科技、金融、騙局和韭菜：中國(guó)式ICO財(cái)富盛宴與泡沫

8月29日訊，8月16日，上海，直逼40度的高溫天氣里，一場(chǎng)區(qū)塊鏈大會(huì)正在陸家嘴鋼鐵森林里上演。

比氣溫更燥熱的，是會(huì)場(chǎng)內(nèi)的氣氛。八位身著黑色緊身裙的女模特，每人手中拿著一塊廣告牌，號(hào)召投資者們“滿倉(cāng)干”;三位赤裸上身的男模特在她們對(duì)面，身上貼滿某數(shù)字貨幣資訊網(wǎng)站LOGO。比起靚男美女，更令參會(huì)者關(guān)注的，是諸如“游戲鏈”、“借貸鏈”等各種ICO項(xiàng)目，他們?cè)诿恳粋€(gè)項(xiàng)目展臺(tái)前駐足、觀望，相互之間交流著哪個(gè)掙了大錢(qián)，打聽(tīng)著哪個(gè)能翻十倍。

令他們趨之若鶩的ICO(Initial Coin Offerings)，對(duì)應(yīng)股票市場(chǎng)中的IPO(Initial Public Offerings)概念，最初起源于區(qū)塊鏈極客圈子。無(wú)法獲得傳統(tǒng)VC投資的創(chuàng)業(yè)者，在圈子內(nèi)發(fā)布項(xiàng)目白皮書(shū)，感興趣的投資者支付諸如比特幣、以太坊等數(shù)字貨幣予以支持。如此一來(lái)，投資者獲得創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目中對(duì)應(yīng)的服務(wù)，創(chuàng)業(yè)者解決項(xiàng)目啟動(dòng)所需資金問(wèn)題。

由于大大縮短了投融資的鏈條，ICO被視為顛覆傳統(tǒng)VC的革命性模式。

但大批“向錢(qián)看齊”而涌入的參與者，徹底稀釋了這一模式初始的 “去中心化”和“民主化”理想主義色彩。

從薛蠻子、李笑來(lái)，再到網(wǎng)紅孫宇晨，紛紛投身其中，制造著一個(gè)又一個(gè)創(chuàng)富神話。

動(dòng)輒數(shù)十倍的飆漲，帶來(lái)參與者百倍的瘋狂。

天使投資人薛蠻子一口氣投下16個(gè)ICO項(xiàng)目后，興奮地對(duì)媒體表示，在這個(gè)領(lǐng)域他沒(méi)有遇到任何對(duì)手，如入無(wú)人之境。

很難判斷薛蠻子押寶ICO，是由于眼光獨(dú)到，亦或是單純的膽量過(guò)人。行至8月，狂飆突進(jìn)的ICO車(chē)輪，并沒(méi)有一絲放緩的跡象。但諸如玄鏈、域鏈等知名ICO項(xiàng)目破發(fā)，舉辦區(qū)塊鏈大會(huì)的維優(yōu)元界被監(jiān)管介入認(rèn)定虛假宣傳，似乎暗示著ICO的坦途之路開(kāi)始變得坎坷。

面臨各方質(zhì)疑，薛蠻子的口徑也在改變，他在一次媒體專(zhuān)訪中坦承國(guó)內(nèi)的ICO已經(jīng)出現(xiàn)了很大泡沫，并祈禱他投資的項(xiàng)目“但愿我沒(méi)有看錯(cuò)”。

事情確實(shí)在起變化。騰訊財(cái)經(jīng)獨(dú)家獲悉，8月16日當(dāng)天，距離上海區(qū)塊鏈大會(huì)一千公里外的北京，一場(chǎng)與ICO相關(guān)的會(huì)議也在同時(shí)舉行。會(huì)議由北京市金融局局長(zhǎng)霍學(xué)文召集，一位參加會(huì)議的業(yè)界代表對(duì)騰訊財(cái)經(jīng)回憶，“霍局態(tài)度嚴(yán)厲，表態(tài)必須要從嚴(yán)監(jiān)管。”

僅僅相隔一天，一場(chǎng)針對(duì)ICO的更高級(jí)別監(jiān)管會(huì)議在央行召開(kāi)。知情人士透露，這一會(huì)議由央行金融市場(chǎng)司組織，證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)多個(gè)主要司局和中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)代表均出席。他透露，在此次會(huì)議上，監(jiān)管層醞釀的可行性方案包括：控制ICO規(guī)模，加強(qiáng)信息披露，監(jiān)督募集的數(shù)字貨幣，發(fā)布投資風(fēng)險(xiǎn)警告書(shū)等。此外，如果發(fā)現(xiàn)大的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管甚至?xí)和Ｋ蠭CO行為并加以整頓。

