近幾個月來,西安多家投資、擔(dān)保公司接連出現(xiàn)法人代表失蹤、機構(gòu)關(guān)停、老板跑路等狀況,眾多投資者遭受巨大經(jīng)濟損失。
昨天(11月27日),有媒體報道,西安12天內(nèi)5家擔(dān)保公司崩盤。針對接連發(fā)生的類似事件,市民該如何擦亮眼睛,防止錢財損失?
為此,昨日記者采訪了西安市公安局經(jīng)開分局有關(guān)負責(zé)人,對近期出現(xiàn)的這些案件作了深入剖析。
投資者錢款難追回事件多發(fā)
2014年9月,“興麟系”崩盤,300多名西安市民在陜西盛居房地產(chǎn)營銷策劃有限公司、陜西興麟房地產(chǎn)營銷策劃有限公司遭遇騙局,涉及的金額保守估計已超過3000萬元。
2014年9月18日,“河北黃金第一家”廊坊黃金佳集團突遭查封,多數(shù)高層管理人員被抓。黃金佳集團在西安、榆林設(shè)有13家門店,初步估計西安地區(qū)的涉案金額在8500萬元至1億元,涉及人數(shù)或超700人。
2014年10月19日,蘭州警方發(fā)布消息稱,甘肅世合投資有限公司涉嫌非法吸收公眾存款,已有405名受害群眾報案,損失達4693萬元。而使用“高息誘惑”這一招,陜西世合投資有限公司讓西安至少上百人的投資打了水漂。該公司6名高管被刑拘。
2014年11月,陜西佰匯鑫投資有限公司跑路,上百市民1400多萬本息難回。
2014年11月,300多人在陜西富民達工程履約擔(dān)保有限公司投資,總金額9000多萬元難要回。
2014年11月,陜西瑞銀盛工程履約擔(dān)保有限公司老板失聯(lián),吸納數(shù)百位市民5000萬元資金,投資人以老年人居多……
有市民反映投資“打了水漂”
近兩年,在西安街頭,形形色色的擔(dān)保公司門臉頻頻閃現(xiàn),不論是主干道還是小區(qū)道路,都有擔(dān)保公司的招牌吸引著市民的眼球。除了滿大街發(fā)放擔(dān)保公司宣傳彩頁外,連很多街頭廣告牌和車體廣告上都有大量擔(dān)保公司的信息。這里面有多少是沒有正規(guī)資質(zhì)的公司?或有資質(zhì)不規(guī)范經(jīng)營的公司?近日,記者接到多位市民反映稱,其投資理財?shù)膿?dān)保公司突然“人間蒸發(fā)”。
記者調(diào)查了解到,近期連續(xù)發(fā)生的多家投資、擔(dān)保投資款不知去向,投資人取不回本金的大有人在,而出現(xiàn)問題并被媒體曝光的擔(dān)保公司也越來越多。據(jù)了解,今年以來發(fā)生在被查處的一些案件中,一些所謂的高利率高回報吸收民間資金的投資擔(dān)保公司,早已演變成了涉嫌非法集資融資甚至詐騙。
高額回報為餌誘使投資人上當(dāng)
昨日下午,記者專訪了西安市公安局經(jīng)開分局副局長王世軍。他分析,近期出現(xiàn)的這些案例,主要是犯罪嫌疑人利用投資人貪圖眼前利益、幻想一夜暴富的投機心理,以高額回報為誘餌,誘使投資人上當(dāng)受騙。
其作案手段主要是:一、承諾高額回報。以三個月、半年10%至30%甚至更高的利率回報為承諾,拆東墻補西墻,用后期吸收的資金兌現(xiàn)前期資金本息,營造高額回報的假象,以達到集資的目的。
二、手續(xù)貌似合法。犯罪嫌疑人在設(shè)立企業(yè)和公司時,其工商注冊、稅務(wù)登記等手續(xù)都基本齊全,但該公司一般都不直接從事經(jīng)營生產(chǎn)活動,無貨物交易的行為。
三、表面看似繁榮。這些公司一般都租用高檔寫字樓,公司辦公室、企業(yè)裝扮得富麗堂皇。公司業(yè)務(wù)員是統(tǒng)一著裝,服務(wù)熱情、文明、周到,接待規(guī)范,企業(yè)內(nèi)部程序嚴謹。
四、榮譽頭銜較多。這類公司的法人代表一般都通過不法手段,甚至造假來獲取一些獎旗、獎杯、牌匾、證書。有些公司為了給自己造勢,也舉辦文藝演出、慶典活動,邀請有關(guān)部門的領(lǐng)導(dǎo)和一些社會名人現(xiàn)身,為企業(yè)剪彩,并與其合影。投資公司用這些耀眼的榮譽和閃光的頭銜來蒙騙群眾,其目的都是為了增強企業(yè)的可信度。
擔(dān)保公司誰來監(jiān)管?
