于openGauss先進(jìn)的內(nèi)核根技術(shù)突破。在解決現(xiàn)有開源產(chǎn)品技術(shù)痛點(diǎn)的同時(shí)，不斷創(chuàng)新。且在華為內(nèi)部經(jīng)過驗(yàn)證，openGauss開源之前，在華為內(nèi)部的電信產(chǎn)品中已經(jīng)應(yīng)用了十幾年，支撐了全球近百個(gè)運(yùn)營商，幾十億用戶的基礎(chǔ)通信服務(wù)。海量用戶長時(shí)間的打磨，不斷促進(jìn)openGauss的成熟。
更重要的是openGauss通過開源方式向業(yè)界貢獻(xiàn)后，以其領(lǐng)先的內(nèi)核技術(shù)和蓬勃、成熟的生態(tài)，迅速吸引了國內(nèi)大量的企業(yè)加入社區(qū)，不斷向社區(qū)回饋，使開源產(chǎn)品更加成熟。同時(shí)12家伙伴加入商用發(fā)行行列，為客戶提供商用產(chǎn)品和專業(yè)服務(wù)。據(jù)悉，郵儲(chǔ)銀行作為openGauss社區(qū)理事會(huì)成員單位，承擔(dān)著Committer角色，不但把openGauss應(yīng)用到自身的核心系統(tǒng)中，同時(shí)積極向社區(qū)反饋問題，提出優(yōu)化建議，促進(jìn)openGauss更加成熟，貢獻(xiàn)開源，發(fā)展開源。
回首郵儲(chǔ)銀行分布式新核心的建設(shè)之路，對(duì)郵儲(chǔ)銀行自身和業(yè)界意義重大。對(duì)郵儲(chǔ)銀行而言新核心不僅僅是一個(gè)領(lǐng)先的業(yè)務(wù)創(chuàng)新平臺(tái)，更是一個(gè)未來發(fā)展的核心引擎;對(duì)業(yè)界來講新核心實(shí)踐更是一次金融核心系統(tǒng)技術(shù)變革的嘗試，積累了寶貴的可借鑒的經(jīng)驗(yàn)。同時(shí)也顛覆了業(yè)界對(duì)核心建設(shè)的認(rèn)知：銀行IT技術(shù)也可以是既穩(wěn)定又技術(shù)領(lǐng)先的代表。魯迅說過：“其實(shí)地上本沒有路，走的人多了，也便成了路”，郵儲(chǔ)銀行作為利用通用計(jì)算+開源軟件搭建核心系統(tǒng)的先行者，為后來者開拓了一條可行的創(chuàng)新路。
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