險(xiǎn)資ESG產(chǎn)品規(guī)模破萬(wàn)億！銀保監(jiān)會(huì)研究制定險(xiǎn)資ESG投資指引

9月22日，資本邦了解到，銀保監(jiān)會(huì)正在抓緊研究制定保險(xiǎn)資金ESG投資指引，擬在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資流程、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、盡責(zé)管理、信息披露、自律管理等方面明確相關(guān)原則，細(xì)化有關(guān)要求，為保險(xiǎn)資金樹立ESG投資理念、更好推進(jìn)ESG投資等提供指導(dǎo)。

險(xiǎn)資加大綠色金融投資

ESG是一種關(guān)注企業(yè)環(huán)境、社會(huì)和治理績(jī)效的投資理念?！疤歼_(dá)峰”、“碳中和”目標(biāo)為中國(guó)綠色金融與ESG可持續(xù)投資帶來(lái)了巨大的戰(zhàn)略發(fā)展機(jī)遇，也對(duì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用提出了更高的要求。

銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，保險(xiǎn)資金通過(guò)私募股權(quán)基金、產(chǎn)業(yè)基金、政府和社會(huì)資本合作（PPP）等方式，直接參與了一批能源、環(huán)保、水務(wù)、防污防治等領(lǐng)域的綠色項(xiàng)目投資建設(shè)，并通過(guò)綠色債券投資、資管產(chǎn)品投資等方式加大綠色金融投入。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，截至2021年6月末，保險(xiǎn)資金通過(guò)債券、股票、資管產(chǎn)品等方式投向碳中和、碳達(dá)峰和綠色發(fā)展相關(guān)產(chǎn)業(yè)賬面余額超過(guò)9000億元。

在綠色投資方面，截至2021年8月底，保險(xiǎn)資金實(shí)體投資項(xiàng)目中涉及綠色產(chǎn)業(yè)的債權(quán)投資計(jì)劃登記（注冊(cè)）規(guī)模達(dá)10601.76億元，直接投向的重點(diǎn)領(lǐng)域包括交通、能源、水利、市政等。保險(xiǎn)資金以股權(quán)投資計(jì)劃形式進(jìn)行綠色投資的登記（注冊(cè)）規(guī)模為114億元。

“保險(xiǎn)資金長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資和審慎投資的特征與ESG投資的理念是契合的，需要保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在投資管理和風(fēng)險(xiǎn)管理的各個(gè)流程中，嵌入ESG的理念，同時(shí)發(fā)揮好對(duì)被投資對(duì)象的盡責(zé)管理責(zé)任，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)增長(zhǎng)。”銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

監(jiān)管為險(xiǎn)資支持綠色發(fā)展提供政策支持

2021年7月，銀保監(jiān)會(huì)指導(dǎo)中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)組織部分行業(yè)機(jī)構(gòu)代表及相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜?，召開“雙碳”戰(zhàn)略背景下保險(xiǎn)資金綠色投資專題座談會(huì)，聽取行業(yè)機(jī)構(gòu)在推進(jìn)ESG投資和綠色投資方面面臨的問(wèn)題，探討現(xiàn)階段推進(jìn)相關(guān)工作的可行方案和意見建議。

2021年8月中旬，銀保監(jiān)會(huì)資金部牽頭成立包括公司代表、行業(yè)協(xié)會(huì)、高校研究機(jī)構(gòu)在內(nèi)的保險(xiǎn)資金ESG研究課題小組，就保險(xiǎn)資金ESG投資現(xiàn)狀、機(jī)遇及挑戰(zhàn)進(jìn)行深入分析，并就保險(xiǎn)資金ESG投資原則、綠色投資標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)化建設(shè)、評(píng)價(jià)考核機(jī)制等開展深入研究。

銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人稱， 要有序推進(jìn)ESG投資理念落實(shí)。目前，銀保監(jiān)會(huì)正在抓緊研究制定保險(xiǎn)資金ESG投資指引，擬在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資流程、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、盡責(zé)管理、信息披露、自律管理等方面明確相關(guān)原則，細(xì)化有關(guān)要求，為保險(xiǎn)資金樹立ESG投資理念、更好推進(jìn)ESG投資等提供指導(dǎo)。

下一步，銀保監(jiān)會(huì)將堅(jiān)持以深化保險(xiǎn)資金運(yùn)用市場(chǎng)化改革為方向，按照市場(chǎng)化原則和分類監(jiān)管思路，通過(guò)加強(qiáng)政策支持、強(qiáng)化信息披露、推進(jìn)自律管理、加強(qiáng)協(xié)同交流等方式，穩(wěn)妥有序推進(jìn)保險(xiǎn)資金開展ESG投資。

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