大家好,我是曉董說財(cái)?shù)臅远裉煜牒痛蠹艺務(wù)撘粋€(gè)我并不太懂的話題:比特幣。
比特幣是一種基于去中心化,采用點(diǎn)對點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)與共識主動性,開放源代碼,以區(qū)塊鏈作為底層技術(shù)的加密貨幣。
作為一個(gè)財(cái)經(jīng)欄目作者,大言不慚地高談闊論自己并不了解的事物,是基本功。
接下來,我本來想寫個(gè)段子,諷刺一下同行。后來想想還是算了,寫好自己的欄目更要緊。
曉董這次主要不是談自己對比特幣的看法,而是一些著名投資人對比特幣的觀點(diǎn),相信對大家還是會有所啟發(fā)的。
比特幣是數(shù)字黃金?
比特幣是數(shù)字黃金(digital gold),或者說是有潛力成為數(shù)字黃金,這是著名風(fēng)險(xiǎn)投資家、暢銷書《從0到1》作者彼得·蒂爾的觀點(diǎn)。
當(dāng)然,許多看好比特幣的人都是持這個(gè)觀點(diǎn)的,比如,F(xiàn)acebook加密貨幣項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、“Libra之父”馬庫斯。馬庫斯認(rèn)為,比特幣就像黃金一樣,因?yàn)槿藗兛梢韵駥?shí)際使用黃金一樣將其作為投資來持有。
之所以重點(diǎn)提到彼得·蒂爾,是因?yàn)榈贍柺荘ayPal的聯(lián)合創(chuàng)始人,而PayPal最開始的想法就是創(chuàng)造一種數(shù)字貨幣,代替美元,后來因?yàn)楸O(jiān)管等方面的原因,沒有往這個(gè)方向發(fā)展。但總的來說,彼得·蒂爾在數(shù)字貨幣這個(gè)領(lǐng)域是有一些積累的,他的看法值得參考。
彼得·蒂爾總體來說是看好比特幣的,然后他說的道理非常通俗易懂,沒有涉及到很多技術(shù)的東西。彼得·蒂爾還特地強(qiáng)調(diào)了,他只是談自己的看法,沒有推薦任何人買比特幣的意思,同樣,曉董這篇文章,也只是談一些看法,沒有任何推薦的意思。
彼得·蒂爾認(rèn)為,比特幣和黃金有很多相似的地方,有保值、價(jià)值儲存(store of value)、避險(xiǎn)、對沖風(fēng)險(xiǎn)的作用。
許多說明黃金有價(jià)值的理由都可以用在比特幣上。
比如,比特幣和黃金都很稀有,黃金很難挖到,彼得·蒂爾表示,比特幣比黃金更難挖到。比特幣總共只有2100萬個(gè)。
所謂的比特幣挖礦,就是用戶用個(gè)人計(jì)算機(jī)下載軟件然后運(yùn)行特定算法,與遠(yuǎn)方服務(wù)器通訊后可得到相應(yīng)比特幣,是獲取比特幣的方式之一。比特幣挖礦機(jī)一般有專業(yè)的挖礦芯片,多采用燒顯卡的方式工作,耗電量較大。
黃金有裝飾的作用,好看,有面子;同樣,擁有比特幣會被許多人認(rèn)為是一件很酷的事。
許多對比特幣的質(zhì)疑同樣可以用來質(zhì)疑黃金。
比特幣沒有國家信用背書,黃金同樣沒有國家信用背書;作為對比,比如,美元是有美國政府背書支持的。
比特幣和黃金都很難估值,兩者都不能產(chǎn)生現(xiàn)金流,很難評估比特幣和黃金的內(nèi)在價(jià)值(intrinsic value)是多少。
用其它資產(chǎn)做一下對比,比如,股票是有一些比較公認(rèn)的估值方法的,比如說未來現(xiàn)金流的折現(xiàn)等等;房產(chǎn)可以用租金來估值,當(dāng)然也可以用別的方法。
比特幣的總價(jià)值大約在2000億美元這個(gè)量級,黃金總價(jià)值大約8萬億美元。如果比特幣被更多的人接受,被更多的人認(rèn)為是數(shù)字黃金,占領(lǐng)人們的心智,潛力非常大。
彼得·蒂爾還提到,他比較看好比特幣,但是對其它大多數(shù)加密貨幣、虛擬貨幣持懷疑的態(tài)度。
彼得·蒂爾認(rèn)為,最后只有一種加密貨幣會成為數(shù)字黃金,在其它情況相同的情況下,要選擇規(guī)模最大的那一種,也就是比特幣,因?yàn)閺?qiáng)者恒強(qiáng)。這和股市買龍頭股道理有點(diǎn)像。當(dāng)然,彼得蒂爾也談到了比特幣的一些問題,一些不確定的地方。
比特幣是老鼠藥?
