一起“裸聊”牽出10億賭資 揭秘網(wǎng)絡賭博洗錢套路

TechWeb 1月16日 文/周小白

“叮！您的好友向您發(fā)出裸聊邀請！”

疫情期間宅家太寂寞，面對這樣的邀請，很多人會上鉤。一旦接受邀請，則可能會卷入網(wǎng)絡賭博洗錢產(chǎn)業(yè)鏈，成為任“碼商”屠宰的羔羊。這就是賭博網(wǎng)站洗錢的常見套路之一。

除了裸聊，在小游戲、色情網(wǎng)站甚至直播平臺中都潛藏著賭博的身影，隱蔽性很強。TechWeb曾在《揭秘網(wǎng)絡賭博背后的技術鏈條》一文中談到，技術的進步已經(jīng)大大降低開設賭博網(wǎng)站的成本，當前網(wǎng)絡賭博APP數(shù)量極多，防不勝防。

永安在線數(shù)據(jù)顯示，每月活躍的網(wǎng)絡賭博APP數(shù)近9000款，參與網(wǎng)絡賭博的用戶超過1100萬，按照中國9.04億網(wǎng)民計算，相當于每80個人中就有一個人參與網(wǎng)絡賭博，如此巨大的規(guī)模，為我國每年帶來超過1萬億元的資金洗錢風險。

了解網(wǎng)絡賭博洗錢套路，提高防護意識，或許能夠幫助一些人避免被卷入洗錢鏈條。

“裸聊”牽出10億賭資案

去年5月，山東棗莊警方破獲一起為境外賭場提供資金服務案，牽出10億賭資流水，該案件即由一起“裸聊”引起。

當?shù)毓簿衷局皇墙訄笠黄鹎迷p勒索案，受害者被誘惑下載一款“裸聊”軟件，沒想到自己的私密視頻被全程錄下，犯罪分子以此要挾受害人掃碼支付3萬余元。

在案件的偵辦過程中，警方發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人使用的QQ號是在境外登陸的，無法查清使用人的真實身份。但是通過收款二維碼鎖定到廣東佛山一家理發(fā)店的員工，該員工并不具備從事網(wǎng)絡敲詐勒索犯罪的特征，經(jīng)警方查證分析，原來其另一層身份實為“碼商”。

所謂“碼商”，就是專門利用個人收款碼幫助各種網(wǎng)絡違法犯罪活動代收款的犯罪群體。這些碼商除幫助“裸聊”詐騙收款外，還將大量的二維碼上傳到了非法支付平臺，非法支付平臺又對接了多個賭博網(wǎng)站，從而牽出了一起網(wǎng)絡賭博洗錢的大案。

這里的非法支付平臺就是圈里熟知的“跑分平臺”，下面往往發(fā)展著許多碼商團隊作為下線。碼商通過提供其個人收付款碼，在跑分平臺以網(wǎng)約車搶單方式進行跑分活動。賭客在賭博網(wǎng)站支付、收款時通過掃碼進行，這些收付款碼就來自不同的碼商，碼商收到錢后，錢到達跑分平臺。碼商獲取一定傭金，跑分平臺也收取一定傭金后，將錢轉(zhuǎn)賬至境外賭博網(wǎng)站。

對于普通人來說，碼商是最容易誤入的陷阱。碼商頭目多通過招募在校學生、寶媽等希望利用空閑時間賺錢的人來發(fā)展下線，招募時謊稱是做棋牌游戲客服等職務，或是直接將一些親戚朋友“拉下水”，稱“可以賺外快”。這提醒我們，找兼職時一定要擦亮眼睛，盡量去正規(guī)招聘平臺，避免成為網(wǎng)絡賭博洗錢的“幫兇”。

永安在線發(fā)布的《網(wǎng)絡賭博支付洗錢產(chǎn)業(yè)鏈分析報告》指出，在網(wǎng)絡賭博的支付套路中，跑分模式目前占據(jù)主流位置，占到80%的份額。這也是警方打擊的重點之一，據(jù)公安部國際合作局處長高俊義介紹，2020年全國公安機關打掉非法支付平臺和地下錢莊1960余個。

虛擬貨幣成為黑產(chǎn)新寵

為了最大程度“洗錢”，犯罪團伙越來越熱衷于利用虛擬貨幣進行結(jié)算。虛擬貨幣匿名性、去中心化，以及該領域尚未建立有效的監(jiān)控手段和法規(guī)等特性，使得這種新型支付方式成為黑產(chǎn)新寵。

比如，去年10月，廣東惠州市公安局破獲了一起利用USDT（泰達幣）跑分平臺非法經(jīng)營的違法犯罪團伙，該犯罪團伙通過購買境外服務器，建立賭博網(wǎng)站，還利用USDT跑分平臺，為境外網(wǎng)絡賭博網(wǎng)站提供非法支付結(jié)算服務。

USDT的中文名稱為泰達幣，是由某外國公司發(fā)行的區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣。與比特幣、萊特幣等常規(guī)數(shù)字貨幣價格波動不同，泰達幣以1:1的比例錨定美元，幣值穩(wěn)定又兼具匿名性等特點，深受黑產(chǎn)青睞。

