我們都希望看到投資收益能持續(xù)增長(zhǎng),要實(shí)現(xiàn)投資收益的增長(zhǎng)往往需要一些耐心與正確的心態(tài)。在穩(wěn)定增長(zhǎng)的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境下,歷史數(shù)據(jù)顯示,通常持有主動(dòng)股票基金的時(shí)間越長(zhǎng),投資收益就會(huì)越多?;鹜顿Y不可有短期暴富的心態(tài)?;鹗情L(zhǎng)期投資的工具,通過(guò)科學(xué)投資能夠創(chuàng)造合理的回報(bào),并不能急躁地期待投資基金可以“一夜暴富”,否則可能會(huì)導(dǎo)致非理性的投資行為。
時(shí)間是基金投資最好的朋友
優(yōu)質(zhì)的公募基金產(chǎn)品可以在長(zhǎng)期的投資過(guò)程中帶來(lái)良好的回報(bào),雖然在不利的市場(chǎng)環(huán)境下也會(huì)有波動(dòng)和回撤,但通過(guò)專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制和投資管理,基金更有可能實(shí)現(xiàn)穿越牛熊的投資回報(bào)。投資者應(yīng)當(dāng)重視“復(fù)利”的效應(yīng),長(zhǎng)期投資于穩(wěn)定回報(bào)的基金產(chǎn)品,實(shí)現(xiàn)財(cái)富的增長(zhǎng)和積累。
說(shuō)到復(fù)利這個(gè)概念,它是長(zhǎng)期投資盈利的核心要素。復(fù)利是指一筆資金除本金產(chǎn)生的收益外,在下一個(gè)計(jì)息周期內(nèi),以前各計(jì)息周期內(nèi)產(chǎn)生的收益也計(jì)算收益的收益計(jì)算方法。復(fù)利是現(xiàn)代理財(cái)一個(gè)重要概念,由此產(chǎn)生的財(cái)富增長(zhǎng),稱作“復(fù)利效應(yīng)”。談到長(zhǎng)期投資的復(fù)利效應(yīng),我們不得不提股神巴菲特。45年以來(lái),巴菲特的投資收益率多數(shù)年份集中在10%-20%這個(gè)區(qū)間,單從他每年的收益率來(lái)看不算突出,但是因?yàn)閺?fù)利的神奇魔力,45年間,巴菲特的資產(chǎn)從1000萬(wàn)躍升至440億美金,一度成為世界首富。
復(fù)利效應(yīng)看似簡(jiǎn)單,卻是很多投資者難以做到的——足夠長(zhǎng)期。俗話說(shuō),時(shí)間就是金錢,投資時(shí)也不例外,只有時(shí)間才是投資的守護(hù)神,用不變的市場(chǎng)定價(jià)規(guī)律去熨平短期市場(chǎng)波動(dòng),即使遇到金融危機(jī)等極端情況,投資者也可以存活下來(lái)。也就是說(shuō),在短期內(nèi),投資者為了避免價(jià)格波動(dòng)反復(fù)交易,不僅虧損了資金,而且并沒(méi)有規(guī)避波動(dòng),反而使波動(dòng)加劇;但長(zhǎng)期投資,投資者不僅削峰平谷,熨平了股價(jià)波動(dòng),同時(shí)借由復(fù)利,使財(cái)富大幅增長(zhǎng)。
不能一味注重短期業(yè)績(jī)
從科學(xué)投資的角度來(lái)看,單純將短期業(yè)績(jī)作為最重要的選擇標(biāo)準(zhǔn)是一種非理性的投資策略,應(yīng)當(dāng)結(jié)合長(zhǎng)期業(yè)績(jī)綜合判斷,才能更好的評(píng)價(jià)一只基金真正的投資能力。
基金產(chǎn)品的短期業(yè)績(jī)并不能完整代表基金經(jīng)理的管理水平,短期業(yè)績(jī)好也有可能是因?yàn)槭袌?chǎng)因素而不是主動(dòng)管理能力帶來(lái)的,甚至可能是因?yàn)槌袚?dān)了過(guò)高的風(fēng)險(xiǎn)而導(dǎo)致的。市場(chǎng)中經(jīng)常能看到很多基金產(chǎn)品,去年業(yè)績(jī)排名非常領(lǐng)先,來(lái)年反而排名倒數(shù)。很多投資者只是看到了短期凈值的飆升,卻對(duì)背后的原因和邏輯有所忽視。
因此,不能盲目追捧短期業(yè)績(jī)領(lǐng)先的產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)結(jié)合長(zhǎng)期業(yè)績(jī)來(lái)理性地評(píng)價(jià)?;鸾?jīng)理的投資能力是需要時(shí)間來(lái)檢驗(yàn)的,通?;鸾?jīng)理經(jīng)歷牛熊市考驗(yàn),其選股能力、擇時(shí)能力、回撤控制能力得到較為充分的驗(yàn)證,才更能體現(xiàn)其綜合投資能力。
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