互金協(xié)會：“虛擬貨幣”已成違法犯罪工具

9月15日訊，9月14日，比特幣中國公告宣布，即日起停止新用戶注冊，2017年9月30日數(shù)字資產(chǎn)交易平臺將停止所有交易業(yè)務(wù)。公告一出，比特幣價(jià)格應(yīng)聲暴跌。

就在9月13日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(以下簡稱互金協(xié)會)發(fā)布《關(guān)于防范比特幣等所謂“虛擬貨幣”風(fēng)險(xiǎn)的提示》(以下簡稱《提示》)?！短崾尽分赋霰忍貛诺人^“虛擬貨幣”缺乏明確的價(jià)值基礎(chǔ)，市場投機(jī)氣氛濃厚，價(jià)格波動劇烈，投資者盲目跟風(fēng)炒作，易造成資金損失，投資者需強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識。值得注意的是，互金協(xié)會明確表示，各類所謂“幣”的交易平臺在我國并無合法設(shè)立的依據(jù)。

“虛擬貨幣”已成違法犯罪工具

今年以來，比特幣等“虛擬貨幣”價(jià)格快速攀升，而我國是全球比特幣交易的重要市場。國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會此前發(fā)布的國內(nèi)比特幣交易情況監(jiān)測報(bào)告顯示，2017年以來，以比特幣、以太坊等為代表的“虛擬貨幣”價(jià)格和市值快速飆升。2017年上半年，全球主要“虛擬貨幣”市值總和由177億美元增長至1000億美元。今年7月，國內(nèi)比特幣交易成交額為301.7億元，環(huán)比下降11.6%，占全球總交易量的30%。

互金協(xié)會指出，近年來，比特幣、萊特幣以及各類代幣等所謂“虛擬貨幣”在一些互聯(lián)網(wǎng)平臺進(jìn)行集中交易，涉眾人數(shù)逐漸擴(kuò)大，所形成的金融和社會風(fēng)險(xiǎn)隱患不容忽視。

互金協(xié)會表示，比特幣等所謂“虛擬貨幣”缺乏明確的價(jià)值基礎(chǔ)，市場投機(jī)氣氛濃厚，價(jià)格波動劇烈，投資者盲目跟風(fēng)炒作，易造成資金損失，投資者需強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識。值得注意的是，比特幣等所謂“虛擬貨幣”日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的工具，投資者應(yīng)保持警惕，發(fā)現(xiàn)違法犯罪活動線索應(yīng)立即報(bào)案。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者查閱中國裁判文書網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，國內(nèi)已有不少涉及到比特幣洗錢、詐騙的案件判決。2016年7月的一份民事判決書顯示，犯罪嫌疑人許某利用樂酷達(dá)公司網(wǎng)站“OKCoin”交易平臺，分34筆購買價(jià)值約200萬元的比特幣553.0346個(gè)。在進(jìn)行比特幣買入的同時(shí)，許某操作該賬戶進(jìn)行提幣業(yè)務(wù)，先后分4筆將購買的553.0346個(gè)比特幣全部提出平臺，轉(zhuǎn)移到在“blockchanl”網(wǎng)站注冊的比特幣錢包，其后在中國澳門地下錢莊將比特幣賣出，幫助詐騙分子完成洗錢。判決書指出，樂酷達(dá)公司在賬戶充值及交易出現(xiàn)異常時(shí)，未按中國人民銀行等五部委發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》的規(guī)定切實(shí)履行客戶身份識別、可疑交易報(bào)告等法定反洗錢義務(wù)，即未核實(shí)身份就為賬戶充值，對賬戶的異常交易情況視而不見。除了洗錢，通過比特幣平臺詐騙的違法犯罪活動也有判例存在。2016年4月的一份刑事裁定書顯示，劉剛、金海、黃立金結(jié)伙通過以虛假身份信息注冊所謂的比特幣交易運(yùn)營公司、虛構(gòu)公司股東結(jié)構(gòu)、投資背景、股權(quán)認(rèn)購、充值送股權(quán)等方式，騙取他人信任并在其開設(shè)的網(wǎng)站上進(jìn)行比特幣交易、對賭，在將客戶的比特幣變現(xiàn)占有后，偽造網(wǎng)站被黑客攻擊的假象，關(guān)閉網(wǎng)站并逃匿，主觀上非法占有他人財(cái)物的故意明顯，依法應(yīng)以詐騙罪論處。