暴風(fēng)雨即將來(lái)臨，但一頭扎進(jìn)泡沫的人們?nèi)晕葱褋?lái)?？旄衼?lái)襲，安全已置之腦后。

泡沫盛宴

資深玩家黃成也說(shuō)不清楚，國(guó)內(nèi)的ICO泡沫是何時(shí)形成的。他認(rèn)真地想了想，回復(fù)道，“或許是從對(duì)ICO暴富故事的追逐開(kāi)始的吧。”

成形于2014年的ICO，憑借著新穎的融資方式，被稱作世界上第二偉大的融資方式。迄今為止，世界上最為知名的ICO案例，是比特幣的強(qiáng)有力競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手以太坊。致力于解決比特幣擴(kuò)展性不足問(wèn)題的以太坊，在2014年9月募集到31531枚比特幣，按照當(dāng)時(shí)價(jià)格，這相當(dāng)于1800萬(wàn)美元。

憑借這筆啟動(dòng)資金，Vitalik Buterin等人成功對(duì)以太坊進(jìn)行開(kāi)發(fā)，以“智能合約”的概念將其打造成為虛擬貨幣比特幣最大的競(jìng)爭(zhēng)者。但相比以太坊在技術(shù)層面取得的成功，開(kāi)發(fā)者隨著ICO帶來(lái)的暴富故事，更吸人眼球。

更多的暴富故事，發(fā)生在中國(guó)。2016年，ICO模式進(jìn)入中國(guó)，與比特幣當(dāng)年的故事相似，中國(guó)人幾乎在最快時(shí)間，占據(jù)了ICO世界的制高點(diǎn)。

在目睹小蟻幣、量子鏈等傳奇ICO項(xiàng)目上百倍的漲幅后，創(chuàng)業(yè)者和投資者們沸騰了。“當(dāng)年錯(cuò)過(guò)了比特幣，現(xiàn)在不要再錯(cuò)過(guò)ICO。”他們?cè)谶@樣的口號(hào)下，揮舞著白皮書(shū)、攥著鈔票，擠上這條財(cái)富自由之路。

“泡沫，很明顯的泡沫。”黃成說(shuō)，在癲狂的5月和6月，他所在的所有微信群和QQ群里，暴富的故事似乎無(wú)處不在，刺激著更多的散戶前往。

在一場(chǎng)ICO的小圈子聚會(huì)上，騰訊財(cái)經(jīng)遇到的一位散戶投資人，不無(wú)羨慕地表示這一行業(yè)的欣欣向榮。“你看，ICO這來(lái)錢(qián)速度，可真比股市快多了”，他分別打開(kāi)他的ICO和股票賬戶，嘆息稱，“股票還得你實(shí)時(shí)盯盤(pán)，累不說(shuō)，關(guān)鍵即便抓到漲停，也就10%。”

瘋狂的市場(chǎng)中，白皮書(shū)不再重要，區(qū)塊鏈技術(shù)也不再重要，如何搭上ICO這趟財(cái)富快車(chē)，才是他們最為關(guān)心的。

狂熱之下，一些ICO項(xiàng)目將白皮書(shū)做成全英文的，甚至有些干脆不給白皮書(shū)，直接宣布ICO計(jì)劃;馬勒戈幣、韭菜幣等匪夷所思的幣種登堂入室;薛蠻子也在跑步進(jìn)入，聲稱“不喝泡沫，你喝不到啤酒。”

大媽進(jìn)場(chǎng)

跟薛蠻子一起跑步進(jìn)入的，還有“大媽”們。

“門(mén)票就花了三千。”8月16日的上海區(qū)塊鏈大會(huì)上，身著粉色襯衣的資深炒幣者吳浩，向坐在身旁的騰訊財(cái)經(jīng)比了個(gè)“3”的手勢(shì)。在得知騰訊財(cái)經(jīng)沒(méi)買(mǎi)門(mén)票，從側(cè)門(mén)直接進(jìn)來(lái)后，他顯然有些不悅。

家鄉(xiāng)福建的吳浩，2014年開(kāi)始進(jìn)入幣圈。2016年，他聚集身邊一群同樣炒幣的朋友，成立了一支區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣俱樂(lè)部共同炒幣。

