北美信托聯(lián)合IBM開(kāi)始運(yùn)行世界首個(gè)功能型私募股權(quán)區(qū)塊鏈平臺(tái)

文|共享財(cái)經(jīng) Mandy

2月24日訊，北美信托(Northern Trust)近日透露，目前正在謹(jǐn)慎地運(yùn)行世界上首個(gè)功能型私募股權(quán)區(qū)塊鏈。

該平臺(tái)是為瑞士投資公司Unigestion量身打造，由北美信托與IBM使用超級(jí)賬本的Fabric代碼庫(kù)聯(lián)合開(kāi)發(fā)。尤其是這個(gè)分布式賬本就像是活動(dòng)節(jié)點(diǎn)，目前已經(jīng)用來(lái)為歐洲監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)。

但是，較高的透明度和速度也是這個(gè)擁有6.7萬(wàn)億資產(chǎn)的北美信托銀行會(huì)打造該平臺(tái)的部分原因。

據(jù)北美信托高管Peter Cherecwich表示，區(qū)塊鏈解決方案為客戶(hù)所帶來(lái)的最大商業(yè)優(yōu)勢(shì)就是加速新興的高科技私募股權(quán)基金的上市時(shí)間。

北美信托企業(yè)及機(jī)構(gòu)服務(wù)主管Cherecwich認(rèn)為縮短的時(shí)間對(duì)于客戶(hù)來(lái)說(shuō)是“巨大的優(yōu)勢(shì)”。

Cherecwich講到：

“這對(duì)于客戶(hù)和最終投資者來(lái)說(shuō)最大的益處就是整個(gè)流程可以讓新基金上市的時(shí)間更快。這些今天還在場(chǎng)外等候的資金可以更加迅速地進(jìn)行投資。”

據(jù)相關(guān)方表示，區(qū)塊鏈實(shí)施方案的開(kāi)發(fā)工作從去年就已經(jīng)開(kāi)始了，那個(gè)時(shí)候北美信托就已經(jīng)接觸了IBM開(kāi)始探索區(qū)塊鏈技術(shù)能如何簡(jiǎn)化私募股權(quán)流程，該流程中有個(gè)羨慕痛點(diǎn)就是數(shù)量相對(duì)較少但卻高度復(fù)雜。

估值約為4萬(wàn)億美元的私募股權(quán)行業(yè)不需要考驗(yàn)區(qū)塊鏈擴(kuò)容能力的高頻率交易，該領(lǐng)域主要是由少數(shù)幾方參與的大額投資。

“該領(lǐng)域?qū)儆谌斯っ芗停?rdquo;Cherecwich講到。“而且現(xiàn)在看來(lái)這絲毫正是適合使用區(qū)塊鏈來(lái)解決的問(wèn)題。”

正式上線(xiàn)的區(qū)塊鏈

盡管IBM和北美信托之前都曾公布過(guò)相關(guān)的概念驗(yàn)證，但今天的公告是同類(lèi)中首個(gè)正式開(kāi)始運(yùn)行的區(qū)塊鏈。

特別是，在Unigestion的區(qū)塊鏈驅(qū)動(dòng)的私募基金中進(jìn)行交易的對(duì)手方將都可以自行強(qiáng)化自己的節(jié)點(diǎn)，交易方包括投資經(jīng)理、普通合伙人、有限合伙人、基金管理人、審計(jì)員和監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

監(jiān)管節(jié)點(diǎn)本身由英國(guó)格恩西島金融服務(wù)委員會(huì)(Guernsey Financial Services Commission)監(jiān)視。該委員會(huì)監(jiān)管著歐洲銀行領(lǐng)域和其他金融服務(wù)領(lǐng)域的2000家持牌機(jī)構(gòu)。

盡管由監(jiān)管機(jī)構(gòu)運(yùn)行的節(jié)點(diǎn)將會(huì)廣泛地訪(fǎng)問(wèn)數(shù)據(jù)，但是查詢(xún)到的信息還是他們之前查詢(xún)的內(nèi)容，只不過(guò)是可以實(shí)時(shí)查詢(xún)而已。

“如果你成為了格恩西島金融服務(wù)委員會(huì)的一員，就可以得到授權(quán)看到更多的節(jié)點(diǎn)，”IBM的區(qū)塊鏈技術(shù)VP Jerry Cuomo講到。

通過(guò)IBM的硬件安全模塊(HSM)可以保證訪(fǎng)問(wèn)網(wǎng)絡(luò)上的監(jiān)管節(jié)點(diǎn)和其他節(jié)點(diǎn)是安全的，該模塊是IBM為區(qū)塊鏈用戶(hù)量身打造的高度安全業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)的一部分。

“我們采用了Hyperledger Fabric并將其融入高度安全的環(huán)境中，通過(guò)這樣來(lái)運(yùn)行這種具有超高安全性的區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)，”Cuomo表示。

“如果你的鑰匙被篡改，不僅會(huì)留下cookie crumbs，同時(shí)硬件也會(huì)自我爆炸。”

技術(shù)為目標(biāo)服務(wù)

Cherecwich表示，由于目前只推出了一個(gè)客戶(hù)端，所以區(qū)塊鏈上的交易量目標(biāo)一直“非常小”。

然而，他們的目標(biāo)是未來(lái)創(chuàng)造更復(fù)雜的產(chǎn)品，并以更快的發(fā)布時(shí)間來(lái)吸引新客戶(hù)，幫助客戶(hù)盈利并節(jié)省資金。

一般來(lái)說(shuō)，私募股權(quán)基金的變更由管理員的律師發(fā)起，然后律師會(huì)接觸每個(gè)基金參與者的律師，這個(gè)過(guò)程可能涉及10到30個(gè)人，IBM合伙人兼區(qū)塊鏈副總裁Kevin Pleiter說(shuō)道。

Pleiter預(yù)計(jì)，平均來(lái)說(shuō)，私募股權(quán)變更需要長(zhǎng)達(dá)六個(gè)月的時(shí)間，而且要花去基金總值的10%。

“今天，私募股權(quán)市場(chǎng)的運(yùn)作方式是律師作為各方之間的中間人，”Pleiter講到。

“他們成為了各方的信任所在。而區(qū)塊鏈則可以讓我們不需要通過(guò)中間人就能進(jìn)行交易。”

行動(dòng)呼吁

但是其他的參與者可能需要等待至少幾個(gè)月的時(shí)間，才能被允許進(jìn)入?yún)^(qū)塊鏈。

據(jù)Cherecwich表示，他的公司核心仍然非常保守，盡管他們也在推進(jìn)區(qū)塊鏈解決方案，但是他們計(jì)劃的增長(zhǎng)軌跡也會(huì)同樣保留。

Cherecwich指出北美信托銀行小至頭條新聞，大到今天的公告都表現(xiàn)出謹(jǐn)慎的戰(zhàn)略。

他表示自己現(xiàn)在還不急于將服務(wù)推廣至第二和第三個(gè)客戶(hù)，并在聲明中表示挑選新用戶(hù)的過(guò)程也“十分有講究”。

他表示，在添加其他客戶(hù)之前，該銀行打算用兩三個(gè)月內(nèi)收集相關(guān)數(shù)據(jù)來(lái)研究哪些有用，哪些沒(méi)用。

Cherecwich總結(jié)道：

“老話(huà)說(shuō)得好，要一步一個(gè)腳印。我們發(fā)布這個(gè)項(xiàng)目的同時(shí)，也要確?？蛻?hù)滿(mǎn)意。”

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