海航退出新光減持 新光海航人壽增資救急

(原標(biāo)題:海航退出 新光減持 新光海航人壽增資救急)

中國(guó)互金協(xié)會(huì):提高互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)透明度

活動(dòng)預(yù)告:2018年網(wǎng)易經(jīng)濟(jì)學(xué)家年會(huì)夏季論壇將于8月26日在北京舉行,屆時(shí),包括諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主托馬斯·薩金特在內(nèi)的經(jīng)濟(jì)學(xué)大咖將共議中國(guó)及世界經(jīng)濟(jì)問題。快來免費(fèi)報(bào)名,與他們面對(duì)面

[摘要] 新光海航人壽發(fā)布第二季度償付能力報(bào)告的同時(shí),公布了股權(quán)變更及增資計(jì)劃,具體方案為原股東海航集團(tuán)轉(zhuǎn)讓所有股權(quán),完全退出,而股東新光人壽轉(zhuǎn)讓部分股權(quán)并聯(lián)合5家公司增資7.5億元。

海航退出 新光減持 新光海航人壽增資救急

時(shí)代周報(bào)記者 李星郡 發(fā)自廣州

連年虧損9年超7億、償付能力充足率三年不達(dá)標(biāo)、長(zhǎng)期展業(yè)受限,近日,新光海航人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱“新光海航人壽” )終于拿出了一份股權(quán)變更及增資計(jì)劃。

7月31日,在中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)上,新光海航人壽發(fā)布第二季度償付能力報(bào)告的同時(shí),公布了股權(quán)變更及增資計(jì)劃,具體方案為原股東海航集團(tuán)轉(zhuǎn)讓所有股權(quán),完全退出,而股東新光人壽轉(zhuǎn)讓部分股權(quán)并聯(lián)合5家公司增資7.5億元。如若交易完成,新光人壽的持股比例降至25%,為第一大股東。

這是繼2016年11月提出的股權(quán)轉(zhuǎn)讓方案、2018年3月被否之后,5個(gè)月內(nèi)再度達(dá)成的交易,目前還需銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

對(duì)此,新光海航人壽書面回復(fù)時(shí)代周報(bào)記者,“如該申請(qǐng)獲得核準(zhǔn),公司注冊(cè)資本將增至12.5億元,償付能力充足率將達(dá)600%以上,重獲發(fā)展生機(jī)”。

海航退出

早在2016年11月,新光海航人壽就拿出了一份股權(quán)轉(zhuǎn)讓方案,約定海航集團(tuán)將持有的2.5億股轉(zhuǎn)讓給深圳市柏霖資產(chǎn)管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱“柏霖資管”)和深圳光匯石油集團(tuán)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“光匯石油”),新光人壽則將其中的1.25億股轉(zhuǎn)讓給柏霖資管和深圳市國(guó)展投資發(fā)展有限公司(以下簡(jiǎn)稱“國(guó)展投資”)。如果獲批,柏霖資管將成為第一大股東,持有51%股份。

不過,1年多后,新光海航人壽2018年3月收到了保監(jiān)會(huì)不予受理的通知,方案無效。

4個(gè)多月后,新光海航人壽又提出了新的方案,其中新光人壽的轉(zhuǎn)讓計(jì)劃不變,海航集團(tuán)調(diào)整為轉(zhuǎn)讓給深圳市前海香江金融控股集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“香江金融”)及上海冠浦房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營(yíng)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“冠浦地產(chǎn)”)。而且新光人壽聯(lián)合香江金融、柏霖資管、國(guó)展投資、冠浦地產(chǎn)及深圳市樂安居商業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱簡(jiǎn)稱“樂安居”)對(duì)新光海航人壽增資7.5億元。

新光海航人壽向時(shí)代周報(bào)記者書面解釋稱,“圍繞解決償付能力嚴(yán)重不足問題以實(shí)現(xiàn)公司盡快恢復(fù)正常化經(jīng)營(yíng),既有股東結(jié)合實(shí)際情況并嚴(yán)格遵照銀保監(jiān)會(huì)系列監(jiān)管新規(guī)要求作出了這次的安排,在增加資本金和償付能力的同時(shí),引入五家具有一定市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的戰(zhàn)略投資人與財(cái)務(wù)投資人”。

不過,股權(quán)轉(zhuǎn)讓方案中并未提及交易價(jià)格。此前新光人壽官網(wǎng)披露,經(jīng)董事會(huì)決議,2016年9月6日與柏霖資管等公司簽署股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議,預(yù)計(jì)以3元人民幣/股的價(jià)格出售1.25億股權(quán),合計(jì)3.75億元。

如果此次交易完成,新光海航人壽股權(quán)結(jié)構(gòu)將由新光人壽與海航集團(tuán)各占50%,調(diào)整為新光人壽、香江金融、柏霖資管、國(guó)展投資、樂安居、冠浦地產(chǎn)分別持股25%、20%、20%、14%、11%及10%。

對(duì)此,新光海航人壽表示,“本次交易結(jié)束后,具有豐富保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)的新光人壽將成為公司第一大股東,股權(quán)結(jié)構(gòu)的合理分散將使公司經(jīng)營(yíng)與治理結(jié)構(gòu)更加合理,各股東方資本、渠道、客戶、科技水平等優(yōu)勢(shì)亦將推動(dòng)公司未來獲得更好的發(fā)展空間?!?/p>