進(jìn)入2017年，隨著ICO概念大火，吳浩和俱樂(lè)部的朋友們共同開(kāi)始研究投資ICO項(xiàng)目。

“這些全是我們俱樂(lè)部的人，這次來(lái)了十幾個(gè)。”微胖的吳浩挺了挺身，在在空氣中畫(huà)了個(gè)不規(guī)則的圈，暗示他前面兩排還有身邊，都有他的同行者。

有幾位年輕女性聽(tīng)到后熱情地轉(zhuǎn)過(guò)頭來(lái)打招呼，吳浩介紹說(shuō)，這幾位女性中間，有的在幫別人做韓式半永久，有的則是全職家庭主婦。

盡管表示4位數(shù)的門(mén)票價(jià)格讓他有些“心疼”，但會(huì)議內(nèi)容卻似乎完全沒(méi)有引起他的興趣。

“參加這種會(huì)議目的就兩個(gè)，一是看看有什么利好利空消息，二就是多認(rèn)識(shí)些人，互通有無(wú)。”吳浩承認(rèn)，第二點(diǎn)相對(duì)更加重要，因?yàn)轭?lèi)似這樣的行業(yè)會(huì)議，圈內(nèi)“有頭有臉”的人物都會(huì)出現(xiàn)，要是再被拉進(jìn)一些靠譜的炒幣群，顯然有益無(wú)害。

他透露，自2017年5月投資第一個(gè)ICO項(xiàng)目以來(lái)，他已經(jīng)投資七八個(gè)項(xiàng)目，至今盈利100余萬(wàn)人民幣。

主要從事外貿(mào)生意的吳浩，神情間有著生意人慣有的精明甚至是狡黠。當(dāng)被問(wèn)到盈利的秘訣時(shí)，吳浩坦言他對(duì)技術(shù)一類(lèi)其實(shí)了解并不多。他眼珠骨碌一轉(zhuǎn)，說(shuō)他采取的策略是“消息驅(qū)動(dòng)”：只要有利好消息就進(jìn)，有利空消息就出。

他介紹說(shuō)，所謂的利好消息，例如說(shuō)“XX鏈到日本、新加坡等地推廣，上國(guó)外平臺(tái)”這樣的小道消息，由于國(guó)外ICO監(jiān)管相對(duì)較早也較嚴(yán)，如果可以再國(guó)外的交易平臺(tái)進(jìn)行交易，則意味著項(xiàng)目比較靠譜，受到國(guó)際認(rèn)可。

“當(dāng)然，有時(shí)這些利好的小道消息不一定是真的，但這并不影響。”他補(bǔ)充說(shuō)，有時(shí)一些關(guān)于監(jiān)管?chē)?yán)查的消息出來(lái)，別管真假先出再說(shuō)。

吳浩向騰訊財(cái)經(jīng)展示了兩張最新的明星ICO代幣價(jià)格表，并指向其中的“小蟻幣”說(shuō)，小蟻幣ICO成本是1元錢(qián)，8月12日的價(jià)格達(dá)到了193元，就算當(dāng)初投入1萬(wàn)元，現(xiàn)在基本也可以實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由了。

坐在前排的一位60多歲的女性聽(tīng)到了吳浩的講話，扭過(guò)頭來(lái)詢問(wèn)吳浩：“你玩幣圈嗎?”

大媽將“圈”發(fā)成了“倦”的音，以至于吳浩反問(wèn)多次，才明白對(duì)方說(shuō)的是什么，并糾正她說(shuō)“幣圈是一個(gè)統(tǒng)稱”。

“那我加你微信吧，我跟你學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)，你下次買(mǎi)的時(shí)候跟我說(shuō)聲啊。”大媽不好意思地笑著。

當(dāng)被問(wèn)及什么樣的ICO項(xiàng)目不靠譜時(shí)，他一把抓起散落在坐席間的一張宣傳單說(shuō)道：“就這種，項(xiàng)目信息一句話、團(tuán)隊(duì)信息一句話、網(wǎng)站也沒(méi)有，更別說(shuō)白皮書(shū)了，就貼兩個(gè)所謂的買(mǎi)幣二維碼，做發(fā)財(cái)夢(mèng)去吧。”

在吳浩身邊，ICO投資者們也不是像他這樣全都賺得缽滿盆溢。他介紹，他的一個(gè)朋友在某交易平臺(tái)交易某ICO項(xiàng)目代幣，25萬(wàn)元入場(chǎng)，一周虧損高達(dá)7萬(wàn)元;而另一個(gè)朋友在同一交易平臺(tái)三天虧損高達(dá)兩萬(wàn)元。