比特幣中國月底停止所有交易

目前，國內(nèi)OKCoin幣行(占比22.5%)、比特幣中國(占比19.7%)和火幣網(wǎng)(占比18.2%)三個(gè)交易平臺的交易量最大，三者合計(jì)占比達(dá)60%。其他眾多“虛擬貨幣”交易所占據(jù)剩下40%的市場份額。

互金協(xié)會在9月13日的《提示》中指出，各類所謂“幣”的交易平臺在我國并無合法設(shè)立的依據(jù)。一位資深互聯(lián)網(wǎng)金融律師向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，按照相關(guān)規(guī)定，交易所的設(shè)立應(yīng)該要有地方金融辦的批復(fù)，而我們現(xiàn)在看到的交易所的經(jīng)營范圍是沒有金融辦批復(fù)的。

日前，多家財(cái)經(jīng)媒體報(bào)道，監(jiān)管決定關(guān)閉中國境內(nèi)“虛擬貨幣”的交易所，這涉及“OKCoin幣行”“火幣網(wǎng)”和“比特幣中國”等為代表的所有“虛擬貨幣”與法幣之間的交易所。“比特幣中國”是上述三家主流交易所中最先宣布關(guān)停交易的平臺。“比特幣中國”在公告中表示，根據(jù)9月4日下發(fā)的《中國人民銀行中央網(wǎng)信辦工業(yè)和信息化部 工商總局 銀監(jiān)會 證監(jiān)會 保監(jiān)會關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》文件精神，秉承著防范投資風(fēng)險(xiǎn)，最大限度保障用戶利益的原則，比特幣中國團(tuán)隊(duì)經(jīng)慎重討論，決定比特幣中國數(shù)字資產(chǎn)交易平臺即日起停止新用戶注冊;2017年9月30日數(shù)字資產(chǎn)交易平臺將停止所有交易業(yè)務(wù)。比特幣中國的礦池(國池)等業(yè)務(wù)將不受此影響，繼續(xù)正常運(yùn)營。

火幣網(wǎng)9月9日發(fā)布公告表示，監(jiān)管機(jī)構(gòu)并沒有宣布比特幣本身非法，也沒有禁止用戶和用戶之間的點(diǎn)對點(diǎn)交易，持有的比特幣仍然可以以點(diǎn)對點(diǎn)的方式進(jìn)行交易變現(xiàn)。OKCoin幣行此前也表示，如果相關(guān)監(jiān)管消息屬實(shí)，將停止目前的比特幣對人民幣的交易，轉(zhuǎn)型為數(shù)字資產(chǎn)點(diǎn)對點(diǎn)交易的信息平臺。

數(shù)字貨幣市場資深分析師肖磊向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，點(diǎn)對點(diǎn)交易的風(fēng)險(xiǎn)還是比較大的，因?yàn)闋砍兜饺嗣駧诺霓D(zhuǎn)賬問題，信用保證很難，因此投資者和交易者面臨比較大的信用風(fēng)險(xiǎn);對于國家來說，這種點(diǎn)對點(diǎn)交易基本沒法監(jiān)控，可能會帶來比較大的資金外流或非法交易的風(fēng)險(xiǎn)。

生成海報(bào)

免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性，讀者在使用前請進(jìn)一步核實(shí)，并對任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對有關(guān)資料所引致的錯誤、不確或遺漏，概不負(fù)任何法律責(zé)任。任何單位或個(gè)人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識產(chǎn)權(quán)或存在不實(shí)內(nèi)容時(shí)，應(yīng)及時(shí)向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實(shí)情況說明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實(shí)情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實(shí)，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。