中國財(cái)富管理市場正在蓬勃發(fā)展。隨著資管新規(guī)的頒布，也成為財(cái)富管理全面揚(yáng)帆起航的新契機(jī)。財(cái)富管理的市場參與者除了有銀行等機(jī)構(gòu)，還有一匹“黑馬”——券商機(jī)構(gòu)。
券商機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢在于熟悉資本市場的規(guī)律、具備強(qiáng)勁的專業(yè)能力、相較銀行有更為市場化運(yùn)營機(jī)制，但隨著客戶日臻成熟和不斷升級(jí)的需求，也凸顯出券商在當(dāng)前業(yè)務(wù)理念、投顧能力、數(shù)字化水平上，仍與目標(biāo)模式存在顯著差距。因此，券商的轉(zhuǎn)型勢在必行。
不可否認(rèn)的是，數(shù)字化水平在財(cái)富管理業(yè)務(wù)中的作用不可小覷，尤其在客戶需求洞察、配置方案設(shè)計(jì)、客戶溝通互動(dòng)上的價(jià)值日益凸顯。而作為數(shù)字化轉(zhuǎn)型的最佳合作伙伴，百融云創(chuàng)在日前披露的年報(bào)中顯示，公司已將主業(yè)展業(yè)方向鎖定至財(cái)富管理領(lǐng)域，并在2021年下半年開始逐步向大型銀行與券商的財(cái)富管理部門所覆蓋。
以客戶為中心的財(cái)富管理業(yè)務(wù)要求金融機(jī)構(gòu)具備深度的客群經(jīng)營能力，深度的客群經(jīng)營需要以客戶財(cái)富需求洞察為前提，針對(duì)客戶的差異化需求提供個(gè)性化的服務(wù)策略和財(cái)富管理方案。因此，數(shù)字化賦能工具和解決方案逐漸成為財(cái)富管理業(yè)務(wù)提升客戶體驗(yàn)和服務(wù)效率的重要支撐和關(guān)鍵競爭力。
百融云創(chuàng)打造的精準(zhǔn)營銷解決方案，通過聚焦新客獲取、客戶提升、流失預(yù)警三個(gè)方面作為策略內(nèi)容擴(kuò)充的著力點(diǎn)，搭建了一個(gè)由三層結(jié)構(gòu)搭建而成的金字塔型“策略生態(tài)”，策略是營銷最重要的“落腳點(diǎn)”，也是驅(qū)動(dòng)整個(gè)精準(zhǔn)營銷方案的核心引擎。百融云創(chuàng)精準(zhǔn)營銷解決方案能夠助力券商機(jī)構(gòu)提升自身競爭力，實(shí)現(xiàn)以數(shù)字化驅(qū)動(dòng)實(shí)現(xiàn)億級(jí)客戶的高效觸達(dá)。
百融云創(chuàng)精準(zhǔn)營銷解決方案能為券商帶來的價(jià)值也遠(yuǎn)超于此。對(duì)于券商來說，前行的道路上機(jī)遇與挑戰(zhàn)始終并存。未來，百融云創(chuàng)將持續(xù)聚焦技術(shù)創(chuàng)新和產(chǎn)品優(yōu)化，助力券商機(jī)構(gòu)在財(cái)富管理這條賽道馳騁前行。
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