王世軍透露,投資擔(dān)保公司工商注冊無門檻,上面寫的注冊資金幾千萬,其實一般無人驗資,如果真驗資,可以周轉(zhuǎn)資金,等驗資過后想辦法抽出來。投資擔(dān)保公司在辦理金融許可證時,要按照金融辦相關(guān)規(guī)定,提供企業(yè)相關(guān)證件(營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記、財務(wù)報表等),股東證明(身份證、簡歷、無犯罪證明),公司高管的(身份證、簡歷、無犯罪證明)等資料。此類公司的建立,均不由警方控制。
“為什么會出現(xiàn)這么多的投資公司事件?違法成本低是其中一個不容忽視的因素。”據(jù)了解,工商部門對出現(xiàn)的非法集資融資行為,如果沒有群眾舉報,也很難介入調(diào)查,而公安機關(guān)介入案件時有一定的滯后性,此時騙局往往已經(jīng)造成一定的社會后果。王世軍說,
經(jīng)過長期調(diào)查梳理發(fā)現(xiàn),投資擔(dān)保公司的設(shè)立都是辦理了正規(guī)營業(yè)執(zhí)照及手續(xù)的,但在運營方式的監(jiān)管上卻存在一定難度,公安機關(guān)也只能是在接到群眾報案材料后,再對涉及非法融資的相關(guān)投資擔(dān)保公司介入調(diào)查。
“在調(diào)查中,經(jīng)常會受到被蒙蔽其中的群眾阻撓。”他說,大多數(shù)短期獲利被蒙蔽的群眾在不明真相時,為了保全本金及收益,經(jīng)常出現(xiàn)抵制民警調(diào)查辦案,甚至阻撓民警調(diào)查取證。并且該類犯罪涉及受害人多、涉案資金大、破案難度高、追贓挽損難,嚴重威脅人民群眾的正常生產(chǎn)生活,嚴重影響市場金融秩序、社會穩(wěn)定。
因此,要有效遏制非法集資融資現(xiàn)象,減少公眾損失,除了廣大市民要擦亮眼睛,提高防范意識之外,相關(guān)部門必須聯(lián)合起來重拳出擊,加大司法力度,懲治犯罪。王世軍表示,就近期頻發(fā)的擔(dān)保公司法人代表人間蒸發(fā)現(xiàn)象,他們將在轄區(qū)展開區(qū)域摸底工作,就針對轄區(qū)的擔(dān)保投資性公司進行明察暗訪,對其法人代表身份及相關(guān)資金去向等展開調(diào)查。隨后,還會與轄區(qū)工商等相關(guān)部門聯(lián)合開展檢查工作。
市民該如何防范?
第一,要樹立正確的理財觀念,面對投資機會時要冷靜思考理智分析。不要被不法分子所謂“高額回報”蠱惑。
第二,要時刻緊繃防范思想,不要被各種經(jīng)濟誘惑蒙騙,摒棄“發(fā)橫財”和“暴富”等不勞而獲的思想,要做到“君子愛財,取之有道”。
第三,在投資前要詳細做足調(diào)查工作,要對集資者的底細了解清楚。此類案件不少開始都是由親人和朋友介紹,這樣,被害人更易上當(dāng)受騙,而放心的盲目去投資。所以在投資之前,一定要明確資金的應(yīng)用目的和投資單位,要明確投資的流程,同時還要加強警惕,防止不法分子有可乘之機。
第四,一旦有了損失,需要當(dāng)事人自己承擔(dān),因此,警方提醒社會公眾不要輕信犯罪嫌疑人的任何承諾,以免造成無以挽回的巨大經(jīng)濟損失。
投資陷阱咋識別?
王世軍說,非法集資融資行為涉及內(nèi)容廣,表現(xiàn)形式多樣,從目前案發(fā)情況看,主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。
實際上識別非法和合法民間借貸,關(guān)鍵在于看吸收資金行為是否公開、是否面向不特定對象、所吸收的資金是否投入到企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營領(lǐng)域。
在法律上,所謂“非法集資”是指違反國家金融管理法律規(guī)定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為,其主要犯罪行為表現(xiàn)為非法吸收公眾存款和集資詐騙兩大類。
具體為:一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;二是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或給付回報;四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
非法集資行為都是以承諾高額回報等方式騙取投資者的信任。目前該類犯罪涉及受害人多、涉案資金大、破案難度高、追贓挽損難,嚴重威脅人民群眾的正常生產(chǎn)生活,嚴重影響市場金融秩序,影響社會穩(wěn)定。
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