“在我看來(lái)，這會(huì)場(chǎng)坐著的幾千人，全都像是高高低低的韭菜，尤其前面這種。”吳浩壓低聲音，朝剛剛加過(guò)微信的大媽努了努嘴。

莊家收割

在《正片》潛進(jìn)的ICO微信群里，“大媽”們是莊家最好的收割對(duì)象。

下午六時(shí)左右，一家炒幣團(tuán)隊(duì)的微信群內(nèi)漸趨平靜。群主方晨在群內(nèi)發(fā)了張照片，群內(nèi)頓時(shí)熱鬧了起來(lái)。

圖片的背景是夜晚寂靜無(wú)人的公路，畫(huà)面中一輛黃色小汽車(chē)的車(chē)門(mén)雙雙開(kāi)啟，方晨盤(pán)腿坐于車(chē)頂之上，神情驕傲。

“我這臺(tái)車(chē)，有三分之一是莊家團(tuán)隊(duì)分紅傭金的錢(qián)，有三分之二是炒幣賺的。”方晨解釋說(shuō)。

有好事者發(fā)問(wèn)：“你這輛黃色雪弗蘭多少錢(qián)?”

“大姐，這個(gè)是大黃蜂好嗎?” 方晨有幾分生氣。

好事者不依不饒，“我就問(wèn)你車(chē)牌子是不是雪弗蘭，顏色是不是黃色?”

“好吧，五十多萬(wàn)。” 方晨悻悻服軟。

方晨是一支國(guó)際炒幣團(tuán)隊(duì)中的一員，他毫不避諱自己所在的團(tuán)隊(duì)所做的工作，其實(shí)主要就是炒幣做莊。

似乎是為了緩解尷尬，方晨說(shuō)，在這個(gè)團(tuán)隊(duì)之中，他并不是賺得最多的。

方晨所在的莊家團(tuán)隊(duì)，2011年在深圳成立。后因團(tuán)隊(duì)涉嫌非法集資， 2017 年 8 月團(tuán)隊(duì)的“董事會(huì)”決定將團(tuán)隊(duì)整體轉(zhuǎn)移到馬來(lái)西亞的吉隆坡。

方晨介紹說(shuō)，他在這個(gè)團(tuán)隊(duì)中，其實(shí)只是一個(gè)會(huì)員，角色主要是提供“炒幣”資金，以及發(fā)展下線。團(tuán)隊(duì)設(shè)置了100美金到1萬(wàn)美金的投資區(qū)間，通過(guò)官網(wǎng)注冊(cè)后，投資者可以收到財(cái)務(wù)指定的入金賬號(hào)進(jìn)行匯款。

莊家團(tuán)隊(duì)的盈利主要來(lái)自兩部分：其一，利用與各國(guó)炒幣團(tuán)隊(duì)的合作關(guān)系，相互轉(zhuǎn) 幣，從中獲取國(guó)際虛擬貨幣的匯率價(jià)格差，方晨稱之為“搬磚” ;其二則為炒幣做莊收益。

方晨透露，不論炒作哪個(gè)幣，他所在的團(tuán)隊(duì)首先第一步低價(jià)建倉(cāng)全資金進(jìn)幣。然后他們會(huì)再通知很多小的炒幣團(tuán)隊(duì)建倉(cāng)進(jìn)幣，小的團(tuán)隊(duì)通過(guò)群，發(fā)布一些拉升信息，再讓很多散戶買(mǎi)進(jìn)，到散戶得知消息買(mǎi)進(jìn)的時(shí)候其所在的莊家團(tuán)隊(duì)已經(jīng)穩(wěn)穩(wěn)賺了幾個(gè)點(diǎn)了。

緊接著通過(guò)炒作、拉升，讓某個(gè)幣一天時(shí)間內(nèi)猛漲，達(dá)到起團(tuán)隊(duì)所預(yù)期的價(jià)位，他們所在的團(tuán)隊(duì)會(huì)先出貨，再通知小的炒幣團(tuán)隊(duì)出貨，完成一輪炒炒作。

而具體到最近大火的ICO，方晨介紹團(tuán)隊(duì)主要采取的措施是，莊家會(huì)與發(fā)行商合作，提前知曉今天眾籌哪些幣要上市，提前“入幣”，然后用大量的資金操作，使得價(jià)格暴漲。待散戶資金進(jìn)來(lái)之后，莊家再出逃賺取差價(jià)。