據(jù)了解，犯罪團伙是在跑分環(huán)節(jié)利用虛擬貨幣進行結(jié)算。也就是說，跑分人員購入泰達幣，給跑分平臺提供泰達幣充值碼，平臺匯集大量充值碼，以充值接口的方式提供給境外賭博網(wǎng)站。

騰訊守護者計劃安全專家周克向TechWeb等表示，現(xiàn)在已經(jīng)出現(xiàn)通過虛擬貨幣逃避溯源的新趨勢，但虛擬貨幣支付門檻過高，很多人并不清楚如何進行支付，加之監(jiān)管趨嚴，這種方式短時間內(nèi)也難以普及。

快遞收不到可能是被黑產(chǎn)頂了包

除了跑分和虛擬貨幣之外，網(wǎng)絡賭博資產(chǎn)洗白的套路還包括虛擬商品交易等方式。

比如，你在電商平臺買了一部手機，卻遲遲收不到快件，物流信息真實存在，最后卻被快遞公司告知是空包。這是因為這些單號此前已經(jīng)被非法售賣，被用于刷單或境外賭資結(jié)算。

這里面“碼商”依然扮演著重要角色。他們會在電商平臺注冊設立大量店鋪，賭徒在網(wǎng)上下注時，“碼商”會發(fā)給賭客收款碼。識別這個二維碼付款，錢會進入電商平臺賬戶。“碼商”要從電商平臺提取這個錢，就必須寄出貨物包裹，這時候就用到了空包。借助電商平臺和快遞單號完成一次虛擬的網(wǎng)上購物，賭資就可以在網(wǎng)上流通了。

除此之外，話費充值、卡密充值等也能進行虛假商品的交易，具體操作與電商平臺類似。

永安在線指出，這種模式本質(zhì)上是利用平臺交易流水大、針對資金流向的風控相對來說弱于銀行的特點來隱藏賭資。

網(wǎng)絡賭博真的避無可避嗎？

賭博延續(xù)了幾千年，很難避開，尤其是搭上互聯(lián)網(wǎng)的快車后，迷惑性更強，危害性也更大。生活中血淋淋的例子，都是“一人涉賭，全家遭殃”。這么多年來，網(wǎng)絡賭博一直都是警方和監(jiān)管部門打擊的重點。

公安部門持續(xù)開展的“斷鏈”行動，重點打擊的就是跨境網(wǎng)絡賭博犯罪。個人信息保護法草案也于去年10月公開向社會征求意見，加大侵犯公民個人信息的懲罰力度，這將有利于從源頭上切斷網(wǎng)絡賭博黑產(chǎn)鏈條。對第三方支付平臺的規(guī)范，也堵上了賭資流動的一些漏洞。

公安部公布的數(shù)據(jù)顯示，2020年，全國公安機關共破獲跨境賭博犯罪案件3500余起，打掉賭博推廣平臺、非法支付平臺和地下錢莊等各類違法平臺共計6300余個；中國人民銀行共計處罰違法違規(guī)機構(gòu)300余次，國家外匯管理局查處涉賭資金跨境轉(zhuǎn)移及非法匯兌案件300余起。

此外，騰訊、阿里等互聯(lián)網(wǎng)平臺也在運用技術優(yōu)勢打擊網(wǎng)絡賭博犯罪。財付通技術專家霍真向TechWeb等表示，財付通風控團隊構(gòu)建了一個賭博賬戶識別模型，通過大數(shù)據(jù)、建模等方式建立智能風險防控體系。在C2C交易中，該模型可以刻畫總結(jié)賭客和莊家的特征，而在C2B交易中，該模型針對靜態(tài)商戶、非商戶信息和動態(tài)的交易屬性信息，刻畫出可疑商戶的識別模型，通過排查，發(fā)現(xiàn)更多涉賭賬戶和交易風險賬戶。

對于普通用戶來說，更多是要抵住誘惑。電影《媽閣是座城》中曾說：“最虔誠的賭徒迷信一切細節(jié)，一切征候，什么東西、什么人、在什么時候出現(xiàn)，都不是偶然，都暗暗循著一個巨大主宰的支配。”對網(wǎng)絡賭博而言，這“巨大主宰”可能是裸聊，可能是殺豬盤，也可能是打著高薪幌子的兼職，都是網(wǎng)賭下的圈套。我們在網(wǎng)上沖浪時要擦亮眼睛，細心甄別，尤其不要奢望賭博能“一夜暴富”。

在網(wǎng)絡賭博的世界中，“十賭九輸”、“十賭十輸”是常態(tài)，TechWeb已經(jīng)在《揭秘網(wǎng)絡賭博背后的技術鏈條》一文中進行過詳細闡述。在知乎等平臺，有不少因為賭博傾家蕩產(chǎn)、妻離子散的案例，還有賭徒分享戒賭心得，總結(jié)來說，還是要有一份穩(wěn)定的工作和適當兼職，培養(yǎng)自己感興趣的業(yè)余愛好，將用在網(wǎng)絡賭博上的注意力和精力分散出去。

還是歌詞里唱得好，“打工人 打工魂，打工都是人上人；今天搬磚你不狠，明天地位就不夠穩(wěn)。”于我等普通人而言，不必執(zhí)著賭博“一夜暴富”，踏踏實實工作才是真。

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