近期,用友與普華永道聯(lián)合發(fā)布的《2024大型企業(yè)司庫體系建設(shè)白皮書》指出,當(dāng)今全球經(jīng)濟格局深度調(diào)整,市場競爭日益激烈,企業(yè)集團的資金管理面臨前所未有的挑戰(zhàn)與機遇。
數(shù)智潮流浩浩蕩蕩,創(chuàng)新發(fā)展唯有數(shù)智。司庫體系的建設(shè)不僅是企業(yè)實現(xiàn)財務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和資金管理現(xiàn)代化的重要手段,也是促進(jìn)財務(wù)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的升級切入口和突破口,其數(shù)智化、生態(tài)化和具備全球化基因特征已成必然趨勢。
2021年,被稱為國資委推動央企建設(shè)司庫管理體系的元年。國資委表示將從司庫管理體系建設(shè)入手加快推動中央企業(yè)加快信息化、數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型。
2022年,司庫管理建設(shè)進(jìn)入爆發(fā)年。國資委相繼發(fā)布《關(guān)于推動中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè),進(jìn)一步加強資金管理的意見》、《關(guān)于中央企業(yè)加快建設(shè)世界一流財務(wù)管理體系的指導(dǎo)意見》,指出司庫體系建設(shè)作為促進(jìn)財務(wù)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級的切入點和突破口。
2023年,高質(zhì)量推進(jìn)司庫體系建設(shè)成為國資委工作重點,明確提出中央企業(yè)應(yīng)高質(zhì)量推進(jìn)司庫體系建設(shè)各項工作,確保2023年底前基本建成“智能友好、穿透可視、功能強大、安全可靠”的司庫信息系統(tǒng),確保資金安全高效運營。
結(jié)合司庫業(yè)務(wù)合法規(guī)范、安全高效的需求,天威誠信推出“司庫業(yè)務(wù)合規(guī)解決方案”,推動司庫業(yè)務(wù)規(guī)范化、高效化、數(shù)智化發(fā)展。
當(dāng)前,企業(yè)司庫業(yè)務(wù)建設(shè)過程中主要面臨以下痛點:
缺少集中化的支持及賦能
司庫平臺作為企業(yè)進(jìn)行全球化運營的資金管理核心,業(yè)務(wù)覆蓋廣泛且流程錯綜復(fù)雜,迫切需要利用穩(wěn)定技術(shù)進(jìn)行用戶身份驗證,以實現(xiàn)業(yè)務(wù)的無縫整合和提供集中化的支持與賦能。
平臺管理和操作不高效
由于企業(yè)集團化的運營導(dǎo)致管理層級廣泛、組織架構(gòu)繁復(fù),司庫平臺的構(gòu)建需要一個更為高效的管理和維護(hù)體系。
風(fēng)險控制和安全防護(hù)需增強
鑒于企業(yè)司庫涉及的資金交易規(guī)模龐大、交易對象眾多、交易次數(shù)頻繁,且在嚴(yán)格的監(jiān)管要求下,實現(xiàn)對資金流動、票據(jù)流轉(zhuǎn)、合同流轉(zhuǎn)的有效風(fēng)險控制和安全防護(hù),是確保平臺穩(wěn)定運作的根本。
需遵守監(jiān)管合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)
依據(jù)國資委及相關(guān)部門的規(guī)定,司庫平臺的構(gòu)建必須遵循《個人信息保護(hù)法》、《數(shù)據(jù)安全法》、《網(wǎng)絡(luò)安全法》等法律規(guī)章的要求,同時依據(jù)2022年國資委1號文、中期驗收評價標(biāo)準(zhǔn)等指導(dǎo)文件,司庫平臺還必須滿足密評的相關(guān)要求。
可信可靠可保障,解決方案有擔(dān)當(dāng)
司庫平臺的安全合規(guī)建設(shè)離不開可靠的數(shù)字化技術(shù)支持。天威誠信依托可信身份認(rèn)證、電子簽約平臺、數(shù)字證書綜合管理服務(wù)等成熟的數(shù)字化服務(wù)能力,通過提供司庫業(yè)務(wù)合規(guī)解決方案助力企業(yè)構(gòu)建完整的資金生態(tài)系統(tǒng),建設(shè)安全合規(guī)的高水平司庫體系。
該方案的主要優(yōu)勢,體現(xiàn)在如下方面:
業(yè)財融合高度協(xié)同,提升效率
依托天威誠信權(quán)威可靠的CA運營機制,通過數(shù)字證書服務(wù)完成司庫平臺個人、企業(yè)的可信身份認(rèn)證,并通過多CA接入管理和多證書管理層級實現(xiàn)集團管理員、分子公司管理員證書資產(chǎn)、Ukey資產(chǎn)管理的安全應(yīng)用,在保障司庫平臺安全可信的同時,實現(xiàn)對平臺各類業(yè)務(wù)的融合貫穿,為司庫平臺提供統(tǒng)一的可信身份支撐能力。
為優(yōu)化司庫平臺的管理運營模式,方案依托涵蓋軟硬件設(shè)施的可信電子簽約平臺,以可靠的電子簽名/簽章技術(shù)賦能司庫業(yè)務(wù)全流程,實現(xiàn)企業(yè)融資、信貸合同、供應(yīng)鏈金融合同等各類電子文件的即時簽署,保障簽約內(nèi)容真實完整、不被篡改,有效簡化文件審批、蓋章等流程,提升司庫平臺管理和運營效率。
安全可信密碼技術(shù),合規(guī)可靠
加強平臺安全防控方面,基于平臺各層級工作中的實際應(yīng)用情況,方案以商用密碼應(yīng)用為核心,以PKI公鑰基礎(chǔ)設(shè)施和數(shù)字證書服務(wù)為支撐,進(jìn)一步強化平臺數(shù)據(jù)全生命周期安全監(jiān)管,確保司庫平臺數(shù)據(jù)加密、文件加密、傳輸通道加密、數(shù)據(jù)庫加密以及身份識別驗證安全可信。
同時,依托數(shù)字證書管理和信息隔離等措施,實現(xiàn)風(fēng)險信息集中管理以及人員權(quán)限有效分離,保障業(yè)務(wù)流程和數(shù)據(jù)安全合規(guī),滿足監(jiān)管政策要求。
還包括為司庫平臺提供密評密改支撐。通過密評密改服務(wù),可對平臺各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的密碼應(yīng)用情況進(jìn)行直觀展示并加以分析及評價,以確保密碼技術(shù)的合規(guī)正確有效應(yīng)用,還可根據(jù)不同行業(yè)客戶的信創(chuàng)合規(guī)需求,提供支持SM2算法的國產(chǎn)商用密碼應(yīng)用體系改造服務(wù),從而為企業(yè)司庫體系建設(shè)提供合規(guī)支撐。
目前,天威誠信提供的司庫業(yè)務(wù)合規(guī)解決方案已在中國節(jié)能、中國能建、中國鋼研和中國遠(yuǎn)洋海運集團等多個央企司庫系統(tǒng)中得到深入應(yīng)用,通過可靠的數(shù)字化技術(shù)為平臺提供支撐保障服務(wù),持續(xù)賦能企業(yè)司庫的效能優(yōu)化和各項業(yè)務(wù)的高效協(xié)同。
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