與此同時(shí),這前后兩次的股權(quán)變更方案,都可以發(fā)現(xiàn)海航集團(tuán)一直想要退出新光海航人壽。新光海航人壽對(duì)此解釋為“海航集團(tuán)調(diào)整戰(zhàn)略重心”。

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)教授郝演蘇對(duì)時(shí)代周報(bào)記者表示,“海航已擁有渤海人壽,無必要再擁有新光海航?!?017年陷入流動(dòng)性危機(jī)后,海航集團(tuán)還出售了很多非航空資產(chǎn)。

柏霖資管也由51%的持股比例降低至20%,郝演蘇向時(shí)代周報(bào)記者解釋為:“根據(jù)險(xiǎn)企股權(quán)新規(guī),單一股東持股比例不得超過1/3?!敝劣谛鹿馊藟郏卵萏K認(rèn)為“保留25%股份,仍屬合資企業(yè),同時(shí)為其他投資者留出進(jìn)入空間?!彼M(jìn)一步分析稱,“在中國(guó)市場(chǎng),有些外資水土不服,或存在增資壓力,或有其他戰(zhàn)略考慮,采取放棄部分股權(quán),放手讓本土大股東經(jīng)營(yíng),分享行業(yè)前景?!?/p>

擬新加入的股東香江金融、柏霖資管、國(guó)展投資、樂安居、冠浦地產(chǎn)則涉足投資管理、建材實(shí)業(yè)、地產(chǎn)等領(lǐng)域,且4家公司注冊(cè)地在深圳。時(shí)代周報(bào)記者試圖聯(lián)系擬上述新入股股東,但均未果。

償付能力告急

2009年開業(yè)的新光海航人壽由海航集團(tuán)和中國(guó)臺(tái)灣新光人壽各持股50%組建,注冊(cè)資本5億元,經(jīng)營(yíng)區(qū)域涉及北京、陜西、海南、江蘇等地。

成立以來,新光海航人壽持續(xù)虧損,2014年虧損1.08億元,2009–2013年凈利潤(rùn)分別為-0.41億元、-0.49億元、-0.72億元、-0.90億元、-0.86億元;2014年后虧損略微有所收窄,但依然2015–2017年分別達(dá)到了-0.82億元、-0.99億元和-0.88億元,累計(jì)虧損額度達(dá)7.16億元。2018年上半年,新光海航人壽已累計(jì)虧損0.34億元。

連年的虧損導(dǎo)致實(shí)際資本不斷下滑,償付能力充足率也快速降低。2013年底,新光海航人壽償付能力充足率由500.07%減少至130.47%。2015年,由于股東增資未如期到位,年底償付能力充足率跌至-237.31%。2016年使用償二代體系后,年底償付能力充足率為-329.53%,還是由于資本金不足;2017年底進(jìn)一步滑落至-446.49%。2018年第二季度末核心和綜合償付能力充足率為421.34%。

事實(shí)上,自新光海航人壽披露2015年二季度末償付能力充足率為-179.71%,屬償付能力不足類公司以來,新光海航人壽一直處于償付能力不足狀態(tài)。

與之相應(yīng)的是,保監(jiān)會(huì)接連對(duì)新光海航人壽下發(fā)監(jiān)管函。2014年,保監(jiān)會(huì)要求新光海航人壽暫停增設(shè)分支機(jī)構(gòu);2015年,保監(jiān)會(huì)責(zé)令自2015年11月23日起停止開展新業(yè)務(wù)。此次股東增資就是新光海航人壽應(yīng)對(duì)償付能力困境擬作出的安排。

有意思的是,2012年起,新光海航人壽就擬在當(dāng)年7月31日前增加注冊(cè)資本至10億元,但兩個(gè)股東未能配合,導(dǎo)致最終增資事項(xiàng)沒有實(shí)現(xiàn),于是2014年董事會(huì)決議將2012年議定的增資繳款截止日延期至2014年6月30日。

2014年6月27日,新光人壽如期將其增資款人民幣2.50億元存入指定資本金賬戶,但海航集團(tuán)仍未能如期履約,僵持了一年多后,2016年3月10日,新光人壽將已存放在指定資本金賬戶的增資款人民幣2.5億元?jiǎng)澔亍?/p>

與之相伴的,新光海航人壽的高管層也出現(xiàn)人員流失和動(dòng)蕩情況。2016年起實(shí)施每季度披露償付能力報(bào)告以來,總公司高級(jí)管理人員項(xiàng)下一直僅一人。2017年,新光海航人壽第二季度董事會(huì)作出決議,聘任4位高級(jí)管理人員,以滿足日常經(jīng)營(yíng)管理需要,并向保監(jiān)會(huì)報(bào)送了擬聘任人員申請(qǐng),不過一直未有審批。

2017年第二季度償付能力報(bào)告提及,決議聘任黃志偉為總經(jīng)理,原總經(jīng)理陳國(guó)柱不再擔(dān)任該職。當(dāng)時(shí)柏霖資管的董事名單中亦有黃志偉,直到2017年8月不再任職柏霖資管董事。但到2018年第一季度償付能力報(bào)告時(shí),陳國(guó)柱又被任命為臨時(shí)負(fù)責(zé)人,黃志偉則不知去向。

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2018-08-14
海航退出新光減持 新光海航人壽增資救急
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