財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)造假！中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)某中支因“四宗罪”被罰近百萬

7月1日，極客網(wǎng)了解到，因財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)等原因，中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司南京中心支公司(下稱：中華聯(lián)合南京中支)被銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局處以機(jī)構(gòu)罰款75萬元，兩名相關(guān)責(zé)任人也一并處以警告和罰款處分。

6月29日，銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局發(fā)布三則處罰決定。

內(nèi)容顯示，江蘇監(jiān)管局經(jīng)過調(diào)查、審理發(fā)現(xiàn)，中華聯(lián)合南京中支存在財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)、利用保險(xiǎn)代理人虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)記載與實(shí)際不符以及未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率等四大違法行為。

其中，經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2019年4月至2020年3月，中華聯(lián)合南京中支虛構(gòu)租賃、宣傳、技術(shù)服務(wù)、電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)及維護(hù)、會(huì)議、咨詢等事項(xiàng)，在“租賃費(fèi)、宣傳費(fèi)、技術(shù)服務(wù)費(fèi)、電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)及維護(hù)費(fèi)、會(huì)議費(fèi)、咨詢費(fèi)”項(xiàng)下列支費(fèi)用38筆，實(shí)際用于結(jié)算業(yè)務(wù)人員績(jī)效,涉及金額64.03萬元。

此外，2019年1月至2020年3月，中華聯(lián)合南京中支將直銷業(yè)務(wù)出單在陳某等25名個(gè)人保險(xiǎn)代理人名下，共涉及保單1359張，套取手續(xù)費(fèi)100.03萬元，用于結(jié)算業(yè)務(wù)人員績(jī)效。上述陳某等25人實(shí)際并非該公司真實(shí)保險(xiǎn)代理人員。

2019年12月至2020年1月，中華聯(lián)合南京中支將承保的76筆保險(xiǎn)期間開始于2019年12月的雇主責(zé)任險(xiǎn)，在2020年1月錄入公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)并確認(rèn)保費(fèi)。公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)記載的76筆雇主責(zé)任險(xiǎn)的投保日期和簽單日期與實(shí)際不符，共涉及保費(fèi)56.43萬元。

與此同時(shí)，江蘇監(jiān)管局還發(fā)現(xiàn)中華聯(lián)合南京中支在2019年11月承保的多份保單中，未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率。

綜上，江蘇監(jiān)管局對(duì)中華聯(lián)合南京中支處以機(jī)構(gòu)罰款75萬元。同時(shí)，該南京中支處的總經(jīng)理及其助理也一應(yīng)被予以警告，并合計(jì)罰款16萬元。

據(jù)悉，因風(fēng)控問題頻發(fā)，僅今年上半年，中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)就有多家分支機(jī)構(gòu)因違規(guī)被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門處罰。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，一季度銀保監(jiān)系統(tǒng)發(fā)布罰單中，涉及中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)及相關(guān)責(zé)任人的為11張。其中，中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)濟(jì)寧中心支公司被責(zé)令停止接受貸款保證保險(xiǎn)新業(yè)務(wù)2年。

此后，4月16日，寧波銀保監(jiān)局公布的行政處罰信息公開表顯示，中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司寧波分公司因虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)、跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，受到警告處分并被罰款58萬元。

6月24日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)包頭銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表顯示，中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司包頭中心支公司因未按照規(guī)定使用經(jīng)備案的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，被罰20萬。

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