文|共享財經 Mandy
2月24日訊，北美信托(Northern Trust)近日透露，目前正在謹慎地運行世界上首個功能型私募股權區(qū)塊鏈。
該平臺是為瑞士投資公司Unigestion量身打造，由北美信托與IBM使用超級賬本的Fabric代碼庫聯合開發(fā)。尤其是這個分布式賬本就像是活動節(jié)點，目前已經用來為歐洲監(jiān)管機構提供實時數據。
但是，較高的透明度和速度也是這個擁有6.7萬億資產的北美信托銀行會打造該平臺的部分原因。
據北美信托高管Peter Cherecwich表示，區(qū)塊鏈解決方案為客戶所帶來的最大商業(yè)優(yōu)勢就是加速新興的高科技私募股權基金的上市時間。
北美信托企業(yè)及機構服務主管Cherecwich認為縮短的時間對于客戶來說是“巨大的優(yōu)勢”。
Cherecwich講到：
“這對于客戶和最終投資者來說最大的益處就是整個流程可以讓新基金上市的時間更快。這些今天還在場外等候的資金可以更加迅速地進行投資。”
據相關方表示，區(qū)塊鏈實施方案的開發(fā)工作從去年就已經開始了，那個時候北美信托就已經接觸了IBM開始探索區(qū)塊鏈技術能如何簡化私募股權流程，該流程中有個羨慕痛點就是數量相對較少但卻高度復雜。
估值約為4萬億美元的私募股權行業(yè)不需要考驗區(qū)塊鏈擴容能力的高頻率交易，該領域主要是由少數幾方參與的大額投資。
“該領域屬于人工密集型，”Cherecwich講到。“而且現在看來這絲毫正是適合使用區(qū)塊鏈來解決的問題。”
正式上線的區(qū)塊鏈
盡管IBM和北美信托之前都曾公布過相關的概念驗證，但今天的公告是同類中首個正式開始運行的區(qū)塊鏈。
特別是，在Unigestion的區(qū)塊鏈驅動的私募基金中進行交易的對手方將都可以自行強化自己的節(jié)點，交易方包括投資經理、普通合伙人、有限合伙人、基金管理人、審計員和監(jiān)管機構。
監(jiān)管節(jié)點本身由英國格恩西島金融服務委員會(Guernsey Financial Services Commission)監(jiān)視。該委員會監(jiān)管著歐洲銀行領域和其他金融服務領域的2000家持牌機構。
盡管由監(jiān)管機構運行的節(jié)點將會廣泛地訪問數據，但是查詢到的信息還是他們之前查詢的內容，只不過是可以實時查詢而已。
“如果你成為了格恩西島金融服務委員會的一員，就可以得到授權看到更多的節(jié)點，”IBM的區(qū)塊鏈技術VP Jerry Cuomo講到。
通過IBM的硬件安全模塊(HSM)可以保證訪問網絡上的監(jiān)管節(jié)點和其他節(jié)點是安全的，該模塊是IBM為區(qū)塊鏈用戶量身打造的高度安全業(yè)務網絡的一部分。
“我們采用了Hyperledger Fabric并將其融入高度安全的環(huán)境中，通過這樣來運行這種具有超高安全性的區(qū)塊鏈網絡，”Cuomo表示。
“如果你的鑰匙被篡改，不僅會留下cookie crumbs，同時硬件也會自我爆炸。”
技術為目標服務
Cherecwich表示，由于目前只推出了一個客戶端，所以區(qū)塊鏈上的交易量目標一直“非常小”。
然而，他們的目標是未來創(chuàng)造更復雜的產品，并以更快的發(fā)布時間來吸引新客戶，幫助客戶盈利并節(jié)省資金。
一般來說，私募股權基金的變更由管理員的律師發(fā)起，然后律師會接觸每個基金參與者的律師，這個過程可能涉及10到30個人，IBM合伙人兼區(qū)塊鏈副總裁Kevin Pleiter說道。
Pleiter預計，平均來說，私募股權變更需要長達六個月的時間，而且要花去基金總值的10%。
“今天，私募股權市場的運作方式是律師作為各方之間的中間人，”Pleiter講到。
“他們成為了各方的信任所在。而區(qū)塊鏈則可以讓我們不需要通過中間人就能進行交易。”
行動呼吁
但是其他的參與者可能需要等待至少幾個月的時間，才能被允許進入區(qū)塊鏈。
據Cherecwich表示，他的公司核心仍然非常保守，盡管他們也在推進區(qū)塊鏈解決方案，但是他們計劃的增長軌跡也會同樣保留。
Cherecwich指出北美信托銀行小至頭條新聞，大到今天的公告都表現出謹慎的戰(zhàn)略。
他表示自己現在還不急于將服務推廣至第二和第三個客戶，并在聲明中表示挑選新用戶的過程也“十分有講究”。
他表示，在添加其他客戶之前，該銀行打算用兩三個月內收集相關數據來研究哪些有用，哪些沒用。
Cherecwich總結道：
“老話說得好，要一步一個腳印。我們發(fā)布這個項目的同時，也要確?？蛻魸M意。”
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