兩年前，方晨進(jìn)入這只莊家團(tuán)隊(duì)。在網(wǎng)絡(luò)的虛擬世界中，他總是高調(diào)炫耀著進(jìn)入這只莊家團(tuán)隊(duì)為他帶來(lái)的財(cái)富。

而炫富的目的之一，就是吸引更多人入伙，即所謂的發(fā)展下線，因?yàn)檫@對(duì)他來(lái)說(shuō)，意味著一筆不小的收入：按照?qǐng)F(tuán)隊(duì)的分紅規(guī)定。

莊家團(tuán)隊(duì)總盈利的百分之60會(huì)分給合作會(huì)員的分紅，而百分之25鼓勵(lì)大家推廣，并給出推廣領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)勵(lì)。

方晨向騰訊財(cái)經(jīng)透露，通過(guò)這樣的方式，其所在的團(tuán)隊(duì)，6年來(lái)的平均月最低盈利是百分15。

監(jiān)管來(lái)襲

8月16日，距離喧囂會(huì)場(chǎng)千里之外的北京，一場(chǎng)與ICO相關(guān)的會(huì)議也在進(jìn)行。

雷陣雨剛剛下過(guò)，位于海淀區(qū)的互聯(lián)網(wǎng)金融博物館內(nèi)，北京市金融局局長(zhǎng)霍學(xué)文正襟危坐，與會(huì)者包括北京市網(wǎng)貸協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)郭大剛 、中國(guó)金融博物館理事長(zhǎng)王巍，以及國(guó)內(nèi)最大的兩家數(shù)字貨幣交易平臺(tái)OKcoin和火幣網(wǎng)的創(chuàng)始人徐明星、李林。

這場(chǎng)關(guān)于區(qū)塊鏈的閉門(mén)懇談會(huì)，實(shí)為對(duì)于ICO監(jiān)管的意見(jiàn)征求會(huì)議。

一位與會(huì)人士對(duì)騰訊財(cái)經(jīng)透露，在與會(huì)代表們介紹完ICO情況和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)后，霍學(xué)文發(fā)表了自己的看法。

“霍局長(zhǎng)的態(tài)度非常嚴(yán)厲，表態(tài)必須要從嚴(yán)監(jiān)管。”這位人士透露，霍學(xué)文將ICO稱作風(fēng)險(xiǎn)的3.0版本，因此必須要納入監(jiān)管，控制好風(fēng)險(xiǎn)。此外，他還呼吁業(yè)界進(jìn)行自律監(jiān)管。

霍學(xué)文對(duì)ICO的態(tài)度，還可以從另一件事中窺見(jiàn)一斑。8月21日晚間，浦東市場(chǎng)監(jiān)管發(fā)布新浪微博稱，其對(duì)轄區(qū)內(nèi)某全球區(qū)塊鏈峰會(huì)進(jìn)行突擊檢查，認(rèn)定其“疑似虛假宣傳”。

霍學(xué)文針對(duì)這一消息，在一個(gè)微信群里直接“開(kāi)炮”：“必須嚴(yán)加控制。”他還點(diǎn)名了前不久成都也有一場(chǎng)峰會(huì)。

他說(shuō)，“(這種情況)絕不允許在北京發(fā)生。”

8月18日，距離北京金融局局長(zhǎng)霍學(xué)文召集的懇談會(huì)僅隔一天，一場(chǎng)針對(duì)ICO的更高級(jí)別監(jiān)管會(huì)議在央行召開(kāi)。

知情人士透露，這一會(huì)議由央行金融市場(chǎng)司組織，證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)多個(gè)主要司局和中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)代表均出席。他透露，在此次會(huì)議上，監(jiān)管層醞釀的可行性方案包括：控制ICO規(guī)模，加強(qiáng)信息披露，監(jiān)督募集的數(shù)字貨幣，發(fā)布投資風(fēng)險(xiǎn)警告書(shū)等。此外，如果發(fā)現(xiàn)大的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管甚至?xí)和Ｋ蠭CO行為并加以整頓。

還有央行人士對(duì)騰訊財(cái)經(jīng)直言，針對(duì)ICO的亂象，目前的監(jiān)管思路是從嚴(yán)監(jiān)管，“甚至?xí)坏肚校粫?huì)容許ICO這東西的存在。”

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