財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型現(xiàn)在已經(jīng)是一個(gè)不可回避的問題。傳統(tǒng)財(cái)富管理行業(yè)仍然存在產(chǎn)品不夠豐富、機(jī)構(gòu)投資、管理能力不足的問題，而這些問題正好可以通過數(shù)字化方案解決。近年來，整個(gè)財(cái)富管理行業(yè)的數(shù)字化進(jìn)程正在加快，為財(cái)富管理提供了一些堅(jiān)實(shí)的技術(shù)支撐。那么數(shù)字化轉(zhuǎn)型是如何助力財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的呢?
作為金融數(shù)智化轉(zhuǎn)型的賦能者，百融云創(chuàng)將人工智能、云計(jì)算等前沿技術(shù)與財(cái)富管理業(yè)務(wù)相結(jié)合，助力推動(dòng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，并推出了“4+1”財(cái)富管理數(shù)智化解決方案，該方案是由數(shù)字化洞察、智能匹配、常態(tài)運(yùn)營(yíng)、敏捷迭代以及策略引擎所組成。
針對(duì)性的標(biāo)簽體系和模型開發(fā)，去洞察客戶的偏好。在一家股份銀行，百融云創(chuàng)通過數(shù)字化洞察為20萬元以下客戶多識(shí)別出了18%的潛在高價(jià)值客戶。
同時(shí)，百融云創(chuàng)構(gòu)建了近百個(gè)營(yíng)銷模型，針對(duì)銀行財(cái)富管理的各類產(chǎn)品都有針對(duì)性去做細(xì)分的模型。比如在客戶響應(yīng)方面，通過響應(yīng)模型將響應(yīng)效率提升11倍。
智能匹配。智能匹配以策略為落腳點(diǎn)，即把合適的產(chǎn)品活動(dòng)、權(quán)益通過合適的渠道在合適的時(shí)機(jī)給到合適的客戶。以某股份制銀行為例，該行自身開發(fā)了一個(gè)非貨基銷售策略，百融云創(chuàng)通過策略精細(xì)化的開發(fā)，將1個(gè)策略裂化成29個(gè)，最終該基金銷售有了5倍的業(yè)績(jī)提升。
常態(tài)化運(yùn)營(yíng)。百融云創(chuàng)基于“建立連接→有效運(yùn)營(yíng)→價(jià)值轉(zhuǎn)化+客戶晉升”的業(yè)務(wù)邏輯，實(shí)施"人+數(shù)字化”員工私域直營(yíng)，與潛力客戶建立長(zhǎng)效關(guān)系連接，通過線上線下多種方式占據(jù)所有渠道去觸及所有的客戶。
敏捷迭代。百融云創(chuàng)能自動(dòng)生成策略，一條策略的生成可以從一個(gè)月縮短至15分鐘，為模型的開發(fā)迭代帶來質(zhì)的飛躍。
“4+1”里的“1”是策略引擎。通過策略引擎將好的策略內(nèi)嵌在系統(tǒng)中，能夠?qū)y行理財(cái)經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)沉淀下來。不但能支撐前線人員的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，更能夠去沉淀全行的智慧，讓每個(gè)人都能有成為金牌客戶經(jīng)理的可能。
數(shù)字化能力將成為未來財(cái)富管理行業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。百融云創(chuàng)將與銀行等金融機(jī)構(gòu)緊密合作，共同推動(dòng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展，實(shí)現(xiàn)互利共贏，為我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)的繁榮發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
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