再說一下反方觀點(diǎn):比特幣是烈性老鼠藥(rat poison squared)。這是“股神”巴菲特的說法。
比爾·蓋茨、巴菲特、巴菲特的合作伙伴芒格曾一起接受外媒采訪,唱衰比特幣。
芒格的用詞更激烈,在他看來,交易比特幣是精神錯(cuò)亂(dementia)。
比爾·蓋茨則表示,比特幣作為一種資產(chǎn)類別,它不會制造出任何東西,所以不應(yīng)該指望它價(jià)格上漲。蓋茨當(dāng)時(shí)還表示,如果有方便的途徑,會做空比特幣。
巴菲特也強(qiáng)調(diào),比特幣不會產(chǎn)生任何東西,不能產(chǎn)生現(xiàn)金流。
巴菲特還說過,幾乎可以肯定的說,比特幣最終的結(jié)局會很糟糕,不會有好結(jié)果。雖然表示比特幣不會有好的結(jié)果,但巴菲特也不清楚這一狀況會在何時(shí)發(fā)生,也不清楚會怎么發(fā)生。強(qiáng)調(diào)一下,巴菲特的用詞是,幾乎可以肯定的說,almost。
不過,巴菲特也沒有很詳細(xì)地論述過,為什么比特幣沒有價(jià)值,也許是他認(rèn)為沒必要長篇大論論述。
曉董怎么看?
正方觀點(diǎn)也講了,反方觀點(diǎn)也講了,那曉董怎么看待比特幣了。
曉董沒有閑錢,也很忙,所以就不看,看都不看。
開玩笑的,接下來講更正經(jīng)的看法。美國作家、《了不起的蓋茨比》的作者菲茨杰拉德曾經(jīng)講過一句話,“測試是否擁有第一流的智慧,就是要看一個(gè)人能否有能力在頭腦中同時(shí)持有兩種對立的想法,并且依然能夠保持運(yùn)轉(zhuǎn)。”
我覺得說得特別好,不過,感覺像是自夸。
彼得·蒂爾是做風(fēng)險(xiǎn)投資的,一般都是在企業(yè)成立很早前就投資了,比如,他是Facebook的第一個(gè)外部投資人,后來回報(bào)也非常驚人,他對新事物會很敏感;巴菲特通常都是投資相對處于成熟期的企業(yè),會更保守一些。
他們各自的經(jīng)歷對他們看待事物的角度有影響,而我確實(shí)也能完全理解他們各自的立場。我喜歡彼得·蒂爾各種有趣的觀點(diǎn),但我同時(shí)也是一個(gè)保守型投資者。
當(dāng)然,我還是有自己的傾向性的。目前,我可能更傾向于彼得·蒂爾的看法。
但是,即使比特幣是有價(jià)值的,也很難評估比特幣的內(nèi)在價(jià)值。正反雙方都同意,比特幣不會產(chǎn)生任何東西,不能產(chǎn)生現(xiàn)金流。
另外,再講一點(diǎn),從比特幣講到投資。在投資這件事上,別人的持倉,別人的觀點(diǎn)都只是一個(gè)參考,一個(gè)線索,最終的決策還是要自己來做,自己為自己的錢包負(fù)責(zé)。
結(jié)語
可能大多數(shù)欄目讀者主要投資股市,對比特幣興趣不大,這也可以理解。
但曉董還是想多說一下,數(shù)字貨幣是一個(gè)大的浪潮,我們做投資的對這些新事物還是要多了解一下。
央行從2014年開始研究法定數(shù)字貨幣,項(xiàng)目名稱叫DCEP(Digital Currency Electronic Payment),也就是數(shù)字貨幣和電子支付工具,感興趣的朋友可以找找央行專家穆長春的相關(guān)演講和課程,學(xué)習(xí)一下。
朋友們,要與時(shí)俱進(jìn)